Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Справка

Проверяем готовность инвестировать в акции

Важнейшими процессами, которые регулируют существование финансового рынка, являются сделки по покупке и продаже. Именно они позволяют рынку расширяться, а его участникам – получать доход.

Приобретение и реализация акций осуществляются на фондовом рынке, который представляет собой совокупность бирж – организаций, обеспечивающих возможность осуществлять сделки с ценными бумагами. Про фондовый рынок: что это такое и как происходит торговля ценными бумагами – есть отдельная статья. Советуем ее прочитать.

Любое частное (физическое) лицо может приