Молодежная карта сбербанка после 25 лет

Сбербанк

Разнообразие выбора

Чтобы выбрать лучшие банковские карты для молодежи, необходимо учесть множество факторов. Начать стоит с анализа эмитента продукта. Определяющими являются такие показатели:

  • надежность банка;
  • распространенность его банкоматной сети. Обращение к аппаратуре сторонних банков означает уплату дополнительной комиссии. Если эмитент входит в некое объединение, то, вероятнее всего, использование дружественных устройств самообслуживания будет бесплатным;
  • отзывы действующих клиентов;
  • членство в системе страхования вкладов.

Гарантирована сохранность только 1 400 000 рублей, зачисленных на счет физлица, в том числе, на счет карточки в одном банке. Если предполагается хранить в безналичном виде крупные суммы, стоит воспользоваться услугами нескольких финансово-кредитных учреждений.

Выбор карточки происходит путем анализа таких факторов:

  • платежная система – она влияет на простоту приема продукта, на стоимость владения им, на возможности использования и так далее;
  • уровень защищенности (наличие чипа, возможность контроля операций посредством 3D-Secure);
  • тарифы – стоимость годового обслуживания, комиссия и ограничения по объему совершаемых операций;
  • наличие бонусной программы и ее тематика.

Важно уточнить, есть ли возможность получения дохода с карты:

  • есть ли кэшбэк;
  • начисляются ли проценты на остаток по счету и при каких условиях;
  • просмотрите перечень партнеров эмитента, тех, кто реализуя товары, оказывая услуги, готов предоставить клиентам дружественного банка некоторые преференции (скидки, повышенный уровень комфорта, подарки).

Нужно оценить возможности дистанционного управления карточным счетом, то есть наличие и качество:

  • мобильного банка;
  • интернет-банкинга;
  • клиентской поддержки;
  • отделений;
  • банкоматной сети.

Лидером в сфере предложения дебетовых карт для детей и подростков можно назвать Сбербанк, который предлагает «Молодежную карту», предназначенную специально для возраста от 14 до 25 лет. Стоимость ее обслуживания – 150 рублей в год. Доступны варианты Visa и MasterCard, индивидуальный дизайн невозможен.

Лимиты снятия наличных денежных средств: в сутки в банкоматах и кассах банка, а также в банкоматах других банков – 150 000 рублей, в кассах других банков – без ограничений, а в месяц можно снять сумму, большую в 10 раз.

Привлекательной она является благодаря «возврату» до 20% от суммы покупок в виде бонусов (бонусная программа «Спасибо»). Предложение предусматривает также наличие следующих функций:

  • бесконтактные платежи – покупки совершаются в одно касание без ввода пин-кода;
  • Android Pay и Apple Pay – оплата покупок посредством смартфона;
  • круглосуточный доступ к банку, при условии наличия мобильного приложения «Сбербанк Онлайн».

К недостаткам банка можно отнести тот факт, что услуга «Мобильный банк» бесплатна только в экономном пакете (без sms-информирования), а в полном пакете – только первые два месяца.

Сбербанк выпускает также «Молодежную карту 7 » для детей с 7 до 14 лет, которая представляет собой дополнительную к счету родителей, выпущенную на имя ребенка, и является прекрасной альтернативой наличным денежным средствам. В этом случае родители имеют возможность контролировать все операции, производимые ребенком, с помощью личного кабинета на сайте банка.

Политика банка предусматривает предоставление каждому клиенту только 1 карточки одного вида. Соответственно, в Сбербанке можно получить только 1 карту «Молодежная». Дополнительная карта к уже имеющейся также не эмитируется.

Данный продукт банка легко возьмут к оплате за границей. При этом важно понимать, что, поскольку счет карточки открыт лишь в рублях, при расчете зарубежом произведут конвертацию в национальную валюту страны пребывания.

Банкоматы иностранных компаний при совершении операций удерживают комиссию. Она достигает 3%, но минимум 5-13 евро или долларов США, а получение наличности обойдется еще в 1-2%.

Бонусы «Спасибо» начисляются и при расчете за границей: 0,5% от суммы с учетом курса.

ВИЗА и Мастеркард являются международными платёжными системами, используемыми для обеспечения функционирования платёжных карточек по всему миру.

Поскольку каждая из систем не хочет терять потенциальных клиентов, они предлагают держателям скидки на пользование определёнными сервисами или ресурсами. К примеру, Мастеркард предлагает скидки на оплату картой «Молодёжная» услуг РЖД, Яндекс.Афиши, покупок в Шоколаднице и The Body Shop.

МИР – российская платёжная система, на которую частично переходят крупнейшие банки России, в том числе и Сбербанк, для карты «Молодёжная» не используется.

