Кредитная карта ржд альфа банк

Банк

Условия кредитки

Кобрендинговая карточка Альфа РЖД совмещает в себе два продукта: кредитку с установленным лимитом и бонусную программу, позволяющую накапливать мили и тратить их на покупку ж/д билетов. Условия довольно простые: Вы рассчитываетесь заёмными деньгами и получаете на свой счёт баллы. Для более полного представления ознакомимся с тарифом и условиями обслуживания.

Тарифы

Наименование операции Стоимость    
Standard Gold Platinum
Годовое обслуживание от 790 р. от 2490 р. от 4990 р.
Льготный период 60 дн. 60 дн. 60 дн.
Максимальный лимит 500 000 р. 700 000 р. 1 000 000 р.
Комиссия за обналичивание 5,9%, минимум 500 р. 4,9%, минимум 400 р. 3,9%, минимум 300 р.
Лимит на снятие денег в месяц 60 000 р. 120 000 р. 200 000 р.

Разберёмся более детально с условиями использования кредитки Альфа РЖД.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressru

Максимальный лимит, который готов предоставить Альфа-Банк, составляет от 500 000 до 1 000 000 р. Всё зависит от типа кредитки. Самостоятельно рассчитать будущий лимит невозможно, так как банк учитывает множество параметров. В них входят: платёжеспособность, наличие действующих займов, кредитная история и прочее.

При подаче заявки Вы пишете желаемую сумму к получению, но окончательное решение остаётся за банком.

Подтверждать доход необязательно. Но если Вы не предоставляется справку с места работы, то не сможете рассчитывать на повышенный лимит. В такой ситуации Альфа-Банк одобряет до 200 000 р.

Кредитка Альфа РЖД выпускается бесплатно. Годовое обслуживание зависит от типа карточки:

  • Стандарт от 790 р./год;
  • Голд от 2490 р./год;
  • Платинум от 4990 р./год.

Кредитная карта ржд альфа банк

Первый месяц СМС-оповещения приходят бесплатно, а со второго месяца их стоимость составляет 59 р./мес. От уведомлений можно отказаться в личном кабинете или через оператора Горячей линии по телефону 8-800-20-00-00.

Льготный период

По всем трём платёжным средствам Альфа РЖД установлен единый льготный период в 60 дней, то есть практически 2 месяца. Первый месяц расчётный, когда Вы совершаете покупки и в конце периода банк подсчитывает расходы. А второй месяц платёжный, то есть Вам отводится 30 дней на погашение долговых обязательств.

В конце первого периода необходимо внести не менее 5% от суммы долга в качестве минимального платежа. За несколько дней на Ваш сотовый поступит СМС-уведомление с суммой к оплате и крайним сроком.

Автор сайта
Руководитель группы кредитных экспертов одного из региональных департаментов Альфа-Банка

Задать вопрос

Внимание! Минимальный платёж является обязательным. Неоплата приводит к блокировке лимита и начислению штрафов.

Проценты и штрафы

При несоблюдении оплаты минимального платежа начисляется неустойка 0,1% ежедневно на сумму долга. Если Вы не успеете внести полную сумму до конца льготного периода, то начисляется годовая ставка от 11,99%.

Для каждого клиента устанавливается свой годовой процент, о котором можно узнать в договоре обслуживания. Если Вы не можете найти документ, то зайдите в личный кабинет Альфа-Клик или позвоните на Горячую линию. При общении с оператором потребуется пройти процедуру идентификации. Поэтому подготовьте паспорт.

