Какую дебетовую карту сбербанка лучше выбрать

Сбербанк

Условия годового обслуживания дебетовой картой Сбербанка и проценты

Если же вам необходима небольшая сумма денег, а кредит брать не хочется, или вы заметили, что, когда до зарплаты остается несколько дней, а с вашего холодильника исчезают все продукты, рекомендуем вам оформить кредитную карту Сбербанка. Практически на каждую из них устанавливается беспроцентный период. То есть, вы пользуетесь средствами банка 50 дней, а на них не начисляются никакие проценты.

В том случае, если карта необходима вам срочно, можете воспользоваться продуктами мгновенной выдачи. Они абсолютно бесплатные. Конечно, именную карту за несколько минут получить не удастся, но оформляются они все равно довольно быстро.

При всех преимуществах карт мгновенной выдачи, стоит отметить и некоторые недостатки. Большинство из них вы не сможете использовать за границей или в интернете. Поэтому, если вы являетесь ярым покупателем различных Интернет-магазинов или часто выезжаете за границу, рекомендуем вам оформить зарплатную карту Сбербанка.

Преимущества сбербанковских дебетовок:

  • невысокая стоимость обслуживания;
  • дебетовая карта Сбербанка – это возможность бесплатно пользоваться услугами самой большой сети отделений и устройств самообслуживания (банкоматов, платежных терминалов), включая бесплатное пополнение баланса и снятие наличных круглосуточно без особых ограничений (без комиссии — 150 тыс. руб. за сутки, всего 0,5% — с суммы превышения);
  • небольшая плата за досрочный перевыпуск пластика при утере — 150 руб.;
  • доступность всех популярных технологий бесконтактных платежей;
  • довольно простая процедура открытия / получения карты;
  • довольно много доступных сервисов.

Собственно дебетовки крупнейшего отечественного эмитента недостатков почти лишены. Но стоит вбить в строку поисковика дебетовые карты Сбербанка отзывы, сразу наткнетесь на крайне низкие оценки, которые ставят работе самой финансово-кредитной организации.

И претензий к банку очень много, в том числе:

  • частые сбои в работе сервисов, включая отказ УСО в зачислении средств на картсчет после того, как все банкноты отправлены в купюроприемник;
  • вопиющая некомпетентность сотрудников — далеко не всех, но многих и даже слишком многих, включая операторов колл-центра;
  • несанкционированные списания средств со счетов;
  • несанкционированные подключения платных услуг, ранее отключенных клиентом;
  • долгие процедуры разбирательства и возврата денег;
  • многие другие.

К минусам, которыми наделил Сбербанк дебетовые карты, также можно смело отнести низкие бонусы по программе СПАСИБО и отсутствие процентов на остаток по всем продуктам, за исключением МИР Пенсионной.

  1. статус держателя — молодой человек или пенсионер, человек со средним уровнем доходов или VIP;
  2. география использования — только Россия или другие страны, только офлайн или во Всемирной сети;
  3. Категорически не рекомендуется оформлять неименную карточку Visa Momentum, собираясь за границу. В чужой стране нужен как минимум продукт класса MasterCard Standard / Visa Classic. Это касается и платежей в режиме онлайн.

  4. наличие / отсутствие потребности в московском электронном проездном, опциях для путешественников либо благотворителей;
  5. наличие / отсутствие потребности в отдельной карточке для расчетов онлайн;
  6. требования клиента к качеству банковского обслуживания — клиенту, который плохо переносит проблемы с поставщиками услуг / товаров, лучше вообще отказаться от сбербанковских продуктов и выбрать другой банк (об этом ниже).

Помимо пластиковой «классики» частным лицам, рассчитывающим на собственные средства, доступны следующие платежные карты Сбербанка России:

  • Visa Gold — продукт премиум класса с бесплатным Мобильным банком и доступом к привилегиям от компании Visa Inc., стоимостью 3000 руб. / год;
  • Visa Platinum — продукт для VIP-клиентов, подчеркивающий высочайший статус лица, с повышенными бонусами СПАСИБО стоимостью 4,9 тыс. руб. / год (эмитируются только Московским Банком ПАО Сбербанк);
  • бесплатная дебетовая карта Сбербанка Visa Momentum — неименная, выдаваемая в течение 10-15 минут после обращения клиента в отделение. Оснащена чипом для удобства и безопасности платежей через POS-терминалы. Если верить сайту эмитента, подходит и для онлайн-расчетов, и даже для использования за границей;
  • пенсионная карточка МИР, тоже обслуживаемая бесплатно, с Мобильным банком по льготному тарифу и начислением процентов на остаток средств на балансе;
  • молодежная дебетовка МПС MasterCard с платой за обслуживание 150 руб. / год, спецпредложениями и скидками для молодых людей — в возрасте до 25 лет.