На сегодняшний день платёжный инструмент для юных клиентов выпускается в двух вариантах — «Молодежная» карта от Сбербанка Visa Classic и MasterCard Standard. Клиент сам выбирает платёжную систему при оформлении заявки. Дебетовая карта пригодна для использования по всему миру и обладает функционалом классических продуктов:

  • безналичные платежи во всех розничных и интернет-магазинах;
  • снятие наличности в банкоматах Сбербанка и других финансовых учреждений;
  • круглосуточное удалённое обслуживание через систему «Сбербанк Онлайн» или мобильное приложение;
  • возможность привязки к электронным кошелькам;
  • платежи в одно касание по технологиям PayPass и payWave;
  • подключение к поощрительной программе «Спасибо»;
  • открытие и закрытие онлайн-вкладов;
  • возможность заказа индивидуального дизайна;
  • бесконтактные платежи Apple Pay и Android Pay;
  • переводы на счета третьих лиц.

Своим классическим аналогам «Молодёжная» карта уступает лишь по двум параметрам:

  • выпускается только в рублях;
  • не предусмотрен выпуск дополнительных платежных инструментов.

Перед поездкой в другую страну необходимо позвонить в службу поддержки клиентов Сбербанка по бесплатному номеру 8-800-500-55-50 и попросить активировать особый режим, позволяющий использовать карту за границей. Это поможет избежать блокировки со стороны банка.

Молодежная карта сбербанка после 25 лет

«Молодёжная» карта Сбербанка MasterCard, как и Visa, имеет почти такой же тарифный план, что и классические варианты. Единственное отличие — стоимость годового обслуживания.

Услуга Плата за пользование
Первоначальный выпуск Бесплатно
Годовое обслуживание 150 рублей
Плановый перевыпуск Бесплатно
Перевыпуск в случае утраты или потери PIN-кода 150 рублей
Пополнение через операционную кассу и банкоматы Сбербанка Без комиссии
Выдача наличных средств Без комиссии в банкоматах и отделениях Сбербанка
1% (от 100 рублей) через сторонние банки
Лимит на снятие наличности 150 000 рублей в сутки
1 500 000 рублей в месяц
Комиссия за превышение установленных лимитов 0,50%
Безналичные платежи в магазинах и удалённое обслуживание через «Сбербанк Онлайн» Без комиссии
Услуга «Мобильный банк» Бесплатно первые 60 дней
60 рублей в месяц

Оформление заявки

Для того чтобы оформить карту Сбербанка дебетовую «Молодежную» присутствие родителей в банке не требуется. Единственное условие — наличие у клиента паспорта и регистрация на территории России. Заявку можно оформить в любом из отделений Сбербанка или на его официальном сайте в разделе “Все предложения для молодёжи”.

Если в офисе обслуживания анкету заполнит сотрудник банка, то при отправке заявки через интернет клиент все выполняет самостоятельно. Для этого откройте веб-страницу “Молодёжной” карты и нажмите кнопку «Оформить».

На мониторе появится форма, в которую необходимо ввести только достоверные данные.

Пластик доставят в отделение банка, адрес которого был выбран при заполнении анкеты на сайте. Об этом вас оповестят СМС. Получить заказ можно по паспорту. При этом родителям или опекунам клиента платёжный инструмент не выдадут.

Условия

Новая молодёжная карта Сбербанка ограничивает возраст получателя 14-25 годами, то есть пластик может сделать каждый владелец паспорта, которому ещё не исполнилось 25 лет.

Держателям Молодёжной карты Сбербанка предлагаются следующие условия:

  • доступен выпуск пластика с индивидуальным дизайном;
  • встроенная система PayPass (необязательный ввод ПИН-кода при расчётах);
  • возможность привязки пластика к смартфону (рассчитываться с текущего счета можно через Интернет в мобильном приложении без физического наличия банковского продукта);
  • годовое обслуживание стоит 150 рублей;
  • карта действует в течение 3 лет;
  • пополнение и обналичивание в родных банкоматах и терминалах Сбербанка выполняется без комиссии;
  • в день возможно снять 150 тысяч рублей, после чего взимается комиссия в размере 0,5%. Ограничение не распространяется на обналичивание денежных средств в других финансовых учреждениях;
  • комиссия в банкоматах других банков составит 1% от суммы, при этом её размер должен насчитывать не меньше 100 рублей.

Как оформить молодежную карточку в Сбербанке

Банковские учреждения занимаются оформлением кредитных и дебетовых карточек. Первые предполагают лимитированное или безлимитное использование денежных средств банка с их дальнейшим возмещением и начислением процентов за просрочку. Дебетовый пластик предназначен для комфортного распоряжения собственными финансами клиента, получаемыми за счёт социальных выплат или персональных перечислений.

