Лимит съема денег с карты сбербанка

Сбербанк

Ограничения для карт различного типа

По статистике чаще всего клиенты обналичивают средства через банкоматы. Снять деньги с карты Сбербанка можно как в его терминалах, так и у сторонних финансово-кредитных учреждений. В зависимости от выбора банкомата и статуса карточки будут различны и условия выдачи.

При снятии денег через банкоматы других банков в большинстве случаев удерживается комиссия. Ее размер на 2019 год составляет 1% от выдачи. Снимать разово небольшие суммы клиенту данным способом крайне невыгодно, т.к. действует минимальный порог комиссии в 100 рублей, который нужно будет оплатить в любом случае.

Название продукта Размер лимита, руб.
в сутки в месяц
В банкоматах Сбербанка
Visa и Mastercard со статусом Platinum 1 000 000 50 000 000
Visa и Mastercard со статусом Gold 300 000 10 000 000
Классические карточные продукты 150 000 5 000 000
В банкоматах Сбербанка — по картам, эмитированным дочерними банками
Visa и Mastercard со статусом Platinum, Gold и Standart 50 000 (на операцию) не установлен
Маэстро, Visa Electron 7 500 (разово)
В сторонних банков
Visa и Mastercard со статусом Platinum 1 000 000 не установлен
Visa и Mastercard со статусом Gold 300 000
Классические карточные продукты 150 000

Ввиду того, что обналичивание через сторонние банкоматы невыгодно для клиентов, месячные лимиты не установлены.

Для счетов, открытых в иностранной валюте, действуют иные правила снятия денежных средств. Различия валютных порогов объясняются тем, что курс евро несколько выше, чем у доллара.

Название продукта Лимит для счета, открытого в евро Лимит для счета, открытого в долларах
в сутки в месяц в сутки в месяц
В банкоматах Сбербанка
Visa и Mastercard со статусом Platinum 20 000 1 000 000 25 000 1 500 000
Visa и Mastercard со статусом Gold 9 000 300 000 12 000 400 000
Классические карточные продукты 4 500 150 000 6 000 200 000
В банкоматах Сбербанка — по картам, эмитированным дочерними банками
Visa и Mastercard со статусом Platinum, Gold и Standart не установлен 2 000 (на операцию) не установлен
Маэстро, Visa Electron 250 (разово)
В банкоматах сторонних банков
Visa и Mastercard со статусом Platinum 20 000 не установлен 25 000 не установлен
Visa и Mastercard со статусом Gold 9 000 12 000
Классические карточные продукты 4 500 6 000

Пластиковые карточки различаются по нескольким критериям:

  • Возможности пользования деньгами: кредитные и дебетовые;
  • Система расчетов: Visa, Мир, Maestro, MasterCard;
  • Площадь действия: международного хождения и для внутреннего пользования;
  • Назначение: социальные, зарплатные, детские, молодежные;
  • Класс продукта: Gold, Premium, Platinum и прочие.

Для каждой из банковских карточек эмитент задает индивидуальный лимит снятия наличных средств. При превышении граничной величины банкомат попросту не выдает банкноты с карты Сбербанка. Приходится идти в ближайшую кассу отделения. Там за превышение нужно уплатить небольшой процент с разницы между суммой снятия и дневного лимита, указанного в договоре.

По кредиткам, особенностью которых является бесплатное пользование кредитом в течение 55 дней, возможность получения наличных без комиссии не предусмотрена. Размер платежа зависит от того, пытаетесь ли вы снять кредитные или собственные средства. Подробно узнать процент комиссии и кредитную ставку за пользование деньгами по прошествии 55 дней получится в отделении либо на сайте Сбербанка.

Суточные лимиты:

  • Visa Classic/MasterCard Standard: в банкоматах Сбербанка – 50 000 руб.; в кассах и банкоматах сторонних организация – 150 000 руб.;
  • Visa Gold/MasterCard Gold/World MasterCard Black Edition/Visa Signature: в банкоматах Сбербанка – 100 000 руб.; в кассах и банкоматах сторонних организаций – 300 000 руб.

Помимо высоких комиссионных сборов, обналичивать кредитку невыгодно еще и потому, что на эти операции не распространяется действие льготного периода. Даже если сумма будет возвращена на карточный счет до истечения грейс-периода, на нее будут начислены проценты.

Несмотря на эти условия, есть несколько способов сэкономить при обналичивании кредитки.

1. Сервис «Card to Card» от Тинькофф

Посредством этого сервиса можно осуществить перевод между картами любых кредитных организаций. Комиссия Тинькофф составит 1,5% от суммы перевода (однако, если делать перевод на дебетовую карту Тинькофф Блэк, для Вас это будет совершенно бесплатно!), при этом со стороны эмитентов сборы обычно не удерживаются.

Хотя режим счета кредитной карты не предусматривает проведения безналичных переводов, операции данного сервиса классифицируются системой не как перевод, а как платеж, что делает возможным их совершение. Кроме того, они попадают под действие грейс-периода.

К сожалению, с кредитными картами Сбербанка платежной системы MasterCard, описанный выше способ не срабатывает. С платежной системой Visa проблем не зафиксировано.

