Сбербанк тариф легкий старт плюсы и минусы

Сбербанк

Суть тарифа и на кого он рассчитан

Главная характеристика данной услуги – возможность ведения расчетного счета компании без ежемесячной уплаты за банковское обслуживание. Легкий Старт Сбербанк отзывы имеет в своем подавляющем большинстве только положительные. Ведь именно благодаря данному проекту многие предприниматели смогли встать на ноги и уверенно продолжить начатое дело.

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Легкий Старт предназначен для начинающих предпринимателей, которые работают еще по небольшим оборотам и с малым объемом финансовых операций.

При разрастании своего дела и его расширении стоит подумать о переходе на банковское обслуживание по уже иным условиям. По мнению ведущих аналитиков, такая инициатива от Сбербанка является крайне своевременной. Ведь в конечном итоге данная программа приводит к расширению российской сети малого предпринимательства, что благоприятно сказывается на уровне экономики.

Программа Легкий Старт разработана специально для возможности начинающим предпринимателям крепко встать на ноги и уверенно влиться в ряды успешных бизнесменов. Главное отличие программы от аналогичных – полное отсутствие абонентской платы. В сравнении за пакет «Минимальный » пользователям придется отдать 990 руб., за «Базис » 2 100 руб., а за сервис-программу «Большие возможности» – 8 000 руб.

По правилам действующей программы ее участникам предоставляет возможность использовать все необходимые для развития своего дела возможности. А именно следующие бесплатные услуги:

  1. Открытие р/счета.
  2. Банковское обслуживание счета и дистанционного сервиса Сбербанк-Онлайн-Бизнес.
  3. Платежи/переводы на счета юрлиц по внутрибанковскому трафику.
  4. Три финансовые транзакции на проведение перевода в сторонний банковский ресурс (следующие будут уже оплачиваемыми в размере 100 руб.).
  5. Первый год обслуживания корпоративной сберкарты.

Пополнение баланса наличностью через банкоматы/терминалы облагается минимальным уровнем комиссионных: 0,15% от вносимой суммы. Также пакет услуг Легкий Старт Сбербанк предлагает клиентам и различные дополнительные бонусы для развития своего дела на общую сумму до 120 000 руб.

Главной особенностью Легкого Старта является отсутствие абонентской оплаты

Тарификация

Прежде, чем оформлять пакет сервис-услуг, стоит ознакомиться с установленной тарификацией на работу с данной программой. Условия следующие:

  • абонентская оплата (ежемесячная): 0 руб.;
  • внутрибанковские платежи/переводы: бесплатно, внешние (после четвертой транзакции): 100 руб.;
  • комиссия за перечисление средств: 0,50% (для ООО) и 1,00% (для ИП при переводе от 150 000 руб.);
  • внесение наличных на р/счет: 0,15% (через банкоматв/терминалы) и 1,00% (по кассе);
  • обналичивание: 3,00% от суммы снятых денег;
  • получение выписки в печатной форме: 1 000 руб.;
  • бесплатными становятся оформление электронных банковских выписок, ведение бухгалтерии и переводы средств в госбюджет.

Бонусы для клиентов

Сбербанк создал для старта функционирования ООО и ИП достаточно привлекательные условия. Работа с сервисом становится все более привлекательной, учитывая, что специально для участников проекта разработано достаточно большое количество бонусов. К ним можно отнести оформление бизнес-карт (корпоративных) с бесплатным годовым ведением, использование рекламных услуг от партнерских компаний Сбербанка. А также полноценную работу с сервисом дистанционного обслуживания. К услугам клиентов предлагается и многофункциональный мобильный банкинг.

Для открытия р/счета в Сбербанка по стандартам программы, от клиента потребуется посетить финансовое учреждение и предоставить служащим пакет документов. В портфель документации входят следующие бумаги:

  • заявление;
  • паспорт клиента;
  • уставные документы предприятия (кроме ИП);
  • доверенность уполномоченного лица;
  • карточка с предоставленными образцами печатей фирмы и подписей руководителей;
  • справка, оформленная в ЕГРЮЛ;
  • разрешения/лицензии на право деятельности (если это необходимо).