«Молодёжная» имеет три вида в зависимости от того, сколько лет получателю:

  1. Дебетовая для лиц от 14 до 18 лет. Кредитные средства на ней не числятся, только переводы родителей, родственников или знакомых и те, что положит пользователь. Для её оформления не требуется согласие родителей или опекунов, а сам запрос может быть подан в режиме онлайн без посещения офиса Сбербанка.
  2. Дебет для лиц от 18 лет до 21 года. Как только клиенту исполняется 18 лет, он получает доступ к расширенному пакету банковских предложений, но оставлять заказ на кредитку пока не имеет возможности.
  3. Кредитка для лиц от 21 года до 25 лет. Кредитование становится доступным в 21 год, когда клиент может оформить карту «Молодёжная» с кредитным лимитом. Он устанавливается индивидуально и требует дополнительной документации, подтверждающей официальное трудоустройство или источник доходов человека (например, справка из университета для студентов дневного отделения). Кроме того, гражданин должен иметь постоянную прописку в регионе, где подаётся соответствующее обращение. Запрос рассматривается в течение 3 банковских дней и, при положительном ответе, клиент уведомляется о назначенном кредитном лимите и времени, за которое изготавливается пластик.

Стандартный вариант – посещение офиса со своим паспортом. Здесь будущий держатель заполняет заявление на открытие счета, чтобы изготовить выбранный вид карточки.

Клиенты Сбербанка используют способ онлайн-подачи документов для выдачи карты. Этот вариант имеет ряд преимуществ по сравнению с посещением офиса:

  • никаких очередей – Личный кабинет на сайте Сбербанка работает круглосуточно;
  • вы сразу увидите список необходимых документов – возвращаться домой из-за забытого паспорта не придётся;
  • подавать заявку на эмиссию карты просто из любой точки мира – введите данные по запросу системы и ожидайте уведомления банка.

О сроке изготовления банковского продукта клиента уведомляют на указанный в запросе телефонный номер. Чтобы забрать карту, необходимо предъявить в выбранном отделении Сбербанка паспорт, на который оформлен пластик.

После получения карточки клиент может контролировать движения на счету через Кабинет и мобильное банковское приложение Сбербанка в режиме онлайн.

Росбанк

Росбанк предлагает дебетовые карты «РЖД Студенческая» и MasterCard Standard IYTC.

Для них предлагается пакет «Классический». Он бесплатный при среднем остатке в месяц на счетах от 50 000 рублей и выше или при операциях по карте свыше 10 000 рублей в месяц.

Предусмотрен процент на остаток денежных средств на сберегательном счете: до 5% годовых в рублях, до 0,15% годовых в долларах США и до 0,01% годовых в евро.

К дополнительным возможностям и преимуществам первой можно отнести:

  • оплату товаров и услуг, а также снятие наличных денежных средств в любой стране мира и в любой валюте;
  • высокие расходные лимиты в торговых сетях, банкоматах и интернете;
  • бесконтактную форму оплаты товаров и услуг;
  • снятие без комиссии наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте в банкоматах Росбанка и банков-партнеров;
  • круглосуточную поддержку;
  • перевод денежных средств через банкоматы Росбанка на карты любых банков, зарегистрированных в Российской Федерации.

Возможности и преимущества:

  • выполняет функции полноценной банковской карты с набором дополнительных услуг;
  • при совершении покупок по ней предоставляются скидки в 130 странах мира.

В качестве недостатков можно назвать отсутствие функций «кэшбэк» и возможности оформления дополнительных карт.

Молодежная карта «Альфа-банка»

Карта «РЖД Студенческая» от Росбанка

«Альфа-банк» выпускает «Молодежную карту Next» MasterCard. Есть возможность подбора стиля оформления.

«Молодежная карта Next» – это кэшбэк:

  • 5% в любых кино, кафетериях, ресторанах, включая фастфуд;
  • 10% в Burger King.

Условия получения преференции:

  • за 1 месяц возвращается не более 2 000 рублей;
  • начисление возможно только при условии ежемесячного расчета с Next минимум на 5 000 рублей.

Ряд партнеров банка предоставляет скидки предъявителям Next, например:

  • 15% от Wildberries;
  • 10% от сети «Формула кино»;
  • 7-25% от онлайн-школы SkyEng.

Денежные переводы в ВКонтакте совершаются при комиссии в 0%. Если перевод поступает держателю Next, он получает стикер в подарок.

Преимущества:

  • возможность выбора дизайна бланка;
  • предлагается кэшбэк;
  • есть возможность изготовления браслета с технологией бесконтактной оплаты;
  • имеется мобильный банк. Он бесплатный;
  • поддержка и управление счетом доступны через фирменное мобильное приложение;
  • поддерживается MasterCard PayPass, позволяющая оплачивать покупки на сумму до 1 000 рублей без необходимости ввода ПИН-кода и подписи чека;
  • скидки от друзей «Альфа-банка»;
  • годовое обслуживание до конца 2018 г. бесплатное. Потом привилегия сохранится, но если ежемесячно тратить с Next не менее 5 000 рублей, либо если неснижаемый остаток превышает 30 000 рублей.

«Молодежная карта Next» от «Альфа-банка»

Недостатки:

  • если выбрать карту в виде браслета, дополнительно платят 600 рублей;
  • при невыполнении вышеупомянутых лимитов обслуживание стоит 50 рублей в месяц;
  • валюта – лишь российский рубль.