В последнее время, люди все чаще отдают предпочтение не кошельку с деньгами, а небольшой пластиковой карте, с помощью которой можно делать покупки практически во всех торговых сетях, проведя ею через специальный терминал. Если вы планируете использовать для покупок исключительно свои средства, тогда вам необходимо оформить дебетовую карту. Именно она является носителем собственных сбережений клиента банка.

Еще одной важной особенностью дебетовых карт является возможность использовать их для оплаты покупок через интернет, осуществление безналичных переводов на счета партнеров и в счет оплаты различных услуг, к примеру, за коммунальные или в счет пополнения собственного мобильного. В целом это довольно выгодный банковский продукт.

Как мы уже писали выше, существенным отличием среди карт Сбербанка является возможность выбора обслуживающей системы. Чаще всего, при открытии карты, кассир может не уточнить у вас нужную вам систему, но вы должны обязательно уведомить сотрудника, если такое предпочтение имеется.

  • Visa – это американская платежная система, распространенная по всему миру. Она гарантирует своему пользователю возможность осуществлять покупки в любой точке мира, тем более что за границей оплачивать покупки картой практически самый распространенный способ – терминалы есть даже в самых скромных магазинчиках. Основные скидки идут для туристов: при оплате отеля, турпутевок, авиабилетов, аренды автомобилей и другого. К бонусам можно отнести: дополнительную удвоенную гарантию от производителя для держателей платиновых карт при оплате товаров картой.
  • MasterCard – вторая по масштабности использования платежная система, дающая больше возможностей при совершении оплаты за приятно проведенный досуг. Здесь вам скидки на походы в кино, ресторан и даже на шопинг. Система гарантирует бонусы: возможность переводить деньги через соцсети с привязкой карты совершенно бесплатно, но в сумме до 75 тыс. рублей (в программе участвует 18 стран).
  • МИР – это относительно новая национальная система, предназначенная для обращения внутри страны. Выпуск таких карт сопровождается наименьшей комиссией за годовое обслуживание. Но и возможности у нее куда скромнее чем у международных аналогов: тут вам ни за рубежом расплатится, да и в интернете не везде принимают. В общем еще есть над чем работать.

Наличие дебетовой карты не такое уж и затратное мероприятие для большинства клиентов. Практически в рамках всех дебетовых карт предоставляется возможность бесплатного ведения личного кабинета как через мобильное приложение, так и через компьютер. Перевыпуск по сроку карты также является бесплатным. Совершенно без комиссии осуществляется пополнение собственного счета как в кассе банка, так и через терминалы.

При подключении мобильного банка в эконом-режиме, плата никакая не предусматривается. Но если вы планируете использовать полную версию, тогда бесплатно получится попользоваться только первые 2 месяца, а каждый следующий месяц вам обойдется в 60 рублей.

Среди предложенных к оформлению карт есть и совершенно бесплатные. К данной категории относят пенсионный пластик и моментальный. Обращаем внимание, что карты для пенсионеров выпускаются только в системе МИР, как впрочем и для сотрудников бюджетных организаций. Моментальные карты становятся все более популярными, ведь их можно оформить буквально за 10 минут, вот, правда, бонусов они дают не так уж много как хотелось бы.

Рис.2. Бесплатные карты

Сбербанк предлагает возможность пенсионерам получать небольшой доход с услугой накопления. Вы просто храните свои деньги на счету, а взамен банк гарантирует до 3,5% годовых. Это, конечно, не 5-7% как при обычном депозите, но вы всегда можете снять свои деньги со счета не разрывая никаких контрактов с банком, в любое удобное время.