  Альфа РЖД 240 дней от УБРиР 120 дней“Открытие”
Льготный период 60 дней (в том числе и на обналичивание) 240 дней 120 дней
Максимальный лимит 1 000 000 р. 299 999 р. 500 000 р.
Годовое обслуживание от 990 р. Условно бесплатное. При несоблюдении условий 399 р./мес. 1200 р./год, но можно вернуть стоимость кэшбэком
Бонусы до 2 с каждых 30 р. или 1 доллара/0,8 евро есть кэшбэк на все покупки Кэшбэк во время проведения акций. Ежемесячно возвращается 100 р. при тратах более 5 000 р.
Комиссия за обналичивание от 3,9 до 5,9% ●         до 50 000 р./мес. — бесплатно; 3,9% 390 р.
●         свыше данной суммы 5,99%, но не менее 500 р.
Ставка при выходе из льготного периода от 11,99% от 30,5% от 13,9%

Подключение к программе «РЖД Бонус»

Предложение от Альфа-банка и РЖД аналогично привычным карточкам с накоплением авиамиль, когда начисленные бонусы меняются на скидку при оплате билета. Кобрендинговые карты РЖД и Альфа-Банка предназначены для людей, которые часто совершают дальние поездки.

Возможности

Кредитная карта ржд альфа банк

Если тратить на безналичные покупки от 20 тысяч рублей ежемесячно, за полгода реально накопить на бесплатный билет. Цена льготной поездки определяется количеством бонусов.

Для накопления бонусов нужно просто пользоваться картой в торговых центрах и при оплате услуг. За совершенные безналичные операции начисляются баллы, в том числе и при оплате билетов на проезд по железной дороге.

За первую покупку начисляются 500 баллов по карточкам тарифа Стандарт, 1000 баллов по Голд и Платинум. Наибольшее количество бонусов присваивается при оплате билетов в кассе РЖД или на их сайте. Баллы не начисляются, когда деньги снимаются наличными в банкомате и за списанные со счета комиссии в соответствии с банковскими тарифами.

Бонусные баллы разрешено потратить на оплату билетов на поезда уровня купе и выше, сидячие места «Сапсан». Не обязательно, чтобы пассажиром был держатель карточки, это может быть его родственник или друг. Накопленными баллами доступна оплата исключительно билета, дополнительные услуги придется докупать самостоятельно.

Подключение к программе лояльности происходит автоматически. После того как вы получили на руки свою карту «РЖД» от Альфа-Банка, следует в течение 1–2 рабочих дней зарегистрироваться в системе РЖД-бонус. После этого можно пользоваться программой лояльности.

Регистрация

Регистрация в программе «РЖД Бонус» по карте Альфа-Банка происходит следующим образом:

  1. На телефон держателя карты приходит СМС с кодом, который нужно активировать на сайте бонусной программы. Данные клиента для регистрации банк отправляет в РЖД самостоятельно.
  2. На главной странице нужно выбрать ссылку «Стать участником».
  3. Следует заполнить анкету и загрузить требуемые документы.

Отслеживать баллы

Узнавать, сколько бонусов накоплено по программе лояльности, можно на портале «РЖД Бонус» в персональном кабинете.

Чтобы накопленные баллы не исчезли, необходимо минимум раз в два года совершать операции по карточке. Также бонусы не пропадут, если приобретается билет на поезд «Сапсан» или дальнего следования.

Самые первые повышенные бонусы могут быть зачислены в том случае, если держатель карты совершил по ней покупку в течение 45 дней после выпуска. Когда чек аннулируется и деньги возвращаются обратно на карточный счет, полученные бонусы отменяются.

Оформить выгодную дебетовую карту онлайн – просто!

Дебетовое карточка «РЖД» доступна клиентам Альфа-Банка в двух категориях. Если пользователь выбирает первый вариант (Standart), для начисления баллов необходимо соблюдать одно из условий:

  • Оплачивать от 10 тысяч рублей каждый месяц.
  • Иметь на счетах свыше 50 тысяч рублей.
  • Получать на карту заработную плату от 20 тысяч рублей ежемесячно.

Для второй категории (Platinum) нужно:

  • Тратить в магазинах с карты свыше 100 тысяч рублей в месяц.
  • Держать на своих счетах в Альфа-Банке более 500 тысяч рублей.
  • Получать зарплату на эту карточку в размере от 150 тысяч рублей.

Условия

Обычное обслуживание носителя категории Standart стоит 100 рублей помесячно. Если клиент держит на карточке свыше 30 тысяч рублей или тратит на безналичные операции от 10 тысяч рублей в месяц, абонентская плата отменяется.