Также, возможно, на работоспособность описанного выше способа, влияют и другие факторы, включая категорию карты и т.д.

2. Мобильное приложение Почта Банка

Для этого варианта понадобятся дебетовая карта и мобильное приложение Почта Банка. С помощью приложения можно пополнять карту Почта Банка с любых других карт, включая кредитки. За перевод до 3000 взимается комиссия в размере 20 рублей, а перечисления свыше 3000 сборами не облагаются. Со стороны Сбербанка комиссии также отсутствуют, а на транзакции распространяется действие льготного периода.

Таким образом, если внимательно ознакомиться с условиями проведения различных операций, можно выбрать наиболее подходящий вариант получения наличных денежные средств с банковской карты.

У самого крупного и универсального банка России есть свои правила относительно величины доступных для снятия сумм – суточное и недельное ограничение, причём не только на получение денег, но и на внутренние переводы. Отдельные условия выдачи наличности существуют для кредитных и валютных карточек.

Важно заранее осведомиться о том, какую крупную сумму можно снять с карты Сбербанка, так как существуют ограничения относительно получения бумажных денег.

У этих карт есть свои особенности, например:

  • Снять деньги с карты Сбербанка срок действия 3 года;
  • на них можно переводить средства со счетов других российских банков;
  • средства можно конвертировать в рубли и наоборот;
  • если на балансе находится 10 000 долларов, банком выплачивается определённое вознаграждение (о нём указывается в договоре во время оформления картсчёта).

Карта

$

Моментум Не более 1 200 Не более 1 600
Visa Classic

Master Card Standart

Не более 4 500 Не более 6 000
Gold Не более 9 000 Не более 12 000
Platinum Не более 20 000 Не более 25 000

Кредитки стали для многих палочкой-выручкой в современное время. Они приходят на помощь в сложных ситуациях, когда деньги нужны срочно, а взять их негде.

Стоит помнить, что для того, чтобы снять наличные с карты (имеется ввиду кредитной) в банкомате или через кассу, нужно заплатить фиксированную сумму – 199 рублей. Поэтому невыгодно снимать маленькие суммы. Прежде, чем совершить операцию, нужно подумать, как сделать это максимально эффективно.

Платёжеспособность клиента Сбербанка, категория заёмщика влияют на одобряемый банком лимит для снятия наличных. Увеличить его можно в случаях:

  • сумма, которая одобрена, меньше минимально возможной;
  • финансовые возможности заемщика выросли и предоставлена справка, подтверждающая этот факт;
  • заёмщик давно пользуется услугами банка и зарекомендовал себя как платёжеспособный клиент, который вовремя погашает кредиты и выполняет все обязательства.

Карта

Сумма в рублях

Gold Visa Master Card 600 000
Classic Standart Maser Card Visa 300 000 (до 600 000 в случае персонального предложения)
Молодёжные кредитки 200 000
Моментальные Visa Master Card Momentum 200 000

Все карточки, выпускаемые Сбербанком, делятся на типы: дебетовая, пенсионная, мгновенная, классическая, премиальная, подарочная, золотая и другие.

Вариант снятия наличных

Комиссия за снятие наличных с дебетовой карты

Банкомат/касса банка Не снимается, если запрашиваемая сумма находится в пределах лимита за сутки. Если же она выше – с клиента снимут дополнительные 0,5 % от суммы, на которую превышено максимальное ограничение
Через дочерний банк 0,75% от суммы
Через банкомат или кассу другого банка 1% от суммы (но не менее 100 рублей);

если это валюта, то процент составит от 3 долларов или евро

Чтобы не платить комиссию за снятие наличных с дебетовых карт, выгоднее получать деньги в Сбербанке. Так можно сэкономить.

Иногда необходимо снять деньги без карты. Это относится к тем случаям, когда у неё истек срок годности или пластика нет под рукой, а финансы срочно нужны. Клиенту понадобится паспорт, желательно знать номер карты. Выяснить информацию о номере счёта поможет служба поддержки клиентов. Когда вы узнаете необходимые данные, нужно будет обратиться к менеджеру, который предложит заполнить заявление.

Лимит снятия с карты Сбербанка

Лимит съема денег с карты сбербанка

В большей степени это связано с мерами безопасности самих клиентов. Если в кассе сидит человек, который сверит личность и выдаст деньги точно тому клиенту, на имя которого открыт счет, то с банкоматами все иначе. Подтверждение личности не проводится, поэтому и устанавливает Сбербанк лимиты на снятие наличных.

Предполагается, что если мошенник вдруг завладеет картой, то он не сможет снять с нее сразу огромную сумму. Например, если человек хранит на счету 1 миллион, это будет серьезная потеря. А если установлена Сбербанком максимальная сумма снятия в 150000, потери будут менее существенными.

Но есть и другие причины, интересные уже самим банкам:

  • банкам больше интересны безналичные транзакции, потому что на них они дополнительно зарабатывают;
  • снижение количества инкассаций. Банкоматы имеют ограничения по хранению купюр. Если человек снимает слишком много, придется организовывать дополнительную инкассацию с целью пополнения устройства. А это — дополнительные расходы, недовольство клиентов. Если учесть, что банкоматами пользуется огромное количество человек, лимит выдачи Сбербанка оправдан только по этой причине.