Лимиты

Что же касается лимитов, то здесь все довольно лояльно: 

  • для держателей пенсионных карт суточный лимит на обналичивание карты составляет – 50 тыс., а за месяц – 500 тыс. рублей;
  • для классических карт Visa и MasterCard, “Аэрофлот” и “Подари жизнь”, “Молодежной” и с уникальным дизайном ограничения меньше: до 150 тыс. в сутки как в собственных кассах и банкоматах, так и в партнерских, а за месяц можно обналичить не более 1,5 млн. рублей.

Бонусы

Вот и добрались до самого интересного. Самым важным и интересным, для заинтересованных в открытии дебетовой карты лиц, является бонусная программа. Что может быть приятнее получать различные скидки и участвовать в акции? Да только постоянная возможность самому накапливать для себя любую сумму будущей скидки.

Классические карты Сбербанка: возможности

Как можно сказать простыми словами, чем является дебетовая карта Сбербанка — что это такое средство повседневных безналичных платежей, которое предназначено для лица, использующего для расчетов за товары и услуги, а также переводов другим людям собственные деньги.

Собственные средства — это значит, не взятые в долг у банка-эмитента, как при платежах кредитной карточкой.

В этом смысле пенсионная, зарплатная либо виртуальная карта Сбербанка — дебетовая, поскольку на ее балансе находятся собственные средства карточного клиента финучреждения.

Но наибольшей популярностью пользуется дебетовая карта от Сбербанка категории «классическая», сочетающая невысокую стоимость банковских услуг с достаточно широким набором возможностей и доступных сервисов.

В перечень этих сервисов и возможностей входят:

  • бесплатные инструменты, позволяющие клиенту самостоятельно управлять своими деньгами в дистанционном режиме в Сети (интернет-банк и мобильное приложение) и с помощью сотового телефона (мобильный банк);
  • бесконтактные технологии удобной и безопасной оплаты одним касанием карточки (PayPass / PayWave) либо смартфона (Android Pay / Apple Pay / Samsung Pay) при сумме покупки до 1000 руб. без ввода PIN или подписи на чеке;
  • технология 3-D Secure для безопасных расчетов в интернете;
  • бонусная программа СПАСИБО, дающая зачисление на бонусный счет 0,5% от суммы оплаты повседневных покупок дебиторской картой Сбербанка. Накопленными бонусами (1 балл = 1 руб.) можно оплачивать 99% стоимости покупок в магазинах-партнерах банка-эмитента, а также пополнения баланса телефона оператора МТС;
  • бесплатная услуга Копилка — автоматические переводы части средств с картсчета на специальный накопительный счет, позволяющие легко приумножать сбережения и копить деньги на необходимые вещи. Если держатель пластика передумал откладывать деньги или ему срочно понадобилась накопленная сумма, ее можно самостоятельно перевести на картсчет и снять наличными либо израсходовать по безналу, а Копилку отключить;
  • автоплатеж — возможность настраивать автоматическую оплату услуг связи, ЖКХ и др. согласно заданным параметрам, вносить изменения в настройки, а также отключать автоплатежи за ненадобностью;
  • автоперевод — опция настройки автоматических регулярных переводов средств близким и друзьям;
  • простая привязка картсчета к электронным кошелькам. Особенно удобна банковская карта Сбербанка для пользователя системы Яндекс.Деньги;
  • круглосуточная поддержка через кол-центр эмитента по любым вопросам, как пользоваться дебетовой картой Сбербанка, причем помимо бесплатных звонков на горячую линию клиент может бесплатно получать некоторые справки с помощью специального Кода клиента.

К тому же международная карта Сбербанка открывает держателю доступ к программам привилегий и скидок от платежных систем MasterCard и Visa, а также сервису экстренной выдачи наличной инвалюты в случае утраты пластика за границей.

Основные условия

Классическая дебетовая карта Сбербанк доступна клиенту с постоянной либо временной регистрацией на территории РФ. Наличие российского гражданства обязательным требованием не является.

Ограничения по минимальному возрасту держателя:

  • 14 лет — для оформления основной карточки;
  • 7 лет — для оформления дополнительной карточки с обязательного согласия родителя или другого законного представителя малолетнего лица.

Стандартный срок действия дебетовой карты Сбербанка — всего 3 года, по истечении которых эмитент осуществляет бесплатный перевыпуск.