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Сбербанк при необходимости может затребовать и предъявление иных документов, необходимых для оформления сервиса Легкий Старт.

Подобрать наиболее подходящий тариф можно через дистанционные сервисы

Специалисты советуют все необходимые банковские бланки (договора, заявления и иное) заполнять непосредственно в офисе банка. Если вдруг возникнут какие-либо трудности, всегда можно обратиться за помощью к банковским специалистам и оперативно разрешить все трудности. Сам алгоритм подключения к пакету Легкий Старт довольно легкий.

Состоит он из нескольких поэтапных действий. В частности:

  1. Просмотреть все имеющиеся предложения Сбербанка и подобрать наиболее оптимальный вариант. Сделать это можно на сайте банка с использованием специального сервиса.
  2. После выбора, необходимо отметить напротив него опцию «Открыть счет».
  3. Заполнить предлагаемую форму. Это необходимо для предварительной брони номера. Следует поставить галочку около пункта «Расчетный счет», затем указать ИНН и ОГРН, контактную информацию и пр.
  4. Оформить полагающуюся анкету клиента, где без ошибок указать все данные по компании и свои паспортные данные.
  5. Собрать требуемый пакет документов и отнести их в офис Сбербанка. Кстати, оформить заявку и анкету можно сразу на месте, в банке.

Вести счет, не оплачивая ежемесячную плату теперь реально. Сбербанк разработал продукт, рассчитанный на бизнесменов среднего и малого бизнеса. Как правило, у такой категории клиентов, ещё маленький товарооборот и небольшое количество проводимых операций в месяц. Однако со временем, когда бизнес расширяется, а количество денежных переводов увеличивается, стоит задуматься о переходе на другой тарифный план. Он будет иметь расширенные возможности, а обслуживание уже будет платным.

Если вас интересует легкий старт Сбербанк подводные камни, то получить более детальную информацию сегодня имеет возможность каждый из клиентов банка в режиме онлайн. На официальном портале финансового учреждения, каждого из вас будет ждать детальная информация касаемо такого банковского продукта, которую рекомендуется внимательно изучить перед тем, как вы решите воспользоваться такой услугой.

Если во время изучения информации у вас останутся дополнительные вопросы, нужно будет уточнить ту или иную информацию, то каждый из вас получит возможность обратиться за консультацией к работникам банка. Обращаясь к специалистам финансового учреждения уже сейчас, вы сможете узнать про Сбербанк легкий старт условия данной услуги, воспользоваться которой сегодня имеет возможность каждый из клиентов банка. Вам может быть интересна информация о том, как закрыть карту от Сбербанка.

Дополнительные услуги

В пакет услуг для малого бизнеса от Сбербанка «Легкий старт» включены такие доп. программы, как:

  • эквайринг (прием оплаты по банковским платежным инструментам);
  • бизнес-карта (возможность проводить оплату напрямую с корпоративного счета);
  • зарплатный проект (соц. проект для сотрудников);
  • бухгалтерия (консультация бухгалтера);
  • банковские гарантии;
  • внешнеэкономическая деятельность, финансовый контроль (предоставление индивидуального менеджера, эксперта по ВЭД);
  • онлайн-касса Эвотор (кассовое обслуживание на основании 54 ФЗ);
  • страхование (защита бизнеса, имущества компании, здоровья работников);
  • кредитование (рефинансирование сторонних кредитов на выгодных условиях, финансирование госзаказов);
  • лизинг (долгосрочная аренда автомобилей с возможностью использования ТС в личных целях);
  • факторинг (финансирование и управление дебиторской задолженностью);
  • инкассация.

Более подробная информация приведена на официальном сайте финансово-кредитного учреждения.

Тарифный план включает в себя комплексное расчетно-кассовое обслуживание (РКО) бизнес-клиентов. В него входят следующие услуги:

  • открытие и ведение расчетногосчета;
  • обслуживание платежей и переводов внутри системы;
  • осуществление расчетов с поставщиками, которые обслуживаются в сторонних банках;
  • вывод средств с корпоративного счета на имя физического лица;
  • бесплатное подключение онлайн-сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн» и мобильного приложения.