Но в целом лимит на снятие наличных в Сбербанке приличный. Для тех, кто часто планирует пользоваться такими операциями на большую сумму, предлагаются привилегированные карты, по ним действительно можно снимать много. Но и по классическим вариантам платежных средств ограничения вполне нормальные, никаких кардинальных запретов нет. Если пользоваться картой стандартным образом, можно вообще никогда не задумываться об установленных рамках.

Сбер выпускает несколько видов дебетовых карт, и по каждой действуют индивидуальные тарифы. Ограничение по снятию наличных Сбербанк всегда прописывает в тарификации, также информацию можно получить на его официальном сайте.

Какой лимит у карты Сбербанка:

  1. Классические. Самые простые дебетовые карточки с обычной тарификацией. Именно ими пользуются большинство россиян, они практически всегда выдаются в виде зарплатных. Суточный лимит на снятие наличных Сбербанк установил на уровне 150000 рублей, месячный без взимания комиссии — 1,5 миллиона;
  2. Дебетовая карта Классическая Сбербанк

    750р/1 год, 2й 450Р
    Спасибо До 30%
    % на остаток Нет
    Снятие 0 руб.
    Овердрафт Нет
    Доставка В отделение

  3. Линейка золотых карт. Именно их выбирают граждане, желающие расширить ограничение на снятие денег с карты Сбербанка. Здесь они повышаются до 300000 и 3000000 рублей соответственно;
  4. Золотая дебетовая карта Сбербанк

    Стоимость/год 3 000Р
    Бонусы СПАСИБО
    % на остаток Нет
    Снятие 0 руб.
    Овердрафт Нет
    Доставка В отделение

  5. Молодежная. Специальный продукт, который выдается россиянам возраста 14-25 лет, предполагают самую низкую плату за обслуживание — всего 150 рублей в год. Лимит выдачи наличных Сбербанк установил, как и по классической, — 150000 и 1500000 руб.;
  6. Дебетовая карта Молодёжная Сбербанк

    Стоимость/год 150Р
    Бонусы СПАСИБО
    % на остаток Нет
    Снятие 0 руб.
    Овердрафт Нет
    Доставка В отделение

  7. Пенсионная. Платежное средство, созданное специально для получения пенсий и различных социальных выплат. Если вас интересует ситуация именно по ней, то здесь лимит на снятие наличных Сбербанк установил самый небольшой. Это 50000 в сутки и 500000 за месяц;
  8. С большими бонусами. На эту Виза Сбербанка лимит на снятие наличных установлен самый большой. Это премиальная карта с расширенными возможностями, поэтому держатель может обналичить через банкомат до 500000 за день и до 5000000 в месяц без комиссии;
  9. Карта с большими бонусами Сбербанк

    Стоимость/год 4 900Р
    Бонусы СПАСИБО
    % на остаток Нет
    Снятие 0 руб.
    Овердрафт Нет
    Доставка В отделение

  10. Моментальная. То есть пластик можно получить сразу при обращении в офис с паспортом. По таким продуктам устанавливаются более жесткие ограничения. Лимит выдачи наличных в банкомате Сбербанк установил на уровне 50000 в день и до 100000 в месяц без комиссии.

Месячный лимит банковской карты Сбербанка — это сумма, которая не будет облагаться комиссией. Больше снимать можно, но сверх будет взята комиссия согласно тарифу на обслуживание.

Лимит съема денег с карты сбербанка

С кредитных карт также можно снимать наличные, хотя эта операция и облагается большой комиссией. За сам факт совершения операции банк возьмет 3% от суммы, но минимально 390 рублей. Если использовать сторонние устройства — 4%, минимально 390 руб.

Ежемесячного ограничения нет, только суточное. То есть можно хоть каждый день обналичивать сумму вплоть до предельно возможной. Конечно, если это позволяет сделать кредитный лимит. Стандартно это до 600000 рублей, по Премиальному продукту — до 3000000, но и максимальная сумма снятия денег в банкомате Сбербанка по ней самая большая.

Вообще, обналичивать кредитки — это дорого. И дело не только в высокой комиссии. Если заемщик пользуется льготным периодом, он должен помнить, что такие операции под его действие не попадают. Для пользования наличными лучше оформлять обычные потребительские ссуды.

Если вы думаете о том, как изменить лимит на снятие наличных по карте, то сделать это никак нельзя. Есть четкие тарифы, которые неизменны. Но всегда есть кассы, где с дебетовых продуктов деньги обналичиваются без ограничений.

Под понятием «лимит на снятие» подразумеваются ограничения по отдельным денежным операциям, установленные банком. Сюда относятся:

  • Переводы через оператора или мобильный банк;
  • Трансферы на счета юридических лиц;
  • Снятие денег посредством банкоматов эмитента и банков-партнеров.

Лимиты не касаются платежей за покупки. Вы можете оплатить карточкой Сбербанка товары и услуги, независимо от их стоимости. Однако при желании снять в любом банкомате наличность в размере, превышающем лимит, последует отказ в выдаче.

Эти правила направлены на достижение трех целей:

  1. Снижение оборота наличности и стимулирование безналичных платежей.
  2. Препятствие незаконному обналичиванию средств.
  3. Защита от мошенников и обеспечение финансовой безопасности клиентов банков.

