Битва банков: по какой карте быстрее копить мили S7?

Справка

Как начисляются мили?

Лично я успел опробовать предложения Альфа банка и Тинькофф. Например, у Альфа банка о том, что продукт позиционируется как вариант для путешествий говорит даже название – Alfa Miles. Подробнее об условиях работы с ней чуть ниже.

По сути это обычная дебетовая/кредитная карточка, но банк позволяет накапливать бонусные средства и использовать их для покупки железнодорожных/авиабилетов, бронирования номеров в отелях, то есть оплачивать вообще все, что связано с путешествиями. Условия разнятся в зависимости от конкретного банка.

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

По сути это обычный бонус, который начисляют многие банки за разные покупки. Просто название бонусных средств выбрано такое, чтобы оно сразу указывало на то, что ориентирован продукт именно на путешественников. К тому же:

  • Повышенный бонус предлагается именно за оплату с пластика покупки разных типов билетов;
  • За бонусные мили можно оплатить 100% стоимости билета. Оплата других расходов, связанных с путешествиями зависит от банка, некоторые позволяют это делать, другие — нет.

Что касается того, как накопить такой подарок от банка, я советую чаще использовать пластик для оплаты повседневных расходов. Если нужно покупать какой-то билет, то обязательно оплачивайте его с карты. Я, например, за 2 месяца незаметно для себя накопил бонус по карте Альфа банка, которого хватило для оплаты 100% стоимости авиабилета по России.

Ответы на частые вопросы о программах лояльности и бонусных милях

Сравнение банковских предложений 2020 года, позволило нам выявить основные критерии выбора, которым стоит уделять повышенное внимание:

  1. Размер кэшбэка – накопление миль ведется исходя из количества потраченных рублей в чеке. За каждые 20-100 рублей может быть начислено 1-4,5 условные единицы.
  2. Наличие приветственных бонусов – за активацию карточки или первую платежную операцию клиенту начисляется 500-1500 бонусов.
  3. Способы использования – покупки, которые можно оплатить накопленными мильными баллами, определяются банком. Например, их можно потратить на авиабилеты только ограниченного количества компаний-авиаперевозчиков.
  4. Ограничения – перед оформлением карты с милями, уточните все нюансы. Например, некоторые банки устанавливают минимальную сумму накоплений или разрешают оплачивать бонусами только билеты бизнес-класса.

В IATA состоят около 250 авиакомпаний, и у большинства есть программа лояльности. Присоединиться к ней можно онлайн, в офисе компании или даже в салоне самолета. После регистрации вам присвоят номер участника и пришлют карту, но на самом деле карта нужна скорее для красоты — обычно хватает номера участника и паспорта.

Мили зачисляют за каждый перелет, количество зависит от расстояния, класса салона и тарифа. Алгоритмы расчетов разные. В программе Miles {amp}amp; More вы получите две бонусные мили за каждую настоящую за любой полет в бизнес-классе, в «S7 Приоритет» — три, а в программах Flying Blue (Air France, KLM и партнеры) и «Аэрофлот Бонус» количество миль за полет в бизнес-классе зависит от тарифа — 125-200 % от расстояния.

Часто авиакомпании объединяются в альянсы и договариваются между собой, чтобы участники их бонусных программ могли набирать мили на рейсах одной компании, а тратить — на полеты другой. Три крупнейших альянса в мире и их программы лояльности:

  • Star Alliance — 27 авиакомпаний, включая Lufthansa, SWISS, Turkish Airlines, THAI, United и South African Airways, основная бонусная программа — Miles {amp}amp; More;
  • SkyTeam — 20 авиакомпаний, в том числе «Аэрофлот», KLM, Air France, Alitalia и China Airlines, основная бонусная программа — Flying Blue;
  • oneworld — 15 авиакомпаний, среди которых S7 Airlines, British Airways, American Airlines, airberlin, Finnair и Iberia, основная бонусная программа.

Бонусы начисляют не только за перелеты авиакомпаниями одного альянса. Часто у компании есть дополнительный список партнеров: если воспользуетесь их услугами, получите премиальные (но не статусные) мили на свою карту.