Категория Platinum в первый год бесплатный, затем придется оплачивать по 5000 рублей ежегодно. Доступна бесплатная страховка для выезжающих за рубеж клиентов.

По картам категории Standart начисляются 1,5 балла за каждые израсходованные 30 рублей. По Platinum-картам – 1,75 балла.

  1. Бесплатно! Выпуск, обслуживание карты и снятие наличных в банкоматах любых банков первые 2 месяца для всех без условий, далее, если на счете более 30 тыс. руб. или сумма покупок в предыдущий месяц более 10 тыс. руб. Дебетовая карта Альфа-Банка дает возможность бесплатного доступа к мобильному или интернет-банку, а это – оплата мобильной связи без комиссий, а также Интернета, штрафов ГИБДД, коммунальных и других услуг.
  2. Безопасно! Если пластиковая карта потеряется, ее можно моментально заблокировать и заказать выпуск новой.
  3. Выгодно! Двойной доход: кэшбэк или мили за покупки и до 7% на остаток.
  4. Разумно! Банковская карта помогает контролировать бюджет: в приложении «Альфа-Мобайл» можно отслеживать все покупки и прогнозировать траты.
  5. Удобно! Дебетовая карта – практичное и надежное платежное средство для расчетов за рубежом: при необходимости всегда можно взять и перевести рубли в евро, доллары или другую валюту.

При подборе банковской карты многие ищут самые «дешевые», с низкой стоимостью обслуживания. Однако, чтобы выбрать лучший вариант, важно оценить условия и преимущества каждого типа карты.

Например, оплачивая покупки дебетовками Альфа-Банка, можно получать мили, баллы или бонусы, а также обменивать их на бесплатные ж/д-билеты, авиабилеты или расплачиваться в супермаркете «Перекресток».

Неслучайно исследовательская компания Frank Research Group признала дебетовую карту «Перекресток Mastercard» Альфа-Банка самой выгодной в категории «Максимальная выгода для всех в массовом сегменте», карта «Cash Back» стала лидером в категории «Максимальная выгода для автомобилистов в массовом сегменте», Alfa Travel – «Самая выгодная карта для путешествий».

Настало время сделать выбор: какой будет ваша персональная выгода.

Всего 3 шага:

  1. заполнить онлайн-заявку;
  2. дождаться звонка / смс о ее выпуске;
  3. получить карту удобным способом.

Изготовление дебетовой карты занимает от 1 до 4 дней.

Как получать преимущества при покупках с дебетовой картойАльфа-Банка

https://www.youtube.com/watch?v=https:accounts.google.comServiceLogin

Кроме дебетовой, также существует и кредитная карта «РЖД» от Альфа-Банка. Она отличается тем, что на ней присутствует денежный лимит, выдаваемый владельцу карты в кредит. Когда пользуешься кредиткой, следует каждый месяц вносить на неё минимальный платеж.

Условия

Кредитка «РЖД» от Альфа-Банка выдается на следующих условиях:

  • Годовой процент от 23,99%.
  • Абонентская плата взимается на условиях выбранного тарифного плана (Стандарт, Голд или Платинум).

Кредитная карта ржд альфа банк

Если клиент желает оформить дополнительную карту, ему придется оплачивать и ее годовое обслуживание. По кредитке действует беспроцентный период до 2 месяцев.

По тарифу Standart цена годового пользования – 790 рублей. А также действует ежемесячный лимит на обналичивание денег, он составляет 60 тысяч рублей. Комиссия за снятие – 5,9% от полученной на руки суммы, но не менее 500 рублей. За каждые израсходованные 30 рублей происходит начисление 1,25 балла.

Владельцы карты Gold платят от 2490 рублей в год за обслуживание. Получение наличных с карты облагается комиссией 4,9% (от 400 рублей). Снимать можно до 120 тысяч рублей ежемесячно. Начисляются 1,75 балла за 30 рублей покупки.

Карты Platinum требуют оплаты от 4990 рублей в год. Наличными владельцы пластика могут получать до 200 тысяч в год, снятие обойдется им в 3,9% от суммы, но не менее 300 рублей. За каждые 30 рублей в чеке дается 2 балла.

Основные требования к владельцу кредитки:

  • Возраст от 18 лет.
  • Наличие мобильного и стационарного рабочего телефона.
  • Прописка в области или крае нахождения банка.
  • Минимальный доход от 5 тысяч рублей в месяц (для регионов), от 9 тысяч рублей (для столицы).

Из документов потребуется паспорт и второй документ на выбор (заграничный паспорт, права на управление автомобилем, полис обязательного медстрахования и другие).

Большим плюсом будет предоставление свидетельства о праве собственности на машину, загранпаспорта с недавними отметками о выезде за границу или справки о зарплате.

Тарифы

Для получения минимального лимита по платёжному средству Альфа РЖД нужно представить паспорт гражданина РФ. А также второй документ:

  • СНИЛС;
  • водительское удостоверение;
  • ИНН.

Предоставление справки о доходах не только повышает шансы на получение карточки Альфа РЖД, но и предоставлении по ней повышенного лимита. Есть ещё необязательный список документов, позволяющие увеличить уровень кредитной линии:

  • свидетельство о регистрации ТС не старше 4 лет;
  • полис ДМС;
  • загранпаспорт с отметкой о поездке за рубеж в последние 12 месяцев.

Дебетовая карта

Оформить кобрендинговую карточку Альфа РЖД можно на официальном сайте банка. На открывшейся странице выберите параметры будущего платёжного средства: кредитная и один из трёх типов. Затем кликните по кнопке “Заказать карту”, чтобы система перенаправила Вас в онлайн-заявку.

https://www.youtube.com/watch?v=editor

На первом этапе вносятся персональные сведения:

  1. Полные фамилия, имя и отчество.
  2. Контакты: телефон и адрес электронной почты.
  3. Согласие на обработку персональных данных.

Следующим этапом заполняются паспортные данные, а также вносятся: дата и место рождения, регион регистрации места жительства, регион трудоустройства.

После этого потребуется указать место работы и занимаемую должность. А также укажите средний размер заработной платы. В поле “Рабочий телефон” можно вносить не только стационарный, но и мобильный номер.

Автор сайта
Руководитель группы кредитных экспертов одного из региональных департаментов Альфа-Банка

Задать вопрос

Справка! При внесении наименования организации система автоматически через налоговую базу подтягивает реквизиты. Поэтому вносить их самостоятельно не нужно. Главное, корректно введите наименование.

Введите интересующую сумму лимита. После этого система ниже укажет, какие документы необходимо обязательно представить в Альфа-Банк. До 200 000 р. достаточно паспорта, а свыше этой суммы потребуется полный пакет. А также нужно ответить на вопрос о том, являетесь ли Вы участником бонусной программы РЖД? Это необходимо для того, чтобы баллы с программы лояльности перенести на кредитную карту.

На завершающем этапе Вы вносите информацию по дополнительному лицу, которым может выступить родственник или друг. Помимо этого нужно указать кодовое слово и выбрать доставку готовой карты Альфа РЖД.

После отправки онлайн-заявки в течение суток с Вами свяжется специалист банка. Он задаст наводящие вопросы и предложит воспользоваться бесплатной курьерской доставкой на дом.

Для составления общего представления о кредитной карте Альфа РЖД необходимо дополнительно ознакомиться с отзывами владельцев платёжного средства. Поэтому мы изучили истории клиентов банка на разных сайтах и выявили положительные и отрицательные отклики.

На одном из сайтов люди в основном оставляют положительные отзывы о кредитке Альфа РЖД и общая оценка составляет 4,2 голоса из 5,0. Например, пользователь Agata рассказывает о тонкостях использования платёжного средства:

  1. При подаче онлайн-заявки Альфа-Банк самостоятельно регистрирует каждого клиента в бонусной программе РЖД. Именно поэтому в анкете нужно обязательно указать являетесь ли Вы действующим участником программы. Если делать это самостоятельно, то занимает много времени.
  2. Бонусы будут начисляться только за поездки, которые клиент сам совершил. Родственников нужно регистрировать отдельно.
  3. Баллы начисляются только за каждые полные 30 рублей. Если картой постоянно расплачиваться за мелкие покупки, то можно значительно потерять в бонусах.

