Московский индустриальный банк отзыв лицензии

Банк

Рейтинги

S{amp}amp;P

Moody’s

Fitch

АКРА

Эксперт РА

Moneyzzz

(совместно с @riskovik)

Рейтинги ПАО «МИнБанк»

В

(июль 2019)

Основные составляющие:

  • Собственный рейтинг банка в стабильной ситуации -С.
  • Рейтинг банка в стрессовой ситуации – C.
  • Ожидаемый уровень поддержки – высокий. 

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, рекомендуем проводить операции по размещению денежных средств в финансовые инструменты Банка в рамках сумм, ограниченных страховкой от АСВ (1,4 млн. рублей). В случае стрессовой ситуации Банк с достаточно высокой вероятностью получит поддержку государства, учитывая участие в санации Банка ООО «УК ФКБС»

Рейтинги

S{amp}amp;P

Moody’s

Fitch

АКРА

Эксперт РА

Moneyzzz

(совместно с @riskovik)

Рейтинги ПАО ПАО «МИнБанк»

=

13.01.16 – отозван

С[1]

(август 2018)

Исходя из результатов проведенной оценки рисков, не рекомендуется размещение депозитов на любую сумму.

Приложение 7. Отраслевая структура кредитного портфеля и концентрация средств клиентов по МСФО

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrightru

Схема владения приведена в приложении 9

Согласно приказу Банка России от 22 января 2019 года № ОД-109 на ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора» возложены функции временной администрации по управлению кредитной организацией сроком на шесть месяцев с приостановлением полномочий органов управления кредитной организации, связанных с принятием решений по вопросам, отнесенным к их компетенции федеральными законами и учредительными документами кредитной организации, прав учредителей (участников) кредитной организации, связанных с участием в ее уставном капитале, в том числе права на созыв общего собрания акционеров (участников) кредитной организации.

  • 12,42% – контролирует Арсамаков А.А. (Президент Банка) и члены его семьи (Арсамакова М.Г. (супруга), Арсамаков Адам А. (сын), Арсамакова М.А. (дочь)).
  • 8,76% – Маклаков О.И. (через 2 юр. лица).
  • 8,74% – Алимуханов А. З. (через ОАО «Ковэкс»)
  • 8,17% – Мурадов Р.Д.
  • 7,41% – Касумов А. М. (через 2 юр. лица).
  • 6,46% – группа лиц Глебов А.В. (4,1% через ООО «АудитКонсалт)» и Курбанов М. А. (2,36% ).
  • 5,87% – Н. Харитонов (через 2 юр. лица)
  • Прочие собственники (прямо или опосредованно) – физ. лица – с долями менее 5%.
  • 12,49% – миноритарии.

До введения временной администрации ООО «УК ФКБС», основными собственниками банка являлся Президент Банка и связанные с ним стороны, а также топ-менеджмент Банка.

В случае необходимости, Банк с высокой вероятностью получит поддержку от государства, учитывая процедуру санации с участием ООО «УК ФКБС».

Отчетность Банка на 01.06.2019 (млрд. руб., изменения за 5 месяца) по РСБУ (используются также данные и расшифровки по МСФО за 2018 год и 1 квартал 2019 года).

Капитал отрицательный -24 995,706 млрд. руб. (-54 286,018 млрд. руб.) по 123 форме.

Активы – 323,725 млрд. руб. ( 3,222 млрд. руб.)

10,986 млрд. руб. (-2,895 млрд. руб.) – касса и корсчета.

Московский индустриальный банк отзыв лицензии

34,865 млрд. руб. 5,992 млрд. руб.) – вложения в ценные бумаги.

10,478 млрд. руб. ( 9,742 млрд. руб.) – межбанковские кредиты

172,594 млрд. руб. (-11,432 млрд. руб.) – кредиты юридическим лицам и ИП, в том числе балансовая просроченная задолженность – 15,398 млрд. руб. или 8,92%% по РСБУ.

13,561 млрд. руб. кредиты физ. лицам. ( 0,768 млрд. руб.), в том числе балансовая просроченная задолженность – 1,012  млрд. руб. ( 0,264 млрд. руб.) или 7,46% по РСБУ.

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

7,582 млрд. руб. ( 0,075 млрд. руб.) – имущество (основные средства, капитальные вложения и т.п.)