Да, если летаете чаще четырех раз в год рейсами одной авиакомпании или внутри одного альянса. Авиамили по кобрендовым картам вы накопите, даже если оказываетесь на борту самолета всего пару раз в год, но они не сделают ваши путешествия дешевле.

Нет, не будет, если вы не готовы читать мелкий шрифт и постоянно поддерживать активный статус. Выясните подробности, поставьте четкую цель и идите к ней, используя все возможности. Только в этом случае мильные программы будут вам выгодны.

Сперва решите, зачем вам все это: для бесплатных полетов, для более дешевых билетов, чтобы летать бизнес-классом или экономить на отелях и аренде авто. Затем изучите условия: что засчитывается в копилку миль, а что нет, на всех ли маршрутах действуют премиальные билеты и т. д. А когда цель поставлена, копите активно, а не от случая к случаю.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Присоединяйтесь к тому альянсу, куда входит авиакомпания, которой вы летаете чаще всего. Если таких компаний несколько и все в разных альянсах, присоединяйтесь ко всем трем — SkyTeam, Star Alliance и oneworld — это бесплатно и займет не больше 15 минут вкупе. Регистрироваться «впрок» невыгодно: за вступление вы получите приветственные мили, но они сгорят, если не будете летать этим альянсом. Чтобы не запутаться в программах лояльности, удобно пользоваться сервисами вроде UsingMiles.

В большинстве программ минимальная стоимость премиального билета — 20 000 миль. Но есть приятные исключения, например, у British Airways повысить класс обслуживания на некоторых направлениях можно за 4 500 миль, а получить бесплатный билет туда и обратно — за 9 000 миль.

Чаще всего — нет. Цена билета состоит из тарифа авиакомпании и сборов. Милями можно зачесть тариф, а сборы в большинстве программ придется оплатить деньгами. (Lufthansa, например, дает возможность оплатить милями и тариф, и сборы, как нам любезно подсказал в комментариях Алексей) При этом сумма сборов может составлять 50 — 75 % цены билета.

Выгоднее тратить мили на повышение класса обслуживания. Часто многочасовые перелеты даже в эконом-классе получаются во всех смыслах заоблачными, если платить деньгами. А за мили можно позволить себе комфортные условия раз в 10 дешевле, чем у соседа по креслу. Также стоит их тратить на рейсы туда и обратно, а не в один конец, и на дальние расстояния, хотя это уже общие соображения, а не специфика бонусных программ.

Если забыли указать номер участника при покупке билетов, не беда: начислить мили можно в течение полугода после полета. Бывает, что номер вы указали, но в личном кабинете видите, что мили на счет не дошли. В этом случае обратитесь к работникам авиакомпании у стойки регистрации, через колл-центр или сайт. Главное — сохраните оригиналы посадочных талонов.

Средний срок жизни миль — 20-36 месяцев. В программе «Аэрофлот Бонус» мили сгорают, если за два года вы ни разу никуда не слетаете «Аэрофлотом» или его партнерами по SkyTeam. Те же условия в Miles {amp}amp; More: вступили — летайте рейсами Star Alliance хотя бы раз в пару лет. В основной программе альянса SkyTeam — Flying Blue — мили живут 20 месяцев, а в «S7 Приоритет», как и у остальных партнеров альянса oneworld, — до конца года, в котором был совершен полет, и в течение двух последующих лет (то есть до трех лет). В программе «ЮТэйр СТАТУС» мили сгорают через 3 года.

Сколько можно заработать

По начислениям средств на бонусный счет есть ряд ограничений (зависит от конкретного банка). Они не позволяют клиентам, например, злоупотреблять этим сервисом, просто переливая деньги с одного счета на другой. Кроме того, не все категории покупок учитываются банком, с некоторых начисление не идет. Я рекомендую перед открытием карты с милями предельно внимательно изучить условия банка.

Например, у Альфы они не будут начислены:

  • За снятие денег в любом банкомате;
  • За переводы денег на счета других банков и счета самого АБ. Не учитывается и пополнение кошельков ЭПС (Киви, ЯД, Вебмани и так далее).
  • За оплату ставок в казино/тотализаторах;
  • За оплату в пользу ломбардов, страховиков, любых финучреждений;
  • Если пластик использовался для покупок в пользу юридических лиц. Например, закупка оборудования и мебели для компании – за такую трату вы ничего не получите.