Индивидуальный дизайн

Молодым людям, желающим пользоваться пластиком с уникальным внешним видом Сбербанк предлагает оформить карту с индивидуальным дизайном. Её также можно получить с 14 лет, но в данном случае уже есть возможность выпуска дополнительных карт, в том числе для детей семилетнего возраста. По стоимости ежегодного обслуживания она не отличается от «Молодёжной» карты, но за оформление индивидуального дизайна нужно заплатить 500 рублей.

Клиентам, которым важен рисунок на лицевой стороне пластика, банк предоставляет возможность самостоятельно найти изображение или воспользоваться готовыми решениями из предоставленного каталога. Допускается использование фотографий надлежащего качества из социальных сетей. Но в этом случае банк проверяет предоставленную картинку, а это требует времени.

Клиенту будет отказано в выпуске карты с индивидуальным дизайном, если изображение:

  • нарушает авторские права;
  • содержит цифры, символы, номера телефонов, почтовые индексы, аббревиатуры и др.;
  • содержит информацию политического или религиозного характера, а также государственную символику;
  • призывает к насилию, к употреблению алкоголя, табачных изделий, наркотических средств, суициду или противоречит современным представлениям о нравственности;
  • содержит названия или логотипы компаний, рекламную информацию, кадры из художественных или мультипликационных фильмов, а также иллюстрации из книг и других печатных изданий;
  • принадлежит знаменитостям — спортсменам, артистам, политикам и т. д;
  • связано с оружием и военной техникой;
  • может стать фоном, с которым будет сливаться номер пластика и информация о сроке его действия.

Если выпуска стандартного платёжного инструмента нужно ждать около двух недель, то будущему обладателю дебетовой карты с индивидуальным дизайном придется запастись терпением на 20 дней.

Изготовление карты Сбербанка с индивидуальным дизайном обойдётся держателю в 500 рублей единоразово, в дальнейшем будет сниматься просто 150 рублей в год.

Заказать отличный от стандарта внешний вид карточки можно непосредственно при подаче запроса – выбирайте один из предложенных Сбербанком вариантов или загружайте собственный. Для будущих держателей создано несколько альбомов с проработанными дизайнами: пейзажи, персонажи игр, фильмов и мультиков, даже мемы. Можно загрузить фотографию в форматах JPG, PNG с собственного устройства, если размер соответствует требуемым параметрам: минимум 800:600 пикселей.

Такую карту делают в 2-3 раза дольше обычной.

«Мультикарта ВТБ»

Около 2 недель придётся подождать и эмиссии именного пластика: банковская поддержка функционирования такого типа пластика тарифицируется по обычной цене, разница лишь в том, сколько делается подобная карта и необходимости доплаты некоторой суммы за усилия банка.

Молодежная карта «Райффайзенбанка»

Для молодежи в «Райффайзенбанке» интересна карточка «#всёсразу: кэшбэк 3,9%» VISA Gold.

Держатель имеет кэшбэк в 3,9% с любых покупок, в том числе при оплате ЖКХ. Бонусы превращают в рубли или сертификаты-подарки от партнеров: от Яндекс Такси, Озон.ру, «РЖД Бонус», S7 Airlines. Также премиальные начисления направляют на благотворительные взносы. Выбор оформляется в личном кабинете интернет-банкинга. Максимальный кэшбэк – 50 000 рублей. Согласно условиям банка автоматически начисляется:

  • 300 баллов в качестве приветствия;
  • 300 баллов как подарок ко дню рождения;
  • 200 баллов – презент на Новый год.

На остаток начисляется процент. Доход участника зарплатного проекта составит 5,5%, если остаток колеблется в пределах 0,01-100 000 рублей. Если заработок поступает иным путем, то ставка при аналогичном остатке средств будет 4,5%.

Преимущества:

  • можно заказать оригинальный дизайн;
  • кэшбэк за все покупки;
  • есть интернет-банк;
  • на остаток по карточке начисляются проценты;
  • предусмотрены приветственные и подарочные бонусы;
  • «Райффайзенбанк» – банк, входящий в группу Raiffeisen Bank International, чьи офисы расположены по всей Европе, соответственно, клиенты российского отделения обслуживаются в них на мягких условиях;
  • премии от VISA.

Недостатки:

  • годовое обслуживание, включая каждую допкарту, – по 1 490 рублей или 1 990 рублей, если сделать персональный дизайн;
  • допкарта с оригинальным оформлением не выпускается;
  • информирование о совершенных операциях – 60 рублей в месяц по основной карточке и 45 рублей по допкарте.

