Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Что представляет собой бизнес карта?

Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.

Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.

https://www.youtube.com/watch?v=sYPs-g-8FwA

Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.

Как использовать Бизнес карту Сбербанка

Потенциал использования этого инструмента при ведении бизнеса довольно широк:

  1. Круглосуточное снятие наличных через банкоматы Сбербанка или других финансово-кредитных организаций.
  2. Отсутствие необходимости перевозить крупные суммы наличными. Использовать карту можно не только на территории России, но и за рубежом.
  3. Простота управления через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Можно устанавливать лимиты по осуществляемым операциям, моментально получать отчеты и СМС-оповещения о любых действиях с картами.
  4. Возможность быстрого перевода наличных на расчетный счет. Эта процедура выполняется через банкомат.
  5. Сокращение операционных расходов и времени на проведение платежей.

Таким образом, карта для бизнеса значительно упрощает финансовые операции, исключая необходимость обращения в отделения банка.

Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.

Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:

  1. Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
  2. Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
  3. Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
  4. Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
  5. Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.

Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.

Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.

Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:

  1. Вставляете пластик в картоприёмник.
  2. Вводите PIN-код.
  3. Выбираете опцию «Выдача наличных».
  4. Указываете, сколько намерены снять.
  5. Получаете нужную сумму.

Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.

Переводы на карту

Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.

Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.

Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.

Также можно закинуть средства на пластик не переводом, а наличными, используя терминал или банкомат.

СМС-информирование

Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:

  • лично обратившись в офис учреждения;
  • отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.

Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.

Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.

Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.

Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Если нужно закрыть Бизнес карту Сбербанка, закрытие производится в отделении, где нужно обратиться к специалисту учреждения и написать заявление.

Блокировать платёжный инструмент можно стандартными способами:

  • в личном кабинете на ресурсе Сбербанка;
  • в аппарате самообслуживания;
  • по телефону;
  • при личном обращении.

По правилам Сбербанка, описываемый продукт можно перевыпускать досрочно или в плановом порядке. В обоих случаях процедура осуществляется на бесплатной основе.

Если необходим перевыпуск, нужно обратиться в офис финучреждения.

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

  • Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
  • Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
  • Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
  • Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
  • Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
  • Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

  • дебетовых – бесплатно;
  • кредитных – со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

  • обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
  • получить деньги;
  • заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Держатели карт получают значительные привилегии:

  • Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
    • 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
    • 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.
  • Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
    • экономить до 9 процентов на закупках;
    • обслуживаться оперативно на специальных кассах;
    • получать дополнительные скидки.

  • Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.
  • Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.
  • Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.
  • Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.
  • Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации – клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

  • Получением наличных денег по карте:
  • Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
  • Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Как получить?

Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:

  1. Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
  2. Входите в детали счёта.
  3. Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
  4. Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
  5. Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.

Оформление карты

Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.

Делается это так:

  1. Входите во вкладку «Держатели».
  2. Жмёте на «Добавить».
  3. Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
  4. Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:
  •  счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
  •  тип карточки, МастерКард либо Виза;
  •  имя держателя или держателей.
  1. Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
  2. Ждёте принятия решения.

Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.

Забрать пластик может только тот, на кого он оформлен. Новый владелец должен лично явиться в отделение и под роспись получить карту и конверт с PIN-кодом.

Возможности корпоративной карты

  • снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
  • снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты – удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Предусмотрено 2 вида лимитов:

  1. Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
  2. Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.

Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.

Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:

  • на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
  • сколько наличности можно снимать в течение суток;
  • безналичные операции.

Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.

Важно: блокировка Бизнес карты Сбербанка может быть инициирована как работодателем, так и владельцем карточки.

Как пользоваться

Карта может применяться для осуществления различных операций через интернет, а также оплаты в магазинах. Держатель не может использовать ее в личных целях, поскольку средства принадлежат компании. Сотруднику нет необходимости получать деньги в бухгалтерии или задействовать собственные: для совершения операций на карте постоянно доступна лимитированная сумма.

Бизнес-картой можно расплачиваться по тем же правилам, что и обычной, подтверждающие документы будут доступны в сервисе Сбербанк Онлайн. Это позволяет при необходимости восстановить платежные квитанции или чеки.

В случае утери или порчи карты следует воспользоваться специальным разделом системы Сбербанк Бизнес Онлайн и выполнить блокировку. Перевыпуск осуществляется по описанной схеме.

Использование корпоративной карты имеет некоторые ограничения:

  • Нельзя переводить денежные средства с других счетов или карт, так как все расходы производятся с расчетного счета, к которому осуществлена привязка. Это правило не действует в случае внесения наличных средств через банкоматы или кассы финансово-кредитных учреждений.
  • Перевести деньги с бизнес-карты на обычную нельзя, поэтому ресурс не может использоваться для перечисления заработной платы сотрудникам компании.

Остальные финансовые операции осуществляются по стандартной схеме.

Установка лимита

Существуют общие ограничения банка на снятие денежных средств, что определяет максимальный расход в месяц. Руководитель компании также может устанавливать лимит. Для этого выполняются следующие действия:

  1. В системе осуществляется переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Карты» – выбор нужного варианта – «Изменить лимит». Ограничения по расходным операциям – обязательная процедура при активации карты. Скорректировать лимит можно для всех или только для некоторых карт.
  2. После внесения необходимых настроек нужно подписать заявление. Для этого используется СМС-код.

Снятие наличных

Снять денежные средства можно по стандартной схеме:

  1. Карта помещается в разъем терминала или банкомата.
  2. Вводится ПИН-код.
  3. В разделе «Выдача наличных» пишется нужная сумма с учетом установленного лимита.
  4. При правильном выполнении всех действий выдаются наличные.

За операцию взимается комиссия:

  • при использовании терминалов и касс Сбербанка – 1,4%, но не менее 250 рублей;
  • в банкоматах или отделениях других банков – 3%, минимум 300 рублей.

Корпоративная карта имеет множество преимуществ и является отличным инструментом для ведения бизнеса.

Тарифы Бизнес карты

Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.

Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:

  • пополнить пластик – 0,3%;
  • на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
  • в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
  • снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
  • снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
  • снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
  • подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
  • обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
  • далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.
№ п/п Название пакета услуг Возможное количество бесплатных платежей

(в сутки)

Стоимость оплаты с карты сверх лимита (руб.) Можно вносить налички бесплатно

(руб.)

Стоимость годового обслуживания

(руб.)

1. «Лёгкий старт» 3 100.00 0.00 (комиссия 0,15%) 2 500.00 (со второго года)
2. «Минимальный » 5 50.00 30 000.00 990.00
3. «Бизнес » 20 11.00 100 000.00 2 100.00
4. «Оптима » 100 0.00 0.00 (комиссия 0,3%) 3 100.00

Бизнес карта Сбербанк для ИП, юридических лиц: тарифы, возможности

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Прежде чем начать пользоваться корпоративной картой, необходимо ознакомиться с условиями и тарифами.

Преимущества продукта

Платёжное средство для бизнес клиентов обладает следующими преимуществами:

  • руководителю поступают уведомления обо всех транзакциях, совершённых с применением пластика;
  • благодаря возможности просматривать все операции в режиме онлайн, администрация предприятия может анализировать траты и оптимизировать их;
  • можно пополнять через аппараты самообслуживания;
  • возможность платить за услуги и товары без оформления дополнительных документов;
  • бизнес карточка принимается к оплате за пределами России, что удобно для командировочных сотрудников, им не нужно предъявлять финансовый отчёт по тратам по возвращению;
  • можно устанавливать индивидуальные лимиты и ограничения;
  • можно получать кэшбеки, участвуя в акциях Сбербанка.

Бизнес карта делает процесс управления финансами предприятия более простым.

Заключение

Многочисленные отзывы, расположенные на финансовых форумах, показывают, что бизнес пластик, будь то бюджетная карта «Лёгкий старт» или более дорогая в обслуживании «Оптима », удобен и обеспечивает комфорт использования корпоративных средств как для руководства, так и для работников.

Пока люди обсуждают доступные карты Сбербанка, финансовое учреждение тестирует новые продукты для пользователей, чтобы сделать банковское обслуживание ещё более удобным и выгодным для клиентов.

Оформление и активация

Для получения карты рекомендуется использовать систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Если расчетного счета у предприятия нет, то предварительно его нужно открыть.

Оформлять необходимо в следующем порядке:

  • В меню «Счета и выписки» требуется определить счет, к которому будет привязана карта.
  • В закладке «Действия со счетом» выбрать пункт: «Сделать счетом для бизнес-карт». В появившемся окне следует проверить регистрационные сведения, после чего нажать «Создать». Для завершения потребуется подтверждение операции через SMS-сообщение.
  • Нужно оформить держателя (уполномоченное лицо компании, для которого предназначена карта). Операция выполняется через переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Бизнес-карты» – «Держатели карт» – «Добавить нового участника». Последовательно заполняются личные данные, что также потребует подтверждения по СМС. Таким образом можно внести нужное количество сотрудников.
  • Если все действия выполнены правильно, появляется окно с активной кнопкой «Выпустить», при необходимости процедуру можно отложить.
  • Дополнительно составляется заявление на производство карты, где указываются запрашиваемые данные и выполняется подтверждение, после чего осуществляется отправка в банк.

Через некоторое время поступит уведомление о том, что карту можно получить в отделении Сбербанка (забрать ее может только владелец).

На последнем этапе карту нужно активировать одним из нескольких способов:

  1. Непосредственно при получении в отделении банка. Следует обратиться к сотруднику.
  2. Через банкомат. Для этого необходимо выполнить любое действие, которое сопровождается вводом ПИН-кода.
  3. Автоматическая активация. Происходит в течение суток после получения.
Оцените статью
Финансовый консультант