В соответствии с продолжительностью периода подсчета общей суммы снятия наличных с карт, имеется три разновидности лимитов:

  • Разовый — максимум денег, который разрешается снять в кассах либо банкоматах за одно обращение;
  • Суточный — лимит на получение кэша либо переводов в ходе всех операций на протяжении суток;
  • Месячный — максимальное количество наличности, доступное для получения на протяжении всего месяца.

Часто клиенты сталкиваются именно с суточными ограничениями на получение (снятие) наличных.

Снять неограниченную сумму получится лишь непосредственно в кассе филиала Сбербанка. За это предусмотрено удержание комиссии при расчетах кредитками. Отдельные дебетовые карты, («Социальная». «Студенческая») не имеют лимитов на выплату налички. Но за превышение суточного ограничения необходимо платить комиссию.

Максимальные суммы, доступные для вывода через банкоматы и кассы, зависят от условий использования банковского продукта. По корпоративным картам лимиты определяются работодателем, но не могут превышать значения, установленные для соответствующего типа пластика. Для Visa Platinum это 25000 долларов, 20000 евро либо 1000000 рублей.

Поэтому единственный способ увеличения лимита получения наличности — переход на банковский продукт более высокого уровня. Хотите расширить возможности работы с наличкой? Перейдите со стандартной карты на «золотую», с «Gold» — на «платиновую».

Получить наличные можно в отделениях и банкоматах Сбербанка, а также в учреждениях и устройствах других банков.

Через отделение

Преимущества обналичивания в структурном подразделении Сбербанка бесспорны, и таким способом чаще всего пользуются люди старшего поколения. В отделении держатель карты может получить деньги со счета:

  • предъявив банковскую карту кассиру и назвав сумму желаемого снятия. Для верификации клиент вводит ПИН-код;
  • по личному паспорту. Операционист проверит паспортные данные, и выдаст требуемые деньги.

Банкомат

Лимит съема денег с карты сбербанка

Для выполнения операции через банкомат, карточку устанавливают в считывающее гнездо устройства и вводят PIN. Если шифр корректен, на экране открывается меню, из которого выбирают опцию снятия наличности. Набирают на клавиатуре требуемую сумму, номинал. По окончании операции, забирают карточный носитель, чек, деньги.

При использовании банкомата следует аккуратно и точно вводить ПИН-код. Устройство предоставляет пользователю три попытки: в случае неудачи, карту заблокируют. Разблокирование наступает через сутки автоматически, а при срочной необходимости — обращаются на горячую линию.

Иногда устройство принимает и «не отдает» карту, что происходит из-за деформации пластика, повреждений. Ситуацию решит звонок в call-центр или обращение в отделение, обсуживающее банкомат. Возможно, потребуется замена карточки.

Отдельно остановимся на снятии наличности с «детских» карт. В силу возраста и опыта, ребенок не в состоянии разрешить проблемные ситуации, поэтому транзакции лучше проводить в присутствии старших членов семьи. Научите подростка в таких обстоятельствах не просить помощи у посторонних.

Снять наличку с дебетовой карты можно и в других банковских учреждениях. Ограничение суммы на суточное снятие сохраняется. По действующим на сегодня тарифам, комиссия за обналичивание невысокая:

  • в кассе — 1% от суммы или минимально 150 руб./$5/5euro;
  • в банкомате — 1 процент или минимум 100 руб./$3/3euro за транзакцию.

Списание платы проводится с клиентского счета. При недостаточности средств и овердрафтном статусе носителя, наступает технический овердрафт.

Также есть банки-партеры Сбербанка, в которых можно снять наличные через банкомат или кассу без комиссионного платежа:

  • «ВТБ»;
  • «Россельхозбанк»;
  • «Адмиралтейский банк»;
  • «Юниастумбанк».

Но нужно знать, что процент на другие операции в перечисленных банках может быть гораздо выше.

При снятии денег в валюте, отличающейся от валюты счета, осуществляется конверсия. Если вы снимаете деньги в кассе или терминале Сбербанка, конверсия производится по внутреннему курсу, действующему на момент совершения операции.

Для чего введены такие меры?

Подобные меры преследуют следующую цель – защитить карты потребителей от разного рода мошенников. Злоумышленникам хочется снять много денег и как можно быстрее, но установленные Сбербанком лимиты не позволят этому осуществиться. А пострадавший клиент успеет защитить хотя бы часть средств после обнаружения пропажи карточки. Другая цель банка – снизить оборот наличных, увеличить количество безналичных расчётов.

Ежемесячный лимит получения наличности в кассах

Карта

ք $

Platinum Master Card, Visa Platinum 1000000 25000 20 000
Gold Master Card, Visa Gold 300000 12000 9 000
Иные карточки Сбербанка 150000 6000 4 500

Если же средства снимаются в банкомате не Сбербанка, действуют те же самые лимиты, но добавляется комиссия от 1 процента.

Некоторые банкоматы выдают информацию о собственных средствах клиента и о наличных. Собственные средства – деньги, хранящиеся на счёте, то есть состояние счёта. Наличные – доступные для снятия в банкомате или кассе. При снятии денег нужно всегда ориентироваться на сумму под названием «наличные», это фактическая сумма в отличие от собственных, где она формальная.