Молодежная карта Сбербанка — плюсы и минусы

Плюсы Минусы
Льготная цена на обслуживание Молодёжной – 150 руб/год; Возрастное ограничение для держателей с 14 по 25 лет;
обналичивание собственных средств в Сбербанке бесплатно; комиссия при снятии в банкоматах других банков – 1%, а при обналичивании кредитных средств в Сбербанке – 3%;
крупный суточный лимит на снятие наличных – 150 тыс. рублей; платная проверка остатка по счёту – 15 рублей в банкомате.
бесплатное автоматическое подключение программы лояльности СПАСИБО с начислением бонусных баллов;
встроенная технология бесконтактных платежей PayPass и возможность расчётов с помощью смартфона через приложение;
возможность выбрать дебетовую или кредитную карту Сбербанка по достижении 21 года;

карта оформляется лицам с 14 лет без согласия родителей или опекунов;

возможность изготовления карточки с указанием имени и фамилии, кроме того, пользователь сам определяет, как будет выглядеть пластик.

Молодежная карта ВТБ24

В ВТБ24 для молодых людей наиболее привлекательным продуктом является «Мультикарта ВТБ». Есть возможность ее эмиссии как МИР, VISA или MasterCard.

карты для молодежи банка – кэшбэк до 10%, но в пределах 15 000 рублей в месяц. Держатель вправе воспользоваться одной из 7 опций согласно своим приоритетам:

  • оплата ипотеки, полученной в ВТБ, что позволит получить небольшую скидку по ипотечной ставке;
  • бонусы за товары, впечатления, путешествия согласно условиям Премиальная программа;
  • льготы при оплате билетов на самолеты, поезда, аренду автомобилей, оплату отелей на сайте партнеров;
  • рестораны;
  • расчет на автозаправках и паркингах;
  • товары и услуги при расчете «Мультикартой» и любыми другими карточками банка;
  • товары и услуги для получения повышенной ставки по накопительному счету.

Преимущества:

  • удобная премиальная программа, корректируемая под индивидуальные нужды;
  • счет карточки открывают в рублях, евро, долларах США;
  • на остаток по счету начисляется 1-5% с учетом его величины;
  • при снятии наличных в аппаратах других банков комиссии нет;
  • при оформлении карточки на сайте ВТБ ее выдадут бесплатно;
  • открывается до 5 дополнительных карт (без дополнительной оплаты).

Онлайн-платежи на счета карт от других банков совершаются с нулевой комиссией.

Недостатки:

  • все преференции доступны при условии покупок минимум на 5 000 рублей в месяц. Иначе ежемесячно удерживается комиссия (249 рублей);
  • кэшбэк можно получить только при расчете по 1 из направлений, предложенных банком;
  • если заказать карту в отделении, возьмут 249 рублей комиссии, но если соблюсти условие о минимальном месячном обороте, то их вернут в виде кэшбэка.

Молодежная карта «Альфа-банка»

«Тинькофф банк» предлагает множество карточек. Выбор той или иной осуществляется согласно интересам клиента.

Предложения Tinkoff для молодежи:

  • Tinkoff Black Edition MasterCard нужна для сохранения денег и пассивного заработка. Держателя ждет кэшбэк до 30% и доппроценты на остаток в размере до 10% годовых;
  • ALL Airlines MasterCard для оплаты авиабилетов различных перевозчиков в любой день по любому направлению доступными милями. Так оплатить можно до 100% цены поездки. Кэшбэк – до 8% за покупки. На остаток по счету начислят до 6% годовых;
  • Tinkoff Drive MasterCard – для автомобилистов, для использования бонусов на заправках, за паркинг, ремонт и запчасти. Кэшбэк при расчете по соответствующим направлениям – 5-10%;
  • All Games VISA разработана для геймеров. Ее заказывают по игровому никнейму. Предусмотрено накопление бонусов, что потом можно обменивают на реальную технику. Кэшбэк 5% за расчет баллами. На остаток на All Games начислят до 6% годовых;
  • «Перекресток» MasterCard – для клиентов одноименной сети. Кэшбэк до 7 баллов за каждые 10 рублей, оставленных в кассах сети, и 1 балл за прочих продавцов;
  • «Дебетовая карта болельщика ПФК ЦСКА» MasterCard – призы и привилегии от ПФК ЦСКА за любые покупки. Можно получать БитКони (кэшбэк до 5%), оплачивать ими призы из каталога ПФК. Доход на остаток доходит до 6%;
  • «Азбука вкуса» MasterCard предназначена для клиентов одноименной сети. Кэшбэк – до 6 баллов за каждые 10 рублей, оставленных в кассах сети, и 1 балл за покупки у других продавцов;
  • WWF VISA – экокарта. Она дает возможность получения статуса WWF-сторонника, что предполагает перечисление в пользу WWF 1% с каждой покупки и пассивный доход в размере до 6% на остаток;
  • OneTwoTrip MasterCard – бонусы с этой карты можно тратить при расчете с отелями, при покупке билетов или при аренде атвотранспорта. Кэшбэк до 8%, а на остаток начислят до 6%;
  • AliExpress MasterCard – карта для пользователей AliExpress. Кэшбэк до 2% и не более чем 6% процентов дохода на остаток по счету, бонусы за покупки;
  • eBay MasterCard – для постоянных пользователей eBay. Процент на остаток – в пределах 6% годовых, кэшбэк до 2%;
  • «Нашествие» МИР – скидки и преференции от одноименного фестиваля и «Нашего радио». Кэшбэк – до 5% за покупки. На остаток по счету начислят до 6%;
  • Google Play MasterCard – для покупателей одноименного ресурса приложений. Предоставляется процент на остаток (до 1,5%) и кэшбэк до 5%;
  • Lamoda MasterCard – кэшбэк в размере до 2% и до 6% годовых на остаток по счету плюс бесплатная доставка покупок с сайта;
  • «Связной-Клуб» MasterCard — для клиентов сети «Связной». Можно ожидать бонусов, кэшбэк до 15%, до 10% годовых дохода на остаток по счету, а также различные подарки;
  • S7-Tinkoff MasterCard для любителей авиаперелетов с S7 Airlines и альянсом oneworld. Здесь начисляют до 4 бонусных миль за каждые потраченные на покупку билетов указанных авиаперевозчиков 60 рублей.