Отдельно оплачивается услуга Мобильный банк, позволяющая управлять деньгами посредством SMS на номер 900 и получать СМС-оповещения об операциях по карте, увеличив тем самым удобство и безопасность пользования, — 60 рублей в месяц. Отключить услугу можно самостоятельно в Сбербанк Онлайн. А вот как закрыть дебетовую карту Сбербанка — нет другого варианта, кроме личного обращения в отделение.

Три разновидности пластиковой карты Сбербанка в зависимости от принадлежности к платежным системам:

  • Visa Classic;
  • MasterCard Standard;
  • МИР Классическая.

Продукт МИР можно выбирать в том случае, если все расчеты пластиком планируются на территории РФ и преимущественно с госструктурами. Даже для онлайн-покупок в российском сегменте Интернета предпочтительна карточка международной платежной системы.

Считается, что различия между MasterCard и Visa играют роль только при поездках за рубеж. Обычно карточки MasterCard более распространены в Европе, Visa — в США. Однако это деление очень условно. Главное правило при зарубежных поездках – открыть картсчет в валюте страны, куда планируете поехать. Правильный выбор базовой валюты минимизирует потери средств при конвертации во время расчетов за рубежом.

Обратите внимание: кроме любой из карточек клиент вправе заказать до 5 дополнительных, привязанных к тому же картсчету, что основная. Можно, к примеру, оформить «допку» на ребенка в возрасте от 7 лет, установив для нее отдельный лимит на сумму платежей.

Наиболее популярные среди дебетовых карточек – предложения Visa Classic. При этом есть несколько разновидностей сбербанковских карточек Виза Классик с дополнительными опциями.

Если будущему держателю не нравится, как выглядит карта Сбербанка со стандартным дизайном, который предлагает эмитент, можно заказать пластик, которого нет больше ни у кого, и который особенно приятно брать в руки при каждом платеже;

Важно: за выпуск такой карточки нужно заплатить 500 рублей, тогда как выпуск любой другой сбербанковской дебетовки бесплатный.

Клиенту банка доступен универсальный инструмент – классические дебетовые карты. Это выбор тех, кто ищет комфортные условия сочетания цены и качества. Выпуск осуществляется в рамках платежных систем Visa, MasterCard, МИР. Оформление доступно лицам от 14 лет, постоянно или временно зарегистрированным на территории РФ.

Их можно использовать, как для перечисления заработной платы (предоставив реквизиты счета бухгалтерии работодателя), так и безналичных покупок или снятия наличных. Высокий уровень защиты данных позволяет без угроз для безопасности приобретать товары через Интернет. Могут быть привязаны к электронному кошельку Яндекс. Деньги.

За каждую покупку начисляется 0,5-20% от ее стоимости. Баллы можно тратить в магазинах партнеров, из расчета 1 балл = 1 рубль. Также, держателям доступен бесплатный сервис Копилка. С его помощью можно накапливать денежные средства, откладывая установленный процент от дохода, расхода, либо фиксированную сумму. Средства будут переведены автоматически, дополнительных действий не требуется.

750 р. зы 1-ый год

450р. со 2-го года

индивидуальный дизайн за 500 р.

Карточные продукты Visa Classic / MasterCard Standard / МИР Классическая представляют лучшее сочетание невысокой стоимости обслуживания с широким спектром доступных возможностей. Так, с пластиком MasterCard либо Visa клиенту доступны расчеты в интернет, офлайн в России и за границей без ограничений, а также обслуживание в офисах и банкоматах дочерних структур Сбербанка на тех же условиях, что в РФ.

Стоимость классических продуктов:

  • обычных — 750 рублей за первый год обслуживания, 450 руб. за каждый последующий год;
  • дополнительных карточек — 600 руб. за 1-й год, 450 за последующие;
  • кредиток, выпускаемых по персональному предложению — 0 руб.;
  • дебетовок и кредиток для путешествий Виза Аэрофлот, дебетовок с приложением Тройка, кредиток для благотворителей Visa «Подари жизнь» – 900 руб. за 1-й год, 600 руб. за последующие;
  • дебетовок Виза «Подари жизнь» – 1 000 руб. за 1-й год, 600 руб. за последующие.

Плата за выпуск любой сбербанковской карточки не взимается — только за обслуживание и дополнительные услуги: СМС-информирование, индивидуальный дизайн и др.

Услуга СМС-информирования для классических продуктов стоит 60 рублей в месяц. Индивидуальный дизайн пластика — 500 руб.