Кроме этого, в рамках пакета клиенту предоставляется бизнес-карта Visa Business/MasterCard Business международного уровня, на которую можно переводить деньги со счета в онлайн режиме и снимать наличные или расплачиваться в торговых точках.

Сбербанк тариф легкий старт плюсы и минусы

Условия пакета «Легкий старт» предусматривают открытие и обслуживание не более одного расчетного счета в пределах одного территориального банка.

Кроме базовых услуг, включенных в состав РКО, корпоративные клиенты Сбербанка могут воспользоваться следующими дополнительными сервисами:

  • Торговый эквайринг. Позволит привлечь новых клиентов, ускорить процесс обслуживания.
  • Онлайн-касса Эвотор. Устройство соответствует ФЗ 54, не требует установки компьютера, является готовым кассовым решением.
  • Зарплатный проект. Карты выпускаются на особых условиях, выплата заработной платы производится в автоматизированном режиме.
  • Юридические услуги. Опция «Личный юрист» позволит получить консультацию уполномоченного сотрудника по вопросам оформления документов.
  • Онлайн-бухгалтерия. Все проводки осуществляются через интернет-банкинг, необходимые документы автоматически пересылаются в налоговые органы.
  • Кредитование. Средства выдаются на любые цели и на развитие бизнеса.

По желанию клиента в Сбербанке можно оформить страховой полис. Дочерняя компания «Сбербанк Страхование» осуществляет страхование бизнеса, жизни и здоровья сотрудников, активов предприятия.

Преимущества открытия расчетного счета в Сбербанке

Тариф «Легкий старт» выгодно отличается от других предложений отсутствием платы за обслуживание счета и бизнес-карты, неограниченным количеством переводов клиентам Сбербанка (данная опция есть только в самом дорогостоящем пакете «Большие возможности»).

Чтобы завести расчетный счет в Сбербанке, владельцу бизнеса нужно выполнить 3 простые действия:

  • Выбрать тарифный план.
  • Заполнить на банковском сайте заявку.
  • Подтвердить данные. Для этого можно зарезервировать расчетный счет, после чего менеджер приедет в офис компании и подпишет все необходимые документы. Существует другой вариант – самостоятельный визит в банк и предоставление документации.

Для физ. лиц, занимающихся предпринимательством, а также компаний сферы малого и среднего бизнеса, открывших расчетный счет в ПАО «Сбербанк» с 22 мая 2019 года действует специальная акция: до 100 000 рублей можно получить на первую рекламную кампанию в интернете от партнеров банка myTarget, Яндекс.Директ и Вконтакте. Чтобы воспользоваться специальным предложением, клиенту нужно пошагово выполнить ряд действий:

  • открыть РС в Сбере;
  • войти в сервис Сбербанк Бизнес Онлайн и найти изображение с рекламой (в личном кабинете спец. предложение становится доступно спустя 5 дней после первичной авторизации), перейти по ссылке;
  • нажать «Оформить», после чего должно прийти уведомление с промо-кодом в течение пяти дней;
  • активировать полученный ключ.

Сбербанк тариф легкий старт плюсы и минусы

Условия предложений выглядят так:

  • При запуске рекламы в Одноклассниках, Vk или площадке Mail Group на сумму от 3 до 75 тыс. руб. сервис myTarget увеличивает рекламный бюджет вдвое.
  • Если клиент подключает контекстную рекламу в Яндекс.Директ на 15 000 рублей, то платформа добавляет идентичную сумму на дальнейшее продвижение бизнеса предпринимателя.
  • При пополнении рекламного счета в сети Вконтакте на 10 тыс. руб. начисляется бонус в таком же размере.

По оценкам банковских специалистов данное направление не сможет заинтересовать представителей уже развитого, мощного бизнеса. Ведь быстрый старт от Сбербанка создан именно для предпринимателей-новичков, предоставляя им отличную возможность сэкономить. Стоит узнать и о новой сервис-акции, запущенной Сбером в 2019 году.