Сориентироваться, получите ли вы пополнение бонусного счета можно по Merchant ID, на сайте Альфы есть список кодов операций, по которой мили не зачисляются на ваш счет.

Что касается лимита по количеству накопленных бонусов-миль, то его нет. Так что чем активнее тратите деньги, тем быстрее будет расти бонусный счет. Рассчитать мили можно через онлайн-калькулятор на сайте банка.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Начисление будет происходить не мгновенно, а 1 раз в месяц, отслеживать состояние бонусного счета можно через личный кабинет. Приветственные мили будут начислены только при условии, если вы совершите первую покупку в течение 45 дней после ее выпуска.

На что и как можно потратить

Варианты того как потратить бонусные мили зависят от банка. Одни позволяют оплачивать ими только покупки авиа- или ж/д- билетов, другие — аренду номера в отеле. Это может распространяться и на покупку товаров/услуг от партнера банка.

Например, в случае с Альфой приобрести авиабилет за накопленные мили можно прямо через сайт Аэрофлота. Просто в окне бронирования билета под полем с выбором валюты появился соответствующий вариант. При бронировании отелей через сайт Аэрофлота этот вариант также доступен.

На сайте банка есть калькулятор, можно прикинуть, на что хватит накопленного бонуса. В нем стоимость билета в милях не отображается, отмечено только на какое путешествие хватит бонусных накоплений. В целом, оплатить авиабилет по России или в ближнее зарубежье вполне реально даже если среднемесячные расходы у вас на среднем уровне.

Если планируете активно совершать покупки за рубежом, подумайте о долларовой карте Альфа банка, так и баллы быстро накопятся, и не придется переплачивать конвертацию. Статья про оплату картой за границей этот вопрос рассматривает отдельно.

Банк – карта

Стоимость обслуживания за год

Курс начисления

Сколько нужно потратить для обмена на билет Москва-Сочи-Москва

Сколько месяцев копить, если каждый тратить по карте 30000 руб. 

1

Тинькофф банк – S7 Airlines World

2280 руб.

1,5 мили за каждые 60 руб.

640 тыс. руб.

21,3

2

Промсвязьбанк – S7 Priority

990 руб.

1,25 мили за каждые 60 руб.

768 тыс. руб.

25,6

3

Альфа-банк – Visa Green S7 Priority

349 руб.

1 миля за каждые 60 руб.

930 тыс. руб.

31

4

Росевробанк – World  S7 Priority

1932 руб. 

1 миля за каждые 60 руб.

960 тыс. руб.

32

5

Райффайзенбанк – #Всёсразу

1490 руб.

46,7-93 руб. (46,7 руб. в первый год, 93 руб. – в последующие)

1,29 млн руб.

43

В 2020 году банки чаще всего предлагают клиентам, которые набрали нужное количество мильных бонусов, потратить их следующим образом:

  • покупка авиа или ж/д-билетов;
  • бронирование отелей, гостиниц, хостелов;
  • приобретение сертификатов на посещение развлекательных заведений (аквапарк, боулинг, кафе, рестораны);
  • повышение класса обслуживания при перелетах (например, из эконома в бизнес);
  • благотворительность;
  • аренда автомобиля;
  • шоппинг в заграничных аутлетах.

Выгоднее всего тратить мили на повышение комфорта в долгих перелетах. Другой выгодный вариант — получать бонусы по принципу «Каждый N-й полет по такому-то маршруту — в подарок», но он больше подходит для тех, кто часто путешествует по делам. Пример: мили за восемь перелетов Москва-Владивосток-Москва в эконом-классе «Аэрофлота» позволят в девятый раз лететь уже в бизнес-классе по цене эконома. 12 таких перелетов и билет бизнес-класса в оба конца вам обойдется почти даром — оплатить нужно будет только сборы.

На сайтах большинства бонусных программ вы найдете калькуляторы не только накопления, но и траты миль. Класс обслуживания чаще всего можно повысить не только для себя, но и для всех пассажиров, указанных в брони. В некоторых программах есть специальные семейные предложения.