В целом Агата очень довольна кредиткой Альфа РЖД и негативных моментов по ней не замечает. Она говорит, что нужно пользоваться платёжным средством правильно и тогда от этого будет выгода.

А вот пользователь под ником varya_i не совсем довольна программой. По работе ей приходится часто ездить в командировки и поэтому с картой Альфа РЖД баллы копятся быстро. Когда на счёте было достаточно бонусы, женщина решила приобрести премиальные билеты в купе. И вот здесь она столкнулась с трудностями:

  • многократно указывать персональные данные;
  • неудобная форма для заполнения, которую вряд ли осилит старшее поколение;
  • долгое рассмотрение обращений в техподдержке.

В поезде она рассказала соседке по купе, как ей достались билеты. Попутчица была крайне возмущена этим, так как не знает о программе РЖД бонус. Поэтому пользователь отметил слабую информированность населения о кобрендинговой карте Альфа-Банка.

На другом ресурсе клиент fishkusz рассказывает, что заказал Платиновую карту РЖД, так как по ней баллы накапливаются быстрее. Предложение от банка он получил по почте. При подаче заявки запрашивал лимит в 750 000 р., но менеджер поинтересовался у мужчины, устроит ли его сумма в 166 000 р. На что клиент дал положительный ответ. Проходила акция и первый год обслуживания бесплатно, а со второго 5000 р. в год. Клиент говорит, что к этому сроку он закроет кредитку.

Мужчина считает немного странным, что при льготном периоде в два месяца, в конце первого нужно внести минимальный платёж в 5%. Такие правила действуют во многих банках и позволяют клиенту подтвердить свои намерения оплачивать долговые обязательства и в дальнейшем пользоваться кредитной линией.

Кредитная карта ржд альфа банк

За год использования карты Альфа РЖД мужчина накопил достаточно баллов, чтобы приобрести билеты на Сапсан из Москвы в Питер и обратно.

На другом ресурсе пользователь возмущён тем, что за месяц при активном использовании кредитки ему так и не начислили баллы. Мужчина расплачивался кредиткой в ресторане, кафе, аптеках. При обращении в техподдержку ему сообщили, что все операции, проводимые по карте Альфа РЖД, не попадают под бонусную программу.

Стоит отметить, что конфликт был урегулирован и бонусы в итоге зачислили на карту данному клиенту.

Стать обладателем кредитной карточки Альфа РЖД можно просто оформив онлайн-заявку, и представив паспорт гражданина РФ. Курьер бесплатно привезёт Вам домой готовое платёжное средство и все сопутствующие документы. Кредитка позволяет быстро накапливать баллы по программе РЖД и приобретать бесплатные премиальные билеты.

Если Вы уже пользуетесь карточкой, то мы просим поделиться своим опытом с другими пользователями. Расскажите о положительных и отрицательных сторонах сотрудничества, чтобы мы могли составить полное представление об услугах Альфа-Банка.

Условия

Как получать преимущества при покупках с дебетовой картойАльфа-Банка

Условия

Чтобы получить карту с кредитным лимитом от Альфа-Банка следует подойти в отделение и заказать её через менеджера.

Второй вариант – подать онлайн-заявку на официальном сайте банка, на странице с предложением.

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsru

Третий вариант – для действующих клиентов можно оформить заявку через сервис «Альфа-Клик»

Аналогичным образом заказывается дебетовая карта. В этом случае из документов потребуется только паспорт.

Онлайн-заявка

Для заполнения электронной заявки на карту нужно 10 минут. Следует пройти в раздел «Кредитные карты» и выбрать «РЖД». Для заполнения заявки нужно нажать на кнопку «Заказать карту» и внести в анкету сведения. Затем отправить заявку на проверку банка. Ответ поступит через пару дней. Вам позвонит представитель Альфа-Банка и пригласит за кредиткой.