39,051 млрд. руб.( 75,524 млрд. руб.) – средства кредитных организаций,

26,952 млрд. руб.(-14,625 млрд. руб.) – средства юр. лиц,

Московский индустриальный банк отзыв лицензии

193,397 млрд. руб.(-10,661 млрд. руб.) – вклады физ. лиц.

0,151 млрд. руб.  (-5,829 млрд. руб.)- выпущенные долговые обязательства.

98,079 млрд. руб. ( 75,524 млрд. руб.) – сформированные резервы.

За 5 месяцев 2019 года -52,965 млрд. руб. За 2018 год убыток – -2,981 млрд. руб. (За 2017 год – убыток -4,564 млрд. руб.).

Кредитный портфель

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

Структура владения банком запутанна.

  • 12,42% – контролирует Арсамаков А.А. (Президент Банка) и члены его семьи (Арсамакова М.Г. (супруга), Арсамаков Адам А. (сын), Арсамакова М.А. (дочь)).
  • 8,76% – Маклаков О.И. (через 2 юр. лица).
  • 8,74% – Алимуханов А. З. (через ОАО «Ковэкс»)
  • 7,41% – Касумов А. М. (через 2 юр. лица).
  • 5,87% – Н. Харитонов (через 2 юр. лица)
  • Прочие собственники (прямо или опосредованно) – физ. лица – с долями менее 5%.
  • 13,95% –  миноритарии.

Кредитный портфель

Приложение 5. Основные показатели по РСБУ, тыс. руб.

Состав пассивов

АКТИВЫ

01.06.2019

01.01.2019

01.10.2018

01.07.2018

01.06.2018

1.1.

Наличность

10 985 603

13 880 725

11 592 427

12 459 414

10 395 669

1.2.1.1.

Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)

10 477 609

735 178

543 079

356 110

515 148

1.2.1.2.

Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления

0

90 000

42 100

5 000

0

1.2.1.3.

Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям

172 593 713

184 025 284

185 832 095

183 985 246

187 573 421

1.2.1.3.7.

в т.ч. Просроченная задолженность по кредитам ЮЛ и ИП

15 397 830

3 255 483

3 186 996

3 197 284

3 182 122

1.2.1.4.

Кредиты физ.лицам

13 561 336

14 329 776

13 863 622

13 175 514

13 092 106

1.2.1.4.7.

в т.ч. Просроченная задолженностьпо кредитам ФЛ

1 011 962

748 258

741 375

712 392

703 151

1.2.1.5.

Векселя

1 578 788

1 723 900

1 723 900

1 725 900

1 725 900

1.2.1.6.

Прочая ссудная задолженность

0

0

0

1 881

0

1.2.2.

Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования

6 082 741

6 202 529

6 361 298

6 420 847

6 440 661

1.2.

Ссудная задолженность

204 294 187

207 106 667

208 366 094

205 670 498

209 347 236

1.3.

Финансовые активы

34 864 641

28 872 238

23 951 585

24 787 122

24 442 104

1.4.

Средства в расчетах

4 000

3 300

7 300

8 000

10 000

1.6.

Дебиторская задолженность

30 413 435

31 266 429

30 775 832

30 852 204

15 649 455

1.7.

Требования по получению процентов

29 027 671

22 477 055

21 474 280

20 421 617

20 447 915

1.8.

Имущество

7 764 193

7 839 409

7 905 685

7 902 719

13 073 536

1.9.

Прочие активы

16 211 274

9 626 094

9 406 541

9 263 861

15 090 928

Итого АКТИВЫ

333 565 004

321 071 917

313 479 744

311 365 435

308 456 843

ПАССИВЫ

2.1.1.

Уставный капитал

0

2 195 160

2 195 160

2 195 160

2 195 160

2.1.2.

Добавочный капитал

149 481

8 351 018

8 313 561

8 395 741

8 436 027

2.1.3.

Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)

15 007 803

933 654

933 585

933 447

933 445

2.1.4.

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

-52 965 080

-2 980 996

-2 478 047

-2 132 351

-3 304 279

2.1.5.

Прочая переоценка и резервный фонд

0

12 861 233

12 861 233

12 861 233

12 811 233

2.1.

Источники собственных средств

-37 807 796

21 360 069

21 825 492

22 253 230

21 071 586

2.2.

Резерв на возможные потери

100 537 372

23 123 550

23 109 516

22 933 054

23 946 406

2.3.1.