Отличия и ключевые особенности

На сегодняшний день Сбербанк предлагает своим клиентам возможность открыть одну из 11 дебетовых карт, каждая из которых предназначена под разные нужды населения. Так, среди карт есть как премиальные продукты по типу Gold и Platinum, так и обычные зарплатные, мгновенные, пенсионные и даже “Молодежная” карта.

Еще одна особенность карт в том, что на некоторый пластик устанавливаются чипы, гарантирующие дополнительную защиту для своих владельцев.

Дизайн – это еще одна отличительная черта карт Сбербанка. Стоит отметить, что довольно заурядный вид отмечается только у Классической карты. Она открывается под любую из возможных денежных систем. Обычные карты имеют стальную окраску, карты gold, соответственно, золотую, а платиновые – черную. Все остальные карты наделены привлекательными рисунками. И чего уж скрывать, Молодежную карту и Классическую Визу можно оформить в эксклюзивном дизайне. Правда, стоимость услуги составит 500 рублей.

Какую дебетовую карту сбербанка лучше выбрать

Рис.1. Дизайн карт

Для безопасных покупок через Интернет

Совершать онлайн-покупки возможно при помощи любого карточного продукта. Большинство из них обладают высокой степень защиты, а также сервисом защиты покупок через Интернет 3D-Secure. Однако лучше завести для подобных операций отдельный платежный инструмент. Для этого подойдут карты:

  • виртуальная – характеризуется отсутствием материального носителя, недорогой стоимостью (либо вовсе бесплатно). Имеет все необходимые реквизиты. Оформление виртуальной карточки доступно только действующим клиентам банка, имеющим дебетовую карту;
  • Momentumнеименная карточка, выпускается через платежные системы Visa или MasterCard. Выдача осуществляется мгновенно. Бесплатное обслуживание. При этом, сохраняются все свойства платежного инструмента: функция снятия наличных, оплаты.

— выдается с 14 лет

— 0% комиссий за снятие наличных

— программа бонусов Спасибо от Сбербанка

Для молодых и активных

Молодежная карта от Сбербанка создана специально для граждан от 14 до 25 лет. Ее преимущество — сниженные тарифы. При этом, держатель присоединяется к участникам бонусной программы «Спасибо»: до 10% от стоимости приобретенных товаров (услуг) возвращается баллами. Бонусы обмениваются на скидки до 99% у партнеров, в их список входят, например, крупнейшие сети быстрого питания, магазины одежды и спорта, электронные библиотеки. Конвертация осуществляется по схеме: 1 бонус = 1 рубль.

Доступен выбор индивидуального дизайна лицевой стороны из галереи банка, либо загрузка своего варианта. Услуга стоит 500 р.

MasterCard Standard

150 р. в год

от 14 до 25 лет

возврат бонусами до 10%

Что выбрать для путешествий

Рассматриваемая кредитная организация предлагает своим клиентам широкий набор различных карточных продуктов, которые обладают собственными сильными и слабыми сторонами. Перед тем как приступить к выбору карточного продукта, вам в первую очередь необходимо определиться, какая именно карта вам необходима:

  1. Кредитная.
  2. Дебетовая.

Если вы не планируете использовать заемные средства для оплаты покупок и не желаете следить за льготным периодом, а также оплачивать комиссионные сборы при снятии наличности, то оптимальным для вас вариантом являются дебетовые карточки. Для тех потенциальных клиентов, у которых периодически возникает потребность в заемных средствах, но при этом они не желают тратить время на получение ссуды, оптимальным вариантом являются кредитные карточки.

Важно упомянуть тот факт, что независимо от того, дебетовую карточку или кредитную вы откроете, у вас все равно появится возможность стать участником бонусной программы от рассматриваемой кредитной организации и зарабатывать баллы, оплачивая приобретения картой. Исключением являются лишь несколько разновидностей карточек рассматриваемой кредитной организации.

Также при выборе подходящей карты в первую очередь необходимо принимать во внимание то, для каких именно целей вы планируете ее использовать.

Если карта для получения заработной платы требуется максимально оперативно, то многие клиенты рассматриваемой кредитной организации останавливают свой выбор на неименных карточках. Преимущество этих карточных продуктов заключается в том, что их можно получить практически сразу после написания заявки.

При выборе оптимального карточного продукта для получения заработной платы эксперты рекомендуют отдавать предпочтение обычным карточкам, подключенным к платежной системе MasterCard или Visa. При этом какую именно разновидность платежной системы вы решили выбрать, не имеет особого значения, так как они обладают идентичным набором функций.

В последнее время возрастает популярность карточек, подключенных к отечественной платежной системе МИР. Карты, подключенные к отечественному платежному сервису, обладают практически таким же набором функций, как и иностранные аналоги. Единственный минус заключается в том, что в настоящее время ее нельзя применять для оплаты покупок в интернете и за рубежом.

Традиционные карты, подключенные к описываемым платежным сервисам, обладают целым рядом полезных возможностей, среди которых:

  1. Возможность осуществлять безналичные транзакции для оплаты разнообразных товаров и услуг.
  2. Наличие защиты осуществляемых транзакций при помощи системы 3D-secure.
  3. Возможность осуществления транзакций между счетами разных карт.
  4. Пополнять счет своей карточки вы можете как наличными деньгами при помощи банкомата или кассы рассматриваемой кредитной организации, так и при помощи безналичных переводов.
  5. Вы можете снимать наличные деньги со счета карточки как при помощи банкомата, так и в кассе кредитной организации.
  6. При необходимости вы можете осуществить привязку собственной карточки к электронному кошельку.
  7. Воспользовавшись услугами мобильного сервиса, вы сможете проверять текущий баланс счета и осуществлять различные транзакции дистанционно, используя для этих целей свой телефон.

Стоимость обслуживания подобных карточек составляет 750 рублей в год. При долгосрочном применении подобных карточек сроком более одного года стоимость обслуживания может быть снижена до 450 рублей.

Практика свидетельствует о том, что руководящие сотрудники предприятий предпочитают оформлять в качестве зарплатных карты более высокого класса, чтобы подчеркнуть свой статус. Правила рассматриваемой организации позволяют оформлять в качестве зарплатных карточки класса платинум и голд. Особенность этих карточек заключается в том, что они обладают набором дополнительных функций и более высокой стоимостью годового обслуживания:

  1. Стоимость обслуживания золотых карт, подключенных к платежным системам МИР, Мастеркард и Виза, составляет полторы тысячи рублей.
  2. Цена обслуживания карт класса Platinum, подключенных к платежной системе Виза или Мастеркард, составляет 4900 рублей.
  3. Стоимость обслуживания карт Platinum Премьер, подключенных к платежным системам Visa или Mastercard, составляет десять тысяч рублей.

Категории часто путешествующих граждан важно иметь надежный инструмент для финансовых расчетов, с возможностью получать скидки от авиаперевозчиков при покупке билетов. Сбербанк предлагает таким клиентам использовать Visa Аэрофлот. Выпуск осуществляется трех уровней статуса: Classic, Gold, Signature.

При активации начисляются приветственные бонусы, 500 и 1000, их количество зависит от статуса пакета. Каждые потраченные 60 рублей приравниваются к 1 миле за покупки по Visa Classic, 1,5 – Gold, 2 – Signature. Помимо этого, держателю золотого либо платинового пакета доступна медицинская поддержка при путешествии.

Visa Classic

600р. в год

дневной лимит на снятие наличных 150 000р.

1 миля за потраченные 60 ₽ / 1$ / 1€

Visa Gold

3500р. в год

дневной лимит на снятие наличных 300 000р.

3 000 приветственных миль 1,5 мили за потраченные 60 ₽ / 1$ / 1€

Visa Signature

12 000р. в год

дневной лимит на снятие наличных 500 000р.

3 000 приветственных миль 2 мили за потраченные 60 ₽ / 1$ / 1€

Главное удобство получения пенсионных выплат через дебетовую карточку — отсутствие очередей. Доступ к деньгам круглосуточный через терминалы самообслуживания. Пенсионерам Сбербанк предлагает два инструмента:

  • пенсионная карта МИР — доступна гражданам РФ и других стран, лицам без него, достигшим 18 лет, постоянно, либо временно зарегистрированным на территории России, имеющим право получения пенсии;
  • MasterCard Активный – могут получить лица старше 54 лет для женщин, 59 — мужчин, зарегистрированные на территории России. Гражданство значения не имеет. Продукт предоставляет доступ к сервису активной жизни, с помощью которого бесплатно можно просматривать видеокурсы, получать скидки на путешествия и становиться участником тематических распродаж.