В банкоматах клиентам доступно получение 1000000 рублей в сутки, а общий лимит по «платине» достигает пятидесяти миллионов в месяц.

Для «золотого» пластика от Визы и Мастеркарда установлено ограничение на снятие с карты — 300000 в сутки. Оно актуально для любых банкоматов, независимо от их принадлежности.

Лимит съема денег с карты сбербанка

Владельцам карт дешевого класса доступно получение через банкоматы до 150000 р. в течение дня. Месячный лимит снятия наличных по данному «пластику» составляет пять миллионов.

Это не касается карт, эмитированным «дочками». На них распространяются особые условия работы. С карточек Maestro либо Visa Electron разрешается снимать 7500 р. в течение транзакции. По «Моментум», пенсионным картам «Мир» и прочим карточкам разрешено единоразовое снятие 50 тысяч. Ограничений количества транзакций не предусматривается.

Комиссия в банкоматах, принадлежащих иностранным банкам,начинается с 1% (не менее 100 рублей за транзакцию).

Платинум-карты

Месячные лимиты на снятие наличных владельцами «платиновых» карт Сбербанка (Mastercard и Visa) равны 50000000 р., 1000000 евро либо 1500000$.

Gold-карточки

В течение банковского месяца посредством касс и банкоматов получится обналичить до 10 миллионов. В валюте этот лимит равен 400000 долларов либо 300000 евро.

Месячные лимиты снятия наличных для «младших» карточек равны 5000000 руб. По валютным операциям выдача наличности ограничена 200000 американских долларов либо 150000 евро.

Лимиты бывают на наличные и безналичные операции. Как правило, они ограничены по количеству, а также временным интервалом. Каждая платежная система вводит свои ограничения (смотрите на логотип своей карты). Чем выше статус пластика (от Стандарт до Платины) – тем больше лимиты. Валюта также имеет значение. Рассмотрим лимит выдачи наличных для владельцев сберкарт.

  • В кассах, независимо от платежной системы – ограничение только кассовым лимитом конкретного отделения банка. Например, 50000 р. в день без предварительной заявки. Устанавливается самостоятельно внутренним распоряжением.
  • В электронных устройствах (банкомат, прокэш):
Платиновые карты (Виза, МК)
  • Евро, максимум/одни сутки: 20000
  • Доллары, максимум/одни сутки: 25000
  • Рубли, максимум/одни сутки: 1000000
  • Евро, максимум/одни сутки: 9000
  • Доллары, максимум/одни сутки: 12000
  • Рубли, максимум/одни сутки: 300000
  • Евро, максимум/одни сутки: 4500
  • Доллары, максимум/одни сутки: 6000
  • Рубли, максимум/одни сутки: 150000
Платиновые карты (Виза, МК)
  • Евро, 20 000 – максимум Банкомат в сутки; 1 000 000 – всего операций за месяц.
  • Доллары, 25 000 – максимум Банкомат в сутки; 1 500 000 – всего операций за месяц.
  • Рубли, 1 000 000 – максимум Банкомат в сутки; 50 000 000 – всего операций за месяц.
  • Евро, 9 000 – максимум Банкомат в сутки; 300 000 – всего операций за месяц.
  • Доллары, 12 000 – максимум Банкомат в сутки; 400 000 – всего операций за месяц.
  • Рубли, 1 000 000 – максимум Банкомат в сутки; 50 000 000 – всего операций за месяц.
  • Евро, 4 500 – максимум Банкомат в сутки; 150 000 – всего операций за месяц.
  • Доллары, 6 000 – максимум Банкомат в сутки; 200 000 – всего операций за месяц.
  • Рубли, 150 000 – максимум Банкомат в сутки; 5 000 000 – всего операций за месяц.

Через банкомат есть лимиты по количеству купюр за одну выдачу наличности (технически большая стопка не пройдет). Как правило, это 40 листов. Когда в банкомате остались только мелкие номиналы, а вам нужна большая сумма – проводите выдачу несколько раз.

Без учета количества листов, есть лимит на максимальное снятие по сумме за раз. Например, надо получить 120 000, а в банкомате Сбербанка максимальная сумма снятия – 30 000. Производите 4 выдачи по 30 000.

Лимит для валютных карточек

При оформлении карты к ней открывается специальный счет, но выдача наличных производится только с применением пластика. Без непосредственного использования карточки деньги можно снять только в исключительных случаях: при ее утере или захвате терминалом, при блокировке по подозрению в компрометации, при механическом повреждении или в связи с окончанием срока действия.

Снять деньги можно следующими способами:

  • через кассы Сбербанка и других кредитных организаций;
  • в банкомате Сбербанка или других банков.

За получение денег в пределах лимита в пунктах выдачи и терминалах Сбербанка комиссионный сбор не взимается, в остальных случаях удерживается определенный процент.