Средства кредитных организаций

40 924 765

21 191 014

22 029 444

17 316 649

18 721 469

2.3.2.

Средства юр. лиц

26 951 827

41 576 461

38 985 622

38 714 820

39 135 433

2.3.3.

Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления

122 792

24 041

143 832

111 667

186 011

2.3.4.

Вклады (средства) физ.лиц и индивидуальных предпринимателей

193 934 088

204 775 945

197 261 364

196 316 234

191 393 913

2.3.5.

Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц (вкл. незавершенные расчеты)

0

0

0

1 121

0

2.3.6.

Выпущенные долговые обязательства

151 468

5 980 268

6 504 138

9 217 087

10 409 598

2.3.7.

Обязательства по уплате процентов

2 462 283

2 113 789

2 529 642

2 375 668

2 193 957

2.3.

Привлеченные средства

264 547 223

275 661 518

267 454 042

264 053 246

262 040 381

2.4.

Прочие обязательства

6 288 205

926 780

1 090 694

2 125 905

1 398 470

Итого ПАССИВЫ

333 565 004

321 071 917

313 479 744

311 365 435

308 456 843

ВНЕБАЛАНС

4.4.1.1.

Ценные бумаги

8 963 426

9 326 451

7 660 953

7 245 225

5 855 905

4.4.1.2.

Имущество

152 970 968

150 255 945

149 581 978

150 290 378

152 253 483

Обеспечение по размещенным средствам

161 934 394

159 582 396

157 242 931

157 535 603

158 109 388

4.4.1.3.

Выданные гарантии и поручительства

12 046 750

22 168 377

22 192 027

26 157 028

27 037 675

4.4.1.4.

Неиспользованные лимиты по выдаче гарантий

6 219 299

6 785 553

0

0

0

4.4.1.5.

Условные обязательства некредитного характера

0

505 444

505 444

706 485

706 485

4.4.1.6.

Неиспользованные кредитные линии и овердрафт

7 027 218

11 519 487

13 770 326

14 800 987

14 122 471

Условные обязательства

25 293 267

40 978 861

36 467 797

41 664 500

41 866 631

Состав пассивов

01.07.2018

01.04.2018

01.01.2018

01.10.2017

01.07.2017

1.A

I. АКТИВЫ

1.1.

Наличность, в т.ч.

12 459 414

11 305 632

15 204 817

12 179 788

15 136 877

1.1.1.

Денежные средства

6 317 638

6 083 682

7 814 165

6 326 730

7 487 357

1.1.2.

Средства на счетах

6 141 776

5 221 950

7 390 652

5 853 058

7 649 520

1.2.

Ссудная задолженность, в т.ч.

205 670 498

209 783 310

208 433 615

205 192 838

196 590 437

1.2.1.

Кредиты и прочие размещенные средства, в т.ч.

199 249 651

203 303 059

203 943 562

200 664 303

191 999 604

1.2.1.1.

Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)

356 110

518 216

880 253

355 794

533 288

1.2.1.2.

Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления

5 000

0

90 000

0

30 000

1.2.1.3.

Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям

183 985 246

188 365 278

188 865 192

186 332 352

177 858 089

1.2.1.4.

Кредиты физ.лицам

13 175 514

12 693 565

12 382 117

12 151 157

11 850 227

1.2.1.5.

Векселя

1 725 900

1 726 000

1 726 000

1 728 000

1 728 000

1.2.1.6.

Требования по аккредитивам

0

0

0

0

0

1.2.1.7.

Драг. металлы предоставленные, в т.ч.

0

0

0

0

0

1.2.1.8.

Прочая ссудная задолженность

1 881

0

0

97 000

0

1.2.2.

Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования, в т.ч.

6 420 847

6 480 251

4 490 053

4 528 535

4 590 833

1.2.2.1.

Лизинг

6 392 050

6 451 436

4 461 210

4 503 563

4 565 861

1.2.2.2.

Права требования

28 797

28 815

28 843

24 972

24 972

1.3.

Финансовые активы, в т.ч.

24 787 122

24 007 703

27 389 499

27 592 831

31 363 151

1.3.1.

Вложения в ценные бумаги

17 871 039

17 496 067

20 873 355

21 079 670

24 849 990

1.3.2.

Производные финансовые инструменты

0

0

2 983

0

0

1.3.3.