Что входит в пакет услуг

Акционная программа для начинающих предпринимателей распространяется на всех начинающих бизнесменов, которые оформили р/счет в Сбербанке. Перечень предлагаемых льгот таков:

  • увеличение платежей в два раза при проведении стартовой маркетинговой компании с использованием myTarget (при условии внесения на счет 3-75 000 руб.);
  • добавление дополнительных 15 000 руб. при подключении рекламного сервис-кабинета Яндекса и пополнения его баланса на сумму от 5 000 руб.;
  • бонусное добавление до 30 000 руб. от партнерских организаций Google (при активации первой рекламной кампании).

Мнение эксперта

Евгений Беляев

Юрист-консультант, финансовый эксперт

Спросить

Акция по программе Легкий Старт начала работу с января 2019 и будет действовать до 24 октября текущего года.

Описание тарифа

Пакет услуг «Легкий старт» является базовым тарифным предложением в линейке продуктов Сбербанка для бизнеса. Для подбора оптимального тарифа необходимо сопоставить условия доступных бизнес-пакетов с индивидуальными особенностями клиента, среди которых:

  • вид бизнеса и форма собственности — ИП или ООО;
  • объем оборотов предприятия;
  • предполагаемое количество платежей в месяц;
  • сфера деятельности.

Тарифный план можно подобрать на сайте банка, подробно указав все необходимые характеристики.

«Легкий старт»

По данному тарифному предложению предусмотрены следующие бесплатные услуги:

  1. открытие и ведение р/с;
  2. неограниченное количество переводов со счета юридического лица внутри системы;
  3. до 3-х платежей со счета юридического лица в сторонние банки (в течение календарного месяца);
  4. переводы на счета физических лиц на сумму до 150 тысяч рублей в месяц (для ИП);
  5. первый год обслуживания бизнес-карты.

Начиная с 4-го платежа, адресованного сторонним клиентам в текущем месяце, берется комиссия в размере 100 рублей за одну операцию. По остальным операциям установлены следующие тарифы:

  • за прием и зачисление выручки при внесении средств через карточку или устройства самообслуживания комиссия составляет 0,15% от суммы;
  • за внесение наличности через кассу — 1%;
  • за снятие наличных с бизнес-карточки через банкомат или в отделении Сбербанка списывается 3% от суммы;
  • за выдачу наличных с р/с через кассу взимается 5% (при снятии 5 млн. рублей в месяц включительно) или 8% (свыше 5 млн. рублей).

За второй, третий и последующие годы использования бизнес-карточки вознаграждение банка составляет 2500 руб./год.

Описание тарифов, предусмотренных по другим пакетам услуг, представлено в таблице.

Особенности Тариф
«Удачный
сезон»
«Хорошая
выручка»
«Активные
расчеты»
«Большие
возможности»
Переводы
в пользу
других юрлиц
До 5
операций
в месяц
без комиссии,
далее —
49 руб.
за шт.
До 10
операций
в месяц
без комиссии,
далее —
10 руб. за шт.
по системе
Сбербанка
и 32 руб. за шт.
—за платежи
в сторонние
организации
До 50 операций
в месяц
без комиссии,
далее
— 16 руб.
за шт.
«Внутри»
Сбербанка
– неогранич.
количество.
В другие банки:
100 платежей
в месяц
бесплатно,
далее
— 100 руб.
за шт.
Переводы
в пользу
физлиц
0,5% — при сумме до 150 тыс. руб.
(для ИП — без комиссии)
1% — от 150 до 300 тыс. руб.
1,5% — от 300 до 1500 тыс. руб.
3% — от 1500 до 5000 тыс. руб.
6% — свыше 5000 тыс. руб.
бесплатно —
до 300
тыс. руб.
1,5% —
от 300 до 1500
тыс. руб.
3% —
от 1500 до 5000
тыс. руб.
6% —
свыше 5000
тыс. руб.
Прием
наличных
через устр-ва
самообслуж.
До 50 тыс.
руб. в мес.
— бесплатно,
свыше
этой суммы
— 0,3%
До 100 тыс.
руб. в мес.
— бесплатно,
свыше этой
суммы
— 0,15%
0,3 % До 500 тыс.
руб. в мес.
— бесплатно,
свыше
— 0,3%
Прием
наличных
через кассу
(свыше
100 тыс.)
0,3 %
Выдача
наличных
по карте/через кассу
1,8% (мин. 300 руб.) До 500 тыс.
руб. в мес.
— бесплатно,
свыше этой
суммы
— 1,8% (мин. 300 руб.)
Ежемесячная
комиссия,
руб.
490 990 2460 9600

Плата за годовое обслуживание бизнес-карты составляет 2500 рублей. Исключение составляет тариф «Большие возможности», его пользователям предоставляется карта Visa Platinum Business или MasterCard Preferred на бесплатной основе.

