Документы для открытия расчетного счета для юридических лиц, ИП: какие нужны для подачи в банк – полный перечень

Скидка

Выписка из ЕГРЮЛ

Обычно банк сам формирует выписку из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ). Но если вы зарегистрировали компанию недавно, ее может не оказаться в реестре. Проверить, есть ли компания в реестре, можно на сайте Федеральной налоговой службы.

Если компании еще нет в реестре на сайте налоговой, возьмите в банке выписку или запись из ЕГРЮЛ. Документ действует 90 дней с момента получения. Нужно сделать копию документа и заверить у нотариуса. В банке вам понадобиться и оригинал и копия выписки.

Учредительные документы

Учредительные документы — это устав компании и учредительный договор. Устав предоставляют все компании, а учредительный договор — полные товарищества, союзы, ассоциации, товарищества на вере. Некоторым банкам достаточно одного, а другие просят обе бумаги. Уточните у представителей банка, какие учредительные документы нужны.

Приносите оригиналы, чтобы заверить в банке или уже заверенные копии. Проверьте, чтобы на каждой страницы копии были штампы. Приложите страницы со всеми изменениями, которые были внесены в учредительные документы на дату предоставления в банк.

Приказ о назначении руководителя

Если вы управляете компанией сами, то в банке попросят документ, который подтвердит назначение на должность руководителя:

  • распорядительный акт;
  • решение или протокол собрания учредителей, на котором клиента назначили на руководящую должность;
  • приказ о назначении;
  • выписку из документа о назначении.

В уставе организации и в документе об избрании главы должна быть одна и та же должность и имя. Обязательно проверьте срок полномочий: если он скоро заканчивается, необходимо сделать документ о продлении на новый срок.

Если вы передали руководство организацией управляющей компании, то банк попросит другие документы:

  • договор о передаче полномочий;
  • протокол о передаче полномочий;
  • документ, который подтвердит избрание нового руководителя;
  • выписка из ЕГРЮЛ по управляющей компании.

Карточка юридического лица

Карточка юридического лица с образцами подписей и оттисками печатей — это документ, который утвержден инструкцией Центробанка 153-И.

Карточка нужна для управления счетами юридического лица. Документ можно оформить по форме, которую предлагает Центробанк или на бланке банка. У карточки две стороны — лицевая и оборотная. К полю «Выданы денежные чеки» приложите отдельными листами чеки из банка. Карточка будет недействительной, если в ней меньше двух подписей.

Карточку можно оформить в банке, при условии, что все, кто имеет право подписи придут с паспортами и приказами о назначении на должность или у нотариуса.

Вы можете заполнить карту самостоятельно или попросить сотрудника банка помочь вам.

В банке менеджер предложит вам написать заявление на открытие счета юридическому лицу по форме банка. Заявление подписывает руководитель организации. Не забудьте заверить документ печатью.

Выбрав банк и наиболее приемлемый тарифный план, юридическому лицу необходимо представить операционисту оригиналы документов, перечень которых утвержден Инструкцией Центробанка РФ №153-И от 30 мая 2014 года.

Список документов для юридических лиц довольно объемный. Для открытия расчетного счета организация (ООО) предъявляет в банк:

  • устав;
  • свидетельство о регистрации ООО;
  • свидетельство о постановке на учет в налоговой инспекции;
  • бумага, подтверждающая полномочия руководителя (протокол собрания акционеров, приказ, решение);
  • документ, удостоверяющий личность главы компании;
  • листок с кодами статистики;
  • карточки с образцами подписей доверенных лиц компании и печати (заверяются нотариусом или сотрудником банка);
  • лицензия и разрешение, если они являются основанием для ведения деятельности предприятия;
  • доверенность (если директор ООО при подаче комплекта документов не может присутствовать лично).

https://www.youtube.com/watch?v=ytaboutru

Банковская деятельность контролируется Росфинмониторингом, в чьи обязанности входит отслеживание транзакции, связанных с отмыванием доходов, финансированием террористов, иных противозаконных сделках.