Дополнительная выгода заключается в тарифах: отсутствует плата за годовое обслуживание, а положительный остаток собственных средств принесет доход — 3,5% годовых, что позволяет увеличить сумму накоплений. Предоставляется льготные условия смс-информирования – первые два месяца бесплатно, каждый последующий – 30 рублей (Как подключить СМС-оповещение). Автоматически становится доступна бонусная программа «Спасибо».

МИР

— срок действия — 3 года

— 3,5 % годовых на остаток средств ежеквартально

— участие в Спасибо от Сбербанка

Стоимость карты и тарифы

Все мы понимаем, что чем выше класс карты, тем больше придется за нее заплатить. Так, средняя цена за обслуживание дебетового продукта от Сбербанка берется оплата в размере 750 рублей за первый год, и по 450 за каждый следующий. Если у вас карта по типу Голд, тогда банк попросит с вас оплату в размере 3 тыс.

и при открытии золотой карты “Подари жизнь” за год нужно будет внести 4 тыс. рублей. А вот при открытии платинового пластика и того больше: при обычной карте сумма платежа составит 4900 рублей, а для благотворительного пластика и вовсе 15 тыс. рублей. Для “Молодежной карты”, выдаваемой для клиентов от 14 до 25 лет, стоимость снижена максимально: до 150 рублей за год.

Стоит отметить эти две карты тем, что по ним действует другая система поощрения и сопутствующих услуг. В первом случае клиенты накапливают бонусные в виде миль, а во втором случае работает транспортное приложение для проезда в общественном транспорте.

Как получить самые большие бонусы

Тем клиентам, которые активно пользуются безналичной формой оплаты, отлично подойдет платиновая карта Visa. Она предоставляет возможность увеличить количество бонусов, если проводить сравнение с другими продуктами банка, до 20 раз:

  • 10% — АЗС, услуги служб такси Gett, Яндекс;
  • 5% — кафе, рестораны;
  • 1,5% — супермаркеты.

Конвертация осуществляется по принципу: 1 бонус программы равен 1 рублю. Обменивать баллы можно на скидки или товары. 

Visa Platinum

409 р. в месяц

бесплатно клиентам Сбербанк Премьер

Сбербанк идет в ногу со временем и предоставляет возможность получить дебетовый продукт практически каждому желающему даже путем обычной заявки через интернет. Для начала нужно определиться с необходимой вам картой, которая полностью удовлетворит ваши требования. А на последнем этапе оставить заявку.

Заказ карты

Большинство людей думает, что заказ карты это трудоемкая и длительная процедура. Спешим обрадовать вас, для дебетовых карт процедура и сроки значительно короче. Да и пакет документов запрашивается минимальный.

Что нужно для оформления карты? Да собственно говоря, только ваш паспорт со штампом о месте регистрации. И никто не отменял необходимость писать заявление на выдачу карты. Но данная процедура займет не так уж много времени. Стоит заметить, что при оформлении пенсионной карты, от вас еще обязательно потребуют пенсионное удостоверение и СНИЛС, так что не забудьте об этих документах.

Сколько делается карта? Если вы обращаетесь в общем порядке, и хотите получить именную карту, тогда ее выпуска придется подождать от 3 до 5 недель. После того как карта поступит на отделение, система оповещения пришлет СМС с приглашением на получение карты. Но можно пойти и другим путем, оформить мгновенную карту.

Пользование картой

Как мы уже ранее заострили внимание, дебетовая карта необходима в качестве электронного платежного средства для осуществления безналичных расчетов. То есть, это более технологичная замена обычному кошельку. Следовательно, основные действия, которые вы можете осуществлять с картой – это пополнять и снимать наличные, и, конечно же, совершать непосредственно покупки.

Пополнение карты Сбербанка процедура довольно простая. Связанно это с тем что у банка широкая сеть как филиалов, так и терминалов. Если вам более привычно обратиться в банк, тогда возьмите с собой карту, ваш паспорт и нужную к зачислению на счет сумму. Сообщите кассиру что панируете пополнить свой счет и передайте карту и документы. Сотрудник с помощью платежного терминала совершит мгновенное зачисление денег на ваш счет и выдаст соответствующую квитанцию.