Заказать кредитку «РЖД» можно и, лично посетив офис банка в своем городе. При себе нужно иметь паспорт и подтверждающие документы.

Получение карты после одобрения банка происходит аналогично электронной заявке.

Все карты «РЖД» Альфа-Банка являются именными, а значит, не могут быть выданы владельцу сразу. Стандартные карты изготавливаются в течение 5-7 дней, сегмента Gold и Platinum – 15 дней.

Плюсы и минусы карты

Ознакомившись с условиями от Альфа-Банка, можно составить общее представление о кредитной карте РЖД и о её плюсах и минусах.

Кредитная карта ржд альфа банк

К положительным сторонам стоит отнести:

  1. Бесплатный выпуск и курьерскую доставку на дом.
  2. Оформление по двум документам: паспорт гражданина РФ и второй, удостоверяющий личность.
  3. Бонусная программа дающая возможность приобретать билеты на поезда дальнего следования не за деньги, а за баллы.
  4. Приличный льготный период в два месяца, распространяющийся не только на безналичные расчёты, но и на снятие денег.
  5. Приемлемая стоимость годового обслуживания.
  6. Высокие лимиты до 1 000 000 р.
  7. Бесплатная программа страхования при поездках ж/д транспортом.

К негативным моментам стоит отнести:

  • высокий процент за обналичивание, делающий данную процедуру невыгодной;
  • при выходе из льготного периода начисляется высокий годовой процент и штрафы.

Снятие наличных с карты

Несмотря на то, что при снятии наличных льготный период то же действует, по данной операции предусмотрен большая комиссия. Карта рассчитана на безналичные платежи, по которым клиенту начисляются баллы.

Комиссионный сбор зависит от типа платёжного средства Альфа РЖД:

  1. Стандарт — 5,9% от суммы, но не менее 500 р.
  2. Голд — 4,9% от суммы, но не менее 400 р.
  3. Платинум — 3,9%, но не менее 300 р.

При этом установлены следующие лимиты на снятие денег в месяц: 60 000 р., 120 000 р., 200 000 р. соответственно.

Сравнение кредитной карты от Альфа-Банка с другими кредитками

Отзывы пользующихся программой лояльности от РЖД только положительные. Услуга оценивается пользователями в 5 возможных баллов из 5. Они отмечают быстрое накопление бонусов. Регистрация происходит через банк, ее нужно лишь подтвердить и сразу начинать копить мили. Как правило, пользование программой не вызывает вопросов, условия обслуживания доступны и понятны.

Некоторые отмечают негативный момент при начислении бонусных баллов. Дело в том, что расчет происходит от каждой операции, а не от месячного объема покупок. При этом «лишние», неполные суммы отбрасываются.

Кредитная карта ржд альфа банк

Карта РЖД от Альфа-Банка – выгодный совместный продукт двух известных компаний. Благодаря ему клиенты банка могут накапливать мили и путешествовать бесплатно при помощи накопленных баллов. Стоимость обслуживания достаточно велика по сравнению с другими банковскими картами, но Альфа-Банк предлагает клиентам условия, когда годовая стоимость равна нулю.

Способы оплаты карты

Для того чтобы не попасть на большие штрафы и не слететь с грейс-периода необходимо своевременно вносить платежи. Существуют два вида такого рода оплаты: бесплатная и с комиссией.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

К бесплатным относятся:

  • наличными через банкоматы Альфа-Банка;
  • в личном кабинете или в мобильном приложении от Альфа-Банка;
  • через устройства самообслуживания банков-партнёров, полный список которых с адресами Вы сможете найти здесь.
Наименование компании Стоимость
Евросеть 1%, но не менее 50 р.
Киберплат 2%, но не менее 50 р.
Киви 1,6%, но не менее 100 р.
Офисы сотовых операторов и система “Золотая Корона” 1%, но не менее 50 р. Срок зачисление до 2 рабочих дней.
Почта России 2%, но не менее 40 р. Срок перевода от 5 до 10 дней.
В любом банке, не входящим в партнёрскую сеть Комиссия устанавливается банком. Срок около 3 рабочих дней.
Оцените статью
Финансовый консультант