В рамках дополнительного контроля возможного возникновения противоправных транзакций банком от юридического лица может запроситься еще и иная информация:

  • подтверждение местонахождения предприятия (свидетельство о собственности, договор аренды);
  • отзывы контрагентов, характеризующие деловую репутацию фирмы;
  • справка об отсутствии задолженности у юридического лица по обязательным платежам от надзорных органов.

Индивидуальные предприниматели предоставляют в банк документы:

  • паспорт ИП или доверенного лица;
  • свидетельство о регистрации ИП;
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • выписка из Единого реестра индивидуальных предпринимателей;
  • справка из Росстата, отображающая вид экономической деятельности.

Документы для открытия расчетного счета для юридических лиц, ИП: какие нужны для подачи в банк – полный перечень

Последний перечисленный документ не всегда требуется банками, и расчетный счет могут открыть и без него.

Лицензия, патент необходимы, если они имеют прямое отношение к правоспособности ИП открывать расчетный счет.

После подготовки пакета документов индивидуальный предприниматель или его представитель (с нотариальной доверенностью) заполняет в банке анкету и карточку с образцами подписей и заявление для открытия расчетного счета.

Карточка не требуется:

  • если транзакции будут осуществляться исключительно клиентом;
  • в договоре прописано условие распоряжения денежными средствами с применением аналога личной росписи;
  • расчетный счет открывается лишь для безналичных операций или депонирования средств.

В завершении всей процедуры оформления подписывается договор на обслуживание счета.

Паспорт

Паспорт руководителя организации, тех, кто уполномочен распоряжаться деньгами

https://www.youtube.com/watch?v=ytdevru

на банковском счете и всех, кто указан в банковской карточке.

Менеджер банка может дополнительно запросить адреса, ИНН и телефоны всех, кому руководитель компании доверяет управление счетом — например, бухгалтера. Сотрудниками необязательно приходить в банк — руководитель может заверить копии документов у нотариуса и передать их банку.

Анкета (опросный лист)

В банке вы заполняете анкету или опросный лист. Документ нужен банку для того, чтобы разобраться на какие деловые отношения рассчитывает клиент, чем занимается, и в каком финансовом положении находится компания клиента.

Анкета нужна банку, чтобы узнать, на чем компания зарабатывает, с кем сотрудничает, не отмывает ли деньги, как у компании дела с задолженностями по кредитам и налогам. Вопросы могут быть по разным темам. Например, кого и когда назначили главой компании. Банк ВТБ в анкете-опроснике спрашивает о цели установления отношений и предполагаемый характер отношений с банком.

Анкета юридического лица Банка ВТБ

Заполнить анкету нужно только один раз, при первом обращении в банк. Если в течении года у компании изменится юридический адрес, реквизиты или руководство — сообщите об этом в банк.

Выводы

Полный пакет бумаг, необходимый для предоставления при открытии счета, может отличаться в зависимости от требований конкретного банка.

Их состав отличается от разновидности открываемого счета и правового статуса хозяйствующего субъекта.

Также отличаются требования о виде предъявляемых документов: оригиналы бумаг, ксерокопии, заверенные руководителем предприятия или нотариусом.

https://www.youtube.com/watch?v=upload

Если клиентом выбран тариф для осуществления транзакций в режиме «онлайн», то ему в дополнении выдается сертификат ключа проверки электронной подписи и сам USB-ключ.

Иногда финансовые учреждения могут отказать заявителю в открытии расчетного счета. Возникают подобные моменты при предоставлении юридическим или частным лицом недостоверных, поддельных документов или неправильно оформленного комплекта бумаг.

Статья описывает типовые ситуации. Чтобы решить Вашу проблемунапишите нашему консультанту или позвоните бесплатно:

Документы для открытия расчетного счета для юридических лиц, ИП: какие нужны для подачи в банк – полный перечень 7 (499) 938-43-28 – Москва – ПОЗВОНИТЬ

7 (812) 467-43-31 – Санкт-Петербург –ПОЗВОНИТЬ

7 (800) 511-52-74 – Другие регионы – ПОЗВОНИТЬ

Это быстро и бесплатно!

Оцените статью
Финансовый консультант