Для Maestro/Electron/Maestro «Momentum»/Electron «Momentum»/ПРО100 «СТАНДАРТ» (больше не выпускаются):

  • в банкоматах и отделениях банка в регионе обслуживания – бесплатно в пределах лимита и 0,5% – при его превышении;
  • в банкоматах и кассах банка в другом городе/области – 0,75% от суммы;
  • в пунктах выдачи других организаций – 1%, минимум 150 рублей (по Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум» выдача не производится); в сторонних терминалах – 1%, минимум 100 рублей (кроме Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум»).

Помимо суточных и месячных лимитов, в банкоматах установлено ограничение на количество выдаваемых купюр. За один раз устройство может выдать не более 40 банкнот, поэтому для получения крупной суммы потребуется совершить несколько транзакций, за каждую из которых может взиматься процент.

За выдачу средств через кассы и терминалы сторонних организаций могут удерживаться дополнительные сборы, уточнять о наличии которых лучше до совершения операции.

Ограничения вывода наличной иностранной валюты через кассы рассчитываются, исходя из действующих рублевых лимитов. Максимум снятия долларов либо евро определяется в зависимости от действующего обменного курса. При лимите 1000000 рублей и курсе 70 руб/1$ вы без дополнительных затрат получите у кассира до 14275$.

При получении валюты через банкоматы клиенты сталкиваются с ограничениями, зависящими от типа карточки.

Platinum-класс карт

В течение 24 часов с карт «Платинум» допускается снимать до 20000 евро либо 25000 американских долларов через банкоматы Сбербанка.

Gold-карты

Максимальная сумма наличности, доступная к выводу на протяжении месяца с «золотых» карточек, достигает 400000 американских долларов либо 300000 евро. Действующие ограничения снятие наличных с карты в течение суток:

  • евро — 9000;
  • доллары США — 12000.

Лимит снятия наличных с «младших» карт Сбербанка ограничен — 6000 американских долларов США либо 4500 евро на протяжении суток.

На прочие карточные продукты, выпущенные дочерними банками Сбербанка, распространяется ограничение на единоразовое снятие — 2000 американских долларов. По аналогии с рублями, число транзакций в кассах и банкоматах по валютным картам «дочек» не лимитировано.

Лимит выдачи наличных Сбербанка по кредиткам

Преимущество варианта с банкоматом состоит в том, что в этом случае деньги на руках оказываются быстро. Но через кассу можно получить больше. Для максимально снимаемой суммы срок ограничения – месяц, а не сутки. Владельцы Gold master card, VisaGold могут получить в кассе 9 000 000 раз в месяц. Месячный лимит на снятие наличных для иных карт Сбербанка – 45 00 000 в месяц.

О намерении получения крупной суммы работников банка нужно оповестить заранее.

Что делать, если банкомата Сбербанка или отделения нет поблизости, а деньги срочно нужны? В этом случае приходится соглашаться на условия других близлежащих банков. Будьте готовы к тому, что операция окажется невыгодной. Лимитов по ней не будет, но зато придётся выплатить комиссионный процент.

Gold-карточки

Если в качестве способа вывода средств была выбрана касса в одном из филиалов Сбербанка, то установленный лимит не отличается от условий обналички через банкоматы. Хотя в этом случае владелец счета вправе снять с него большую сумму. Но стоит помнить, что за это предусмотрена комиссия 0,5% от величины превышения.

В отношении сторонних организаций схема такова:

  • 1 % от суммы не зависимо от статуса карты (Платинум, Золотая, Классик), но не менее 150 рублей (эквивалент — 5 долларов, или евро для валютных счетов);
  • в дочерних банках 0,75% от суммы для карт Маэстро и Виза Электрон;
  • в дочерних банках для карт со стандартным, золотым или платиновым статусом – бесплатно.

Владельцы пластиковых карт ПРО100, Социальная (она же карта МИР) и Momentum (платежная система Maestro) могут снимать наличность с них только в банкоматах и офисах Сбербанка. Обналичивание в терминалах и кассах сторонних финансово-кредитных учреждений не предусмотрено.

Важно знать: что делать, если банкомат Сбербанка «съел» карту или деньги.

Лимит съема денег с карты сбербанка

Суточный лимит устанавливается по московскому времени с 00 до 24 часов. При необходимости получения суммы, превышающей этот лимит, клиент может обратиться в кассу, осуществив предварительный заказ. Для этого нужно заранее оформить соответствующее заявление. Деньги выдаются при предъявлении документа, удостоверяющего личность. За снятие средств в размере сверх установленного лимита на разницу начисляется комиссионный сбор в размере 0,5-0,75%.

Получить наличность сверх пороговой суммы можно и путем онлайн-переводов на другие счета, однако по этим транзакциям также имеются ограничения:

  • до 3 тыс. – с использованием одноразового чека;
  • до 10 тыс. – перевод на счета других клиентов;
  • до 10 тыс. – перечисление на карты других банков;
  • до 10 тыс. – зачисление по номеру телефона.

Суточное ограничение на эти транзакции – 100 тыс. рублей, но через Call-центр банка лимит можно увеличить.

В случае утери пластика за границей предусмотрена возможность экстренной выдачи средств с карточного счета. Услуга доступна по картам уровня Классик и Стандарт и выше. Эта услуга предоставляется международной платежной системой и предусматривает единоразовую выдачу средств со счета с комиссией, которая списывается по факту проведения расходной операции.