Если вам проще использовать терминал, пожалуйста. Выберите в меню услугу пополнения счета, внесите данные собственной карты или, если это технически возможно, вставьте саму карту, тогда она будет проидентифицирована автоматически. Терминал запросит сделать внесение наличных через купюроприемник. После ввода денег, средства мгновенно зайдут на ваш счет, а терминал выдаст квитанцию.

Рис.7 Пополнение карты

Как снять наличные?

Снять наличные так же просто, как и положить их на счет. Вы можете воспользоваться услугами банка. Только теперь кассир выдаст деньги, списанные с вашего счета. Напомним, что комиссия при снятии денег в собственном банке не предусмотрена. А вот при попытке обналичить карту у постороннего банка стоит для начала узнать, какую комиссию берут за обналичивание карты другого банка-эмитента.

Какую дебетовую карту сбербанка лучше выбрать

Второй вариант – банкомат. В некоторых случаях можно даже воспользоваться специализированным банкоматом-терминалом. Процедура тоже весьма проста. Вставляем карту, вводим пинком, и в главном меню выбираем услугу “снять наличные”. Указываем нужную к снятию сумму и подтверждаем транзакцию. Банкомат выдаст вам деньги, при необходимости распечатает чек, и если больше не нужно осуществлять никаких действий, выдаст карту. Как видите, все достаточно просто.

Как закрыть карту?

Но есть еще одна процедура, которая тоже требует определенных знаний. У вас может случиться необходимость в закрытии карты, допустим, вы больше не собираетесь ее использовать и не хотите платить за ее ежегодное обслуживание. Тогда вам нужно обратиться в отделение банка с документами и пластиком. Если деньги есть на счету, тогда их нужно снять либо перевести в счет оплаты чего-то.

Если ваша карта закончилась, и вы больше не планируете ее использовать обязательно нужно обратиться в банк и закрыть счет. В противном случае плата за обслуживание будет накапливаться долгом, а это запятнает вашу кредитную историю.

Карта для оплаты проезда в общественном транспорте

Бесконтактная оплата проезда в городском общественном транспорте будет более удобна благодаря Тройке Visa и MasterCard с транспортным приложением от Сбербанка. Держателям больше не будет надобности носить с собой проездные, искать способы их пополнения. Пополнить счет Тройки можно мгновенно, при помощи приложения для мобильных телефонов, Сбербанк Онлайн, либо через терминал.

MasterCard Gold

900 рублей в первый год

600 руб. со 2-го года

бонусы Спасибо

Таким образом, перед тем как оформить тот или иной продукт, стоит понять, для чего он будет использоваться и какой из критериев наиболее важен: большие бонусы, недорогое обслуживание или, может быть, статус.

Если Вас интересует получение денежных средств банка с льготным периодом кредитования, советуем изучить рубрику Карты Сбербанка.

Плюсы дебетовых карт Сбербанка

Если вы еще не определились с пластиком, да и с банком в принципе, тогда приведем вам несколько положительных и отрицательных сторон карт Сбербанка. Возможно, это поможет принять вам окончательное решение в пользу того или иного продукта. 

Преимущества дебетового пластика от Сбербанка:

  • ваши собственные деньги хранятся в надежном банке, с большой филиальной сетью, и доступ к ним вы можете иметь круглосуточный;
  • оформить карту можно для разных целей, а это гарантия удовлетворения ваших потребностей;
  • карту можно оформить не покидая офиса или собственной квартиры;
  • международные системы дают возможность использовать карту как за рубежом, так и в интернете;
  • ваши сбережения попадают под программу защиты вкладов.

Остались недостатки:

  • плату за годовое обслуживание, особенно это касается премиальных карт, никто не отменял, да и размер ее не такой уж и незначительный;
  • банк устанавливает лимиты на суточное снятие средств, для некоторых клиентов 150 тыс. в сутки может быть недостаточно (но это не катастрофический минус для среднестатистического пользователя);
  • бонусные программы “Спасибо” для классических карт скуповаты, ведь 0,5% кешбека это слишком мало, по сравнению даже с картами банков конкурентов, к примеру, у Тинькофф.

Но если карта нужна просто надежная, тогда выбор в пользу Сбербанка будет оправданным. 

Оцените статью
Финансовый консультант