Преимущества:

  • наличие множества интересных продуктов, рассчитанных на социально-активных личностей;
  • бесплатное обслуживание. Исключение – Tinkoff Black Edition (1 990 рублей в год);
  • приличный кэшбэк;
  • опция получения дохода на остаток средств по счету.

Недостатки:

  • узкая специализация продуктов, благодаря чему нельзя получать преференции в других сферах или они малы;
  • тип карты определяет сферу начисления и реализации кэшбэка.

«ОТП банк» создал для молодежи рублевую карту «Можно все» MasterCard. Осуществляется начисление процентов от 0% при сумме остатка до 5 000 рублей и до 7% при 1 000 000 – 1 500 000 рублей.

Кэшбэк до 10% в, выбранных держателем, категориях и 1,5% на прочие покупки. Лимит – 200 – 3 000 рублей.

Преимущества – бесплатные сервисы:

  • СМС-информирование;
  • мобильный банкинг;
  • интернет-банк.

Недостатки:

  • установлен лимит на кэшбэк;
  • годовое обслуживание 0 рублей при ежемесячном обороте от 15 000 рублей и при аналогичном неснижаемом остатке по счету, но в прочих случаях – 199 рублей в месяц;
  • при эмиссии карточки удерживается комиссия в размере 199 рублей.

«Бинбанк» разработал для своих клиентов рублевую карту «Комфорт». Она открывает доступ к возможности получать 4,5% дохода по вкладу «Копилка 2.0». Кэшбэк составляет до 5%, но только по выбранным категориями. Стандартно возврат равен 1%.

Наличность в сумме до 30 000 рублей можно получать в любом банкомате страны без комиссии.

Преимущества:

  • неплохой кэшбэк;
  • есть возможность получения карты и как MasterCard, и как VISA Platinum;
  • умеренная комиссия за перечисление на счета в другие банки, в том числе в страны СНГ, – 0,45% (минимум 100 рублей), если пользоваться банкоматами, и 1,4%, если операцию провести в «Бинбанк онлайн». Транзакции в пользу клиентов «Бинбанка» бесплатные;
  • переводы в АИЖК совершаются при комиссии в 0%;
  • бесплатное годовое обслуживание и эмиссия;
  • хорошие условия для накоплений.

Недостатки:

  • самый большой кэшбэк возможен только по определенным направлениям;
  • на остаток по счету процент не начисляется;
  • СМС-информирование бесплатное в первые 2 месяца, потом – 59 рублей ежемесячно;
  • смена категорий максимального кэшбэка предусматривает комиссию – 250 рублей.

Рублевая карта «Яркая» MasterCard World от банка «Санкт-Петербург» ориентирована на тех, кот часто оплачивает покупки безналичным путем, в том числе в интернете.

Преимущества:

  • на остаток по счету начисляется до 7% годовых;
  • есть возможность получения скидок от партнеров банка и MasterCard;
  • бесплатное страхование при зарубежных поездках;
  • бонусы «Ярко» начисляются в размере до 2%;
  • есть мобильный и интернет-банкинг.

Недостаток: дорогое обслуживание – если оборот по счету превышает 30 000 рублей, то оно бесплатное, если нет – 99 рублей в месяц.

«ХоумКредитБанк» реализует карточки «Польза» VISA.

Предложения «Тинькофф банка» для молодежи

Преимущества:

  • кэшбэк до 10% при обслуживании у MasterCard World Cash Back банка, 3% при расчете на автозаправках, в путешествиях, в кафетериях, 1% – при прочих тратах;
  • на остаток по счету начисляется до 7% годовых при движении средств от 5 000 рублей в месяц.

Недостатки:

  • цена обслуживания за 1 месяц – 99 рублей, но если на карточке все время более 10 000 рублей или оборот составляет от 5 000 рублей, то бесплатно;
  • СМС-информирование – 59 рублей в месяц;
  • ограничение кэшбэка – 3 000 рублей.