Банкомат

Лимиты снятия в отделениях

Platinum-карты

Владельцам «платины» Visa и MasterCard доступно снятие через кассы до миллиона российских рублей в сутки. При необходимости может быть получено больше наличности. Для этого нужно уплатить комиссию в размере 0,5% от превышения оговоренного порога в 1000000 рублей.

Gold-карты

Лимит съема денег с карты сбербанка

Действующий дневной лимит на снятие с карты в кассах Сбербанка составляет 300 000 рублей.

В сутки клиентам разрешается получить 150000 рублей наличными без уплаты комиссии. За выдачу средств, превышающих лимит снятия наличных с карт Сбербанка, взимается платеж, призванный ограничить наличные операции.

Как узнать лимит снятия

Ознакомиться с ограничениями на выдачу наличности, узнать максимальную сумму, доступную к получению за месяц, и задать другие актуальные вопросы можно тремя способами:

  • В отделении. Консультанты Сбербанка с удовольствием ответят на любые вопросы.
  • Онлайн. Откройте ссылку «Тарифы и лимиты» на официальном портале либо обратитесь к оператору в чате на главной странице сайта.
  • Через «Личный кабинет» на портале Сбербанка.
  • В мобильном приложении.
  • По телефону. Служба поддержки доступна по номеру 900 (бесплатный звонок с сотовых телефонов РФ) или 7(495)5005550 (для международных звонков).

Также все условия получения наличных прописаны в договорах, которые заключаются в момент выдачи банком карты.

Лимит выдачи наличных Сбербанка по кредиткам

В Сбербанке приняты два вида лимитных сумм для операций с наличностью:

  • дневной лимит или корректней — суточный;
  • ежемесячный.

Действуют на основании регламента обслуживания клиентов и тарифов банка. Предел обналичивания зависит от привилегий карты и определен отдельно:

  • для карточек моментальной выдачи;
  • для носителей уровня Classic/Standard, но для социальной, студенческой, «Молодежной» суммы отличаются;
  • и премиум-карт.

Обратим внимание, что лимит определяется уровнем привилегий карточного носителя и вида — дебетовый или кредитный. С ростом классности карты число ограничений на совершаемые операции снижается. Кроме того, для премиальных видов карт с овердрафтом предусмотрены расширенные возможности.

Лимитирование наличности в обороте — одна из задач банковской системы. «Живые» деньги на руках и в «отложенных» сбережениях физических лиц способны подталкивать инфляцию. Ведь тогда Центробанк вынужден «запускать станок» для печатания новых купюр, что в свою очередь обесценит денежную массу, приведет к росту цен на товары. Поэтому уменьшение наличных расчетов решает важные макроэкономические проблемы.

С другой стороны, банки, и Сбербанк не исключение, контролируют собственную финансовую устойчивость, пошатнуть которую может неограниченное снятие денег держателями счетов.

Такое случилось в недалеких 2008-2009 гг. с украинскими банками «Надра», «Проминвестбанк», где финансовые проблемы усугубились одномоментным снятием и обналичиванием текущих и депозитных счетов. Чтобы предупредить развитие подобных ситуаций, банки стремятся ограничить расчетные операции с наличностью.

Проблема, как снять большую сумму с карточки, чаще всего волнует держателей дебетовых носителей. Решение — многовариантно:

  • увеличение лимита с разрешения банка. Необходимо позвонить на горячую линию и получить одобрение, тогда нужная сумма будет доступна в банкомате. Если планируется получение через кассу, предварительно обращаются к ответственному сотруднику отделения и согласовывают с ним операцию. Отметим, что за сверхлимит уплачивают комиссию в размере 0,5%, если наличность снимается в Сбербанке;
  • открытие нескольких дебетовых карточек Сбербанка. Например, есть зарплатная классическая, а к ней можно открыть Моментум с бесплатным обслуживанием или недорогую «Молодежную», если позволяет возраст. Тогда сняв необходимую сумму по нескольким карточкам, цель будет достигнута без превышения установленного предела и переплат банку;
  • перечисление онлайн на дебет-карту Сбербанка родственника или близкого, с последующим снятием требуемой суммы.

Как решение проблемы получения крупной суммы, используют электронный перевод денег на собственные карты других банков-эмитентов, где снимают нужную сумму. Если же лимит систематически не удовлетворяет, рекомендуют открыть носитель более высокого класса.

Банкомат

Что делать, если вам срочно нужна наличка, но ограничение по снятию не позволяет это сделать? Существующий лимит для снятия денег можно обойти, если возникнет большая необходимость. Проблема решаема, но это касается только владельцев крупных счетов. Для этого необходимо обратиться в банк с заявкой на повышение лимита суммы снятия. Банки чаще всего удовлетворяют прошение.

Существуют случаи, когда снять средства с карты не получится. Это относится к следующим типам карт:

  • виртуальные (вообще не предполагают функцию обналичивания);
  • дебетовые карты начального уровня, их владельцам потребуется искать отделения сбербанка.

Клиент также не сможет снять деньги с карты, если сам напишет заявление о невозможности произвести операцию до определенного срока. К этой мере прибегают, когда нужно накопить определенную.