Сбербанк тариф легкий старт плюсы и минусы

Пакет услуг с бесплатным открытием от Сберегательного банка включает 5 ТП: «Легкий старт», «Удачный сезон», «Хорошая выручка», «Активные расчеты», «Большие возможности».

Тариф «Легкий старт» подходит для компаний, находящихся на стадии зарождения, стартапов, ИП, работающих по франшизе. Можно выделить несколько преимуществ тарифного плана:

  • Бесплатное открытие счета и осуществление внутрибанковских переводов (без ограничений).
  • Обслуживание бизнес-карты без абонентской платы в первый год пользования.
  • Осуществление перечислений на счет физического лица – до 150 тыс. рублей без комиссии.
  • Три платежа в другие финансово-кредитные учреждения (Тинькофф, Альфа-Банк и пр.) бесплатны, стоимость четвертого и последующих в месяц составляет 100 руб. за одну операцию.

Помимо преимуществ, у тарифа имеется несколько недостатков:

  • предусмотрена комиссия за зачисление наличных через устройство самообслуживания в размере 0,15% от суммы, при пополнении в кассе – 1 процент;
  • при выдаче денег кассиром взимается плата 5 процентов (при снятии до 5 млн. руб.), 8% (за снятие большей суммы);
  • за предоставление справок на бумажном носителе о проведенных операциях предусмотрен платеж 1 000 рублей за документ;
  • отсутствует смс-информирование об остатке средств и поступлениях.

Краткая информация о 4 других тарифных планах РКО:

  • «Удачный сезон» предназначен для организаций, занимающихся производством (реализацией) сезонных товаров. Ежемесячная плата – 490 руб.
  • «Хорошая выручка» подходит компаниям, где часто нужно вносить наличные. 990 руб./мес.
  • «Активные расчеты» — идеальный ТП для тех предприятий, где совершается много платежных транзакций. 2490 руб./мес.
  • «Большие возможности» предназначен для компаний с высоким потоком платежей. 8 тыс. руб./мес.

Далее подробно будет рассмотрен процесс создания РС для предпринимателей.

Требования и документы

Чтобы открыть р/с потребуется личное посещение отделения банка. Есть возможность резервирования счета на сайте Сбербанка. В этом случае клиент сразу получит реквизиты, которые можно сообщать контрагентам, но в течение месяца ему необходимо явиться в банк с полным пакетом документов.

Индивидуальные предприниматели должны предоставить оригинал паспорта, свидетельства ИНН и ОГРН. Если счет открывается третьим лицом, потребуется предъявить доверенность на управление р/с.

Для открытия счета ООО в пакет документов входит:

  • паспорт руководителя;
  • ИНН организации;
  • свидетельство ОГРН;
  • устав или учредительный договор;
  • приказ о назначении руководителя.

Если операция проводится доверенным лицом, необходимо предоставить документы, подтверждающие его полномочия.

Дополнительные документы потребуются в случае, если ИП или представитель ООО является иностранным гражданином, занимается лицензируемой деятельностью или планирует работать с государственными заказами.

Распространенные вопросы

Решив воспользоваться таким выгодным предложением, как пакет Легкий Старт, нужно узнать о ней как можно больше. Помогут разобраться с нюансами работы по сбербанковскому предложению ответы на самые распространенные вопросы.

Участники проекта могут использовать и бонусы, предлагаемые партнерами Сбербанка

В рамках действующего предложения по Легкому Старту клиенту разрешается оформить только один банковский счет. По мере развития бизнеса и переходе участника программы на другие тарифные планы данное условие меняется.