Участие в капитале юр. лиц

6 916 083

6 511 636

6 513 161

6 513 161

6 513 161

1.4.

Средства в расчетах

8 000

0

0

0

2 000

1.5.

Дебиторская задолженность

30 852 204

11 441 186

11 901 402

12 333 147

12 386 079

1.6.

Требования по получению процентов

20 421 617

20 099 904

18 945 632

18 436 668

17 529 559

1.6.1.

Просроченные проценты

413 312

418 373

426 814

468 340

482 190

1.7.

Деловая репутация

0

0

0

0

0

1.8.

Имущество

7 902 719

13 096 988

11 930 042

11 989 664

11 953 166

1.9.

Прочие активы

9 263 861

15 344 054

15 201 437

15 346 793

15 177 216

1.

ИТОГО АКТИВОВ

311 365 435

305 078 777

309 006 444

303 071 729

300 138 485

2.L

II. ПАССИВЫ

0

0

0

0

0

2.1.

Источники собственных средств, в т.ч.

22 253 230

21 610 384

21 303 019

21 215 457

22 070 074

2.1.1.

Уставный капитал

2 195 160

2 195 160

2 195 160

2 195 085

2 195 085

2.1.2.

Добавочный капитал

8 395 741

8 522 514

8 747 830

8 687 504

8 720 568

2.1.3.

Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)

933 447

933 413

5 893 492

5 893 490

5 893 441

2.1.4.

Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период

-2 132 351

-2 651 936

-4 563 735

-2 200 894

-579 292

2.1.5.

Прочая переоценка и резервный фонд

12 861 233

12 611 233

9 030 272

6 640 272

5 840 272

2.2.

Резерв на возможные потери

22 933 054

20 605 480

17 214 297

14 826 271

12 535 514

2.3.

Привлеченные средства в т.ч.

264 053 246

261 807 331

269 392 767

265 680 635

264 091 563

2.3.1.

Средства кредитных организаций

17 316 649

18 948 987

16 941 708

28 027 576

26 389 543

2.3.2.

Средства юр. лиц

38 714 820

41 597 687

52 013 407

45 590 152

45 705 352

2.3.3.

Средства бюджетов, Минфина, субъектов РФ и органов местного самоуправления

111 667

344 348

18 580

265 867

83 877

2.3.4.

Вклады (средства) физ.лиц и индивидуальных предпринимателей

196 316 234

188 662 363

189 015 904

181 416 013

183 703 290

2.3.5.

Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц (вкл. незавершенные расчеты)

1 121

1 934

2 673

0

0

2.3.6.

Выпущенные долговые обязательства

9 217 087

10 048 619

8 903 261

7 577 435

5 981 566

2.3.6.1.

Облигации

3 000 000

3 000 000

3 000 000

3 000 000

3 000 000

2.3.6.2.

Депозитные и сберегательные сертификаты

6 145 676

6 891 107

5 573 368

4 095 769

2 484 485

2.3.6.3.

Векселя и банковские акцепты

71 411

157 512

329 893

481 666

497 081

2.3.7.

Обязательства по уплате процентов

2 375 668

2 203 393

2 497 234

2 803 592

2 227 935

2.4.

Прочие обязательства

2 125 905

1 055 582

1 096 361

1 349 366

1 433 170

2.5.

Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток

0

0

0

0

8 164

2.6.

Всего обязательств

266 179 151

262 862 913

270 489 128

267 030 001

265 532 897

2.

ИТОГО ПАССИВОВ

311 365 435

305 078 777

309 006 444

303 071 729

300 138 485

3.

IV. Средства в доверительном управлении, всего

0

0

0

0

0

4.O

III. Внебалансовые статьи:

0

0

0

0

0

4.С.

Забалансовые обязательства

215 539 741

208 857 570

217 472 535

218 290 031

213 336 222

4.1.

Неоплаченный уставной капитал кредитных организаций

0

0

0

0

0

4.2.

Ценные бумаги

517 314

546 500

432 425

280 436

134 216

4.3.

Расчетные операции и документы

16 271 630

11 922 826

10 541 319

8 756 280

10 173 452

4.4.

Кредитные и лизинговые операции, условные обязательства и условные требования

368 985 749

337 995 825

328 186 981

295 824 990

269 021 976

4.5.

Задолженность, вынесенная за баланс

3 085 071

2 876 249

2 640 184

2 439 964

2 223 144

Оцените статью
Финансовый консультант