Также банк может заблокировать карту в случае совершения владельцем подозрительных операций, тогда деньги снять будет нельзя. Об этом подробно написано на сайте банка (закон 115-ФЗ). По этому закону все банки обязаны следить за операциями, осуществляемыми владельцами карточек. Если они похожи на незаконные, банк может заблокировать карточку или отказать в открытии счёта или выдачи новой карточки.

Лимит снятия наличных в день по Visa Classic или по любой другой карточке может в один прекрасный момент перестать устраивать. Допустим, появилась необходимость дорогой покупки, то же машины или квартиры, а продавцу нужно получить именно наличные. Тогда приходится снимать их с карты, и тут-то и можно столкнуться с ограничениями. Порой люди вообще о них узнают именно в такие моменты.

Если рассматривать лимит снятия наличных Сбербанк по Visa Classic, которые являются массовыми картами, то за сутки можно снять максимально 150000 рублей. Понятно, что для совершения крупной сделки этих денег не хватит. Но все же это ваши личные деньги, поэтому вы все равно сможете их получить.

Чтобы обойти ограничение выдачи наличных в Сбербанке, нужно просто обратиться в любое отделение обслуживания этой организации. Если получать наличные через кассу, то там никаких ограничений нет, хоть десятки миллионов вы вправе забрать. Но учитывайте, что при превышении месячного лимита на обналичивание будет браться комиссия. Но она невысокая — всего 0,5% от суммы. То есть если ограничение — 1,5 млн., то эту сумму вы снимаете бесплатно, а с остальной берутся 0,5%.

Если снять нужно много, сначала позвоните на горячую линию Сбера. Возможно, требуется предварительный заказ, деньги нужно подготовить для выдачи.

Обойти суточные ограничения получится четырьмя способами.

  1. Получение в кассе Сбербанка. Здесь лимит снятия ограничивается лишь месячной суммой. Теоретически, владелец платиновой карточки может получить со своего счета 50000000 р., заплатив 0,5% с суммы, превышающей 1 миллион.
    Однако проблема заключается в том, что небольшие отделения не хранят крупные суммы в кэше. Поэтому приходится заранее подавать заявку на получение большого объема денег.
    Преимущество работы с кассой — простота и низкие расходы на оплату комиссии. Недостаток — невозможность получить деньги «прямо сейчас».
  2. Получение денег в кассах других финансовых и кредитных организаций. Дневной лимит выдачи не распространяется на карточные продукты Сбербанка во время обслуживания в банковских учреждениях-партнерах. Однако нужно будет отдать более высокую комиссию. Ее размер в «дочках» Сбербанка достигает 1%. Сбор за снятие наличных в кассе прочих банковских учреждениях зависит от условий их сотрудничества со Сбербанком.
    Тут надо учесть — в отделениях может не быть требуемой суммы. Поэтому нужно заранее подавать заявку или снимать наличными частями в разных отделениях.
  3. Через банкомат. Единственный способ обойти лимит на снятие с карты через банкомат — разбросать сумму по нескольким карточным счетам. Подойдут пластиковые карты родственников, друзей или личные карты, открытые в других банках. Однако придется заплатить комиссию за перевод и столкнуться с ограничениями на платежи между счетами физических лиц. На счет частного лица Сбербанк разрешает переводить до 1000000 в сутки.
    Достоинство способа в том, что банкоматы располагают крупными суммами наличности и для их получения не придется заблаговременно подавать заявку. Недостаток состоит в больших затратах, чем в случае обращения к кассиру отделения.
  4. Депозит. Обойти дневной и месячный лимиты получится, проведя деньги через депозитный счет. Для снятия неограниченной суммы нужно открыть депозит, пополнить его с карточного счета, закрыть договор и получить все свои деньги в кассе. Однако многие кредитные договора не предполагают расторжения средств в течение первого месяца после подписания. Поэтому этот способ не подходит для мгновенного получения наличности.

Максимально упрощенным способом снятия денег является использование банкоматов. Для этого даже не потребуется идентификация владельца, достаточно простого владения картой и знание пин-кода. Если клиент обратился в кассу Сбербанка, придется предъявить удостоверение личности либо нотариальную доверенность (в случае, если деньги снимает другой человек по поручению владельца карты).

Если выдаваемая сумма укладывается в лимитированные рамки, то деньги выдаются сразу. Клиент вправе снять и больший размер средств, но для этого предварительно нужно написать заявление. Оно рассматривается в течение нескольких дней. Они необходимы для того, чтобы собрать необходимую сумму наличности и минимизировать риск мошенничества.

Лимит съема денег с карты сбербанка

О факте готовности денег к выдаче сотрудник Сбербанка сообщает владельцу счета по телефону. При желании собственник или его уполномоченный представитель могут снять деньги в кассе любого стороннего банка. Помимо сопутствующей операции комиссии, порядок обналичивания средств не отличается от обращения в офис Сбербанка.

Таким образом, если у владельца периодически возникает необходимость снятия крупных сумм с карточки, то стоит заранее предусмотреть этот момент и оформить карточку с наивысшим рангом. В противном случае лучше лимитировать выдачу наличных, т.к. это убережет большую часть хранящихся на счетах средств.

Оцените статью
Финансовый консультант