В месяц допускается 5 бесплатных операций по снятию наличности в устройствах самообслуживания сторонних организаций. Для участников зарплатных проектов, получающих не менее 20 000 рублей заработной платы на карту «Польза», количественного ограничения на бесплатную работу с аппаратами других банков нет.

Сколько ждать

Ожидание от момента поступления заявки до передачи готового пластика владельцу в среднем составляет по времени 10 дней. Этот период необходим для обработки заявления, создания виртуального счета и эмбоссирования банковской карты.

Сколько делается карта Сбербанка «Молодёжная», зависит от параметров, выбранных пользователем при оформлении карточки:

  • индивидуальный или стандартный дизайн;
  • именная или мгновенная.

Чтобы изготовить персональную карту, в особенности это касается персонализированного дизайна, требуется около месяца. Сколько делается карточка отличается в каждом отдельном случае.

Если наносить индивидуальные данные клиента на карту не требуется, оформление карты займёт не больше 20 минут (при работе с физическими лицами у банка имеется запас карт для моментальной передачи клиенту).

Предусмотрено восстановление банковского пластика:

  • если карта утеряна или нарушена её функциональность;
  • после завершения времени её действия.

При утере или нарушениях работы функций карты, следует заблокировать действующий банковский продукт и инициировать процедуру восстановления, тогда им не смогут воспользоваться злоумышленники. Повторная выдача карты «Молодёжная» от Сбербанка готовится примерно 2-3 недели. Новая карта будет обслуживаться на прежних условиях, однако за повторное изготовление придётся оплатить 150 рублей.

При замене пластика по истечению времени действия плата не взимается. Клиент сможет выбрать новый формат, остаться на старом или полностью отказаться от предложений банка, закрыв свой счёт.

Привилегии

  1. В 2020 году плата, взимаемая банком за поддержание функционала пластика, для молодёжной карты составляет 150 рублей, что в 3-4 раза меньше тарифов, предусмотренных для обычных карт.
  2. Наличие специального чипа, который защищает данные от злоумышленников.
  3. Льготное кредитование, предусматривающее минимальную документацию для установления лимита: паспорт и подтверждение наличия доходов (зарплаты или стипендии). Предусматривается 50-дневный срок, чтобы пополнить счёт и погасить кредит.
  4. Подключение кэшбека «СПАСИБО» от Сбербанка, включающего свыше 600 партнёров по стране, в точках которых участники могут накопить и расплатиться бонусными баллами.

Регистрация в программе

Держателям карты «Молодёжная» от Сбербанка требуется дополнительная регистрация, после чего они смогут расплачиваться бонусами «Спасибо» в магазинах-участниках проекта по курсу 1 бонус = 1 рубль.

Процедура выполняется:

  • в банковской организации (для экономии времени подключитесь к системе бонусов при получении карты);
  • в Личном кабинете Сбербанка в разделе Спасибо;
  • в банкомате Сбербанка в разделе «Бонусная программа»;
  • с помощью смс на номер 900 с текстом «СПАСИБО»и 4 последними цифрами пластиковой карты (необходимо подтверждение согласие на обработку данных и участие). Сообщение стоит столько, сколько указано в тарифах оператора.

Как начисляются бонусы

Бонусные баллы начисляются за расчеты с помощью банковской карты в сервисах Сбербанка, розничных магазинах и сетях. Сумма бонусов зависит от установленного процента, текущего уровня участника и категории товара.

Карта «Можно все» от «ОТП банка»

Партнёры проекта – торговые сети Zenden, Kari, Burger King, КупиКупон, Мегафон и другие.

За проведение операций по карте клиенту начисляется кэшбек в размере от 0,5% до 10% от суммы покупок, в том числе в магазинах участников программы.

Кроме того, держатели карты получат от Сбербанка бонусы за каждые полные 100 рублей, потраченные в рамках «СПАСИБО».

На что можно тратить бонусы:

  1. На бонусы СПАСИБО можно купить товары в интернет-магазинах, розничных торговых сетях, поддержавших проект. Специальная наклейка на кассе или стикер на сайте позволит узнать, что в них доступен расчёт с бонусного счёта.
  2. Оплачивать 100% стоимости покупки бонусами нельзя – максимально доступное значение 99%. Обязательно озвучивайте кассиру сумму бонусов к списанию, ибо оставшаяся стоимость снимется со счёта, привязанного к карте, или доплачивается наличными.
  3. При онлайн-оплате на сайте в форме также будет специальная графа для указания размера списания с бонусного счёта.
  4. Бонусы списываются при использовании сервисов Сбербанка: Путешествия, Впечатления и Онлайн.Маркет. Расплачивайтесь за отели, билеты, сертификаты с максимальной скидкой!
  5. Кроме того, для участников, достигших 4 уровня, доступен обмен бонусов на денежные средства.