Билет в из Москвы в Даболим и обратно у Qatar стоит 55 000 миль (напоминаем, это покроет только тариф, а еще останутся сборы). Чтобы накопить столько миль на рейсах по России, надо буквально жить в командировках, например:

  • 26 раз слетать в обоих направлениях и 1 раз в один конец по эконом-тарифу (в мили переходит только 50 % от расстояния) и потратить на все билеты со сборами около 639 000 рублей;
  • 7 раз слетать в два конца по стандартному тарифу (200 % от расстояния) и потратить около 475 000 рублей;
  • 4 раза слетать туда-обратно и 1 раз в один конец по бизнес-тарифу (300 % от расстояния) и потратить на перелеты около 325 000 рублей.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

На момент написания этой статьи самые дешевые билеты Москва—Гоа—Москва у Qatar Airways стоят 35 250 рублей. А поиск Скайсканера показывает, что у компании из другого альянса эти же билеты стоят 25 964 рубля.

Допустим, по работе вы часто летаете из Москвы в Красноярск рейсами S7, а в отпуск хотите слетать в Гоа на Qatar Airlines, входящей в один альянс с S7.

У авиакомпаний есть целые каталоги товаров, которые можно купить за мили. Например, спецпредложения WorldShop Lufthansa. В программе Miles {amp}amp; More милями можно расплатиться за взятую напрокат машину или за отель. Например, в июне 2015 года ночь в гостинице Happy Village в 20 км от Рима для участников программы обойдется всего в 7 500 миль (1 505 рублей, если расплачиваться деньгами).

Битва банков: по какой карте быстрее копить мили S7?

Но полностью оплачивать милями сопутствующие услуги на популярных направлениях невыгодно. Судите сами: у Lufthansa билеты Москва — Мюнхен — Москва на Октоберфест за полгода до вылета стоят от 15 600 рублей (заработаете 250 — 2 500 миль в зависимости от тарифа) в эконом-классе и от 28 700 рублей (1 500 — 4 000 миль в копилку) в бизнес-классе.

Ночь в мюнхенском отеле Zur Linde, самом дешевом мюнхенском из списка партнеров, с 19 сентября по 4 октября стоит от 6 700 рублей (от 33 542 миль) для одного и от 8 800 рублей (43 914 миль) для двоих. Аренда самого доступного автомобиля в Global Drive во время Октоберфеста обойдется в 4 107 рублей в день (6 710 миль). Но если взять машину на 15 дней, в деньгах выйдет гораздо дешевле — 18 892 рубля, а в милях никакой экономии — 100 650.

За один перелет не заработать миль для полной оплаты сопутствующих услуг. Поэтому, если на предыдущих полетах и покупках у вас накопилось достаточно миль, чтобы оплатить отель или машину, можете сэкономить еще и в воздухе. В нашем примере: полететь на Октоберфест авиакомпаниями, не входящими в программу Miles {amp}amp; More.

Так, перелет Москва — Мюнхен — Москва с пересадкой рейсами МАУ обойдется в 11 423 р., а airBaltic — 13 722 р. Еще один разумный вариант — оплачивать милями часть стоимости услуг. Он хорош тем, что не нужно по-спартански копить мили месяцами для одной крупной покупки, а можно просто регулярно снижать траты. Правда, не все бонусные программы разрешают использовать мили в качестве скидок: обязательно читайте условия при вступлении.

В большинстве программ лояльности мили можно перевести на счет благотворительного фонда или подарить друзьям и родственникам. Такие подарки — удобный способ собрать у знакомых мили, которые вот-вот сгорят: им все равно, а вам — билет бесплатно.

Результаты

Все перечисленные предложения для путешествий достойны внимания. Лично я пользовался Альфа банком и Тинькофф, замечаний нет. По сравнению с тем же Сбербанком или ВТБ мне лично понравилось бо’льшее количество миль за рублевые расходы у Альфы, Тинькофф в этом вопросе тоже на высоком уровне.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Советую не делать упор на вопрос, как заработать мили, а просто пользоваться картой в обычном режиме. На личном примере я убедился, что за пару месяцев вполне реально накопить бонусы на оплату билета.

Оцените статью
Финансовый консультант