Это потребуется лишь в случае, когда клиент планирует проведение каких-либо расходных транзакций со своего р/счета при сопровождении бумажных документов. Это могут быть чеки, платежные поручения и пр. В остальных случаях (при дистанционной работе с помощью Сбербанк-Бизнес-Онлайн или иной системы) данное условие становится необязательным. Без наличия карточки образцов разрешается совершать следующие действия:

  1. Проводить необходимые электронные платежи.
  2. Пополнять баланс банковского счета.
  3. Пользоваться сервис-услугами самоинкассации.
  4. Применять в работе прилагаемую к сервису Бизнес-карту, привязанную к р/счету.

Сбербанк разработал несколько пакетов по тарификации, предназначенных для эффективного ведения предпринимательской деятельности. Легкий Старт по своей сути является наиболее выгодным и наиболее оптимальным решением для начинающих бизнесменов. Именно эта программ и предполагает бесплатное банковское ведение клиентов.

Используя Легкий Старт клиент может в любое время перейти и на другой тарификационный план, банк не предусматривает в этом никаких ограничений. Ознакомиться со всеми действующими тарифами можно в персональном кабинете Сбербанк-Бизнес-Онлайн. Там же возможно и перейти на иной план обслуживания, необходимо лишь оформить онлайн-заявку.

Но стоит учитывать некоторые нюансы. В частности:

  • при оформлении заявления за 4-5 суток до окончания текущего месяца, новый сервис-пакет активируется только в начале следующего;
  • оформить заявку на переход со страниц Сбербанк-Бизнес-Онлайн разрешается лишь ИП или ЕИО (единоличный исполнительный орган).

При необходимости участники проекта могут легко изменить тариф

По данному вопросу Сбербанк не предъявляет никаких ограничений. Зарплатный проект вполне может свободно существовать в рамках Легкого Старта. Подключается он на общепринятых условиях.

Такая услуга, как страхование, не подключается автоматически ни в один предоставленный Сбером пакет сервис-услуг. Это не относится к обязательным условиям. Но при желании клиента использовать дополнительную гарант-защиту себя и своих работников, можно изучить имеющиеся предложения по данной услуге и оформить страховку.

Выявленные недостатки пакета «Легкий старт»

Конечно, как и у остальных предложений, касающихся банковских услуг, у данного сервиса есть некоторые недостатки. Например, к минусам можно отнести следующее:

  • подходит только для начинающих предпринимателей и обладает несколько ограниченными возможностями;
  • при обналичивании денег через банкоматы и кассу разработаны слишком высокие комиссии (3-5%), в иных пакетах такие расценки стандартные;
  • завышенная стоимость оплаты получения бумаг/документов в печатном виде (квитанции об оплате 500 руб., банковские выписки 1 000 руб.);
  • есть ряд дополнительных оплачиваемых услуг, которые не включены в полное описание тарифа Легкий Старт.

Вывод

По оценкам финансовых специалистов и аналитиков, такой проект, как Легкий Старт дает отличную возможность начинающим российским предпринимателям существенно сэкономить при начале своей бизнес-деятельности. Что позволит им быстрее встать на ноги и уверенно расширять свое дело. И хотя данный проект не является некой новинкой на рынке банковских услуг, он становится подтверждением того, что государство заинтересовано в развитии малого/среднего предпринимательства и делает все возможное для этого.

Пакет услуг «Легкий Старт» от Сбербанка действительно бесплатный, со своего расчетного счета можно переводить деньги на свой счет физ.лица в размере 150 000 руб./мес. без комиссии. Пополнять расчётный счет без комиссии можно из другой кредитной организации, у которой есть бесплатный межбанк.

фото

Для небольших ИП трех бесплатных исходящих переводов в месяц (не считая платежей в бюджет) вполне достаточно.

Оформить данный пакет не помешает и в качестве резервного расчётного счета, ведь обслуживание бесплатное.

Хочется, чтобы банки были более адекватны в использовании 115-ФЗ. На мой взгляд, ситуация, при которой кредитные организации имеют право самовольно блокировать счета юридических лиц и ИП согласно своим внутренним инструкциям и, по сути, полностью прекращать работу малого бизнеса, развитию экономики точно не способствует.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

Оцените статью
Финансовый консультант