Как узнать баланс

Бонусный баланс отображается теми же способами, что и остаток по карте:

  • в Личном кабинете Сбербанка в разделе бонусной системы;
  • в терминале или банкомате банка в аналогичном пункте меню;
  • в специальном приложении для смартфона Спасибо от Сбербанка или общем банковском приложении учреждения;
  • с помощью сообщения на 900 с текстом СПАСИБО и четырьмя последними цифрами карты.

Бонусы остаются действительными достаточно долго: в течение 36 месяцев с момента начисления на счёт, после чего сгорают, если вы не успели использовать их за этот период. Бонусные баллы, накопленные в 2020 году, проживут ещё полтора-два года.

«Уралсиб»

«Энерджинс» от банка «Уралсиб» – это очень выгодное предложение, целевая аудитория которого – именно молодые люди. Есть возможность получения VISA или MasterCard.

Преимущества:

  • кэшбэк – до 3%;
  • бонусы можно использовать на оплату билетов на самолеты и поезда, на покупку сертификатов у партнеров банка, на благотворительность;
  • получение наличности в любых банкоматах страны бесплатное, если сумма превышает 3 000 рублей.

Недостатки:

  • обслуживание бесплатное только при условии остатка и оборота по счету на уровне не менее 30 000 рублей. В противном случае плата составит 99 рублей в месяц;
  • СМС-уведомления, начиная с 3-его месяца обслуживания, стоит 59 рублей ежемесячно.

«Восточный экспресс»

Очень интересный продукт 19 вариациях VISA предлагает банк «Восточный экспресс». Счет открывается в рублях.

Преимущества:

  • кэшбэк – до 40% за онлайн-покупки (1% за все прочие);
  • на остаток начислят до 7% годовых;
  • действие карточки – 5 лет;
  • есть 4 уровня с соответствующей комиссией за выпуск, составляющей от 150 рублей до 1 500 рублей;
  • получение наличности более чем на 3 000 рублей в терминалах и кассах сторонних организаций бесплатное, если сумма меньше, то комиссионный сбор за 1 операцию равен 90 рублям.

Недостатки:

  • обслуживание – в 99 рублей ежемесячно;
  • СМС-банкинг – 59 рублей в месяц.

Есть возможность бесплатного оформления детской карты как дополнение к родительской и подключения овердрафта на сумму до 300 000 рублей.

«Открытие»

Банк «Открытие» предлагает «Карта №1». Ее можно выпустить как VISA Gold, MasterCard World или МИР.

Преимущества:

  • бесплатная эмиссия и обслуживание допкарточек (до 5 штук);
  • кэшбэк до 3%, но не более 15 000 рублей в месяц;
  • платежи на счета в сторонних банках бесплатны;
  • счет можно открыть в рублях, долларах США или евро.

Недостатки:

  • при эмиссии карточки удерживается 500 рублей. Их вернут бонусами, когда общая сумма, потраченная на покупки, достигнет 10 000 рублей;
  • СМС-информирование – 59 рублей в месяц;
  • обслуживание – 2 500 рублей (40 евро или долларов США) в год.

«Авангард»

Банк «Авангард» предлагает молодому поколению Opencard. Валюта счета – рубль, доллар США, евро.

Преимущества:

  • кэшбэк – 1%, но нет лимита по выплатам. Премиальные рассчитываются в валюте счета карточки;
  • годовое обслуживание для активных пользователей бесплатное;
  • бесплатная медстраховка при выезде за рубеж. Объем защиты – 60 000 евро.

Можно бесплатно получить карточку PRIORITY PASS.

Недостатки:

  • обслуживание – 1 000 рублей (40 долларов США или евро) за год;
  • кэшбэк зачисляется 1 раз в месяц;
  • получение наличности стоит от 15 рублей за 1 операцию даже в банкоматах банка.

Молодежная карта Мастеркард или Виза?

Принципиальное отличие VISA от MasterCard заключается в том, что при расчетах в иностранной валюте для конвертации в первом случае используется евро, а во втором – американский доллар.

Значит, если планируется поездка за границу, нужно учитывать тип валюты, используемой в стране пребывания. Если для расчета нужна третья валюта, то стоит уточнить, как выгоднее ее получить: путем конвертации рублей через евро в системе VISA или через доллар США по системе MasterCard.

Карта «Комфорт» от «Бинбанка»

Получается, что от выбора той или иной платежной системы зависит конечная сумма затрат. Соответственно, если планируется поездка в зону действия евро, интереснее VISA, если в США – MasterCard.

Самым оптимальным предложением среди VISA Classic для молодежи является «Молодежная карта» от Сбербанка. Ее везде принимают, она недорогая в обслуживании и достаточно надежная.

Лучшая молодежная карта MasterCard – это «Молодежная карта Next» от «Альфа-банка». Продукт отвечает всем требованиям, предъявляемым молодыми людьми к таким предложениям:

  • владение недорогое;
  • преференции предоставляются по наиболее востребованным у молодежи направлениям;
  • поддерживаются все современные технологии защиты и поддержки клиента.
Оцените статью
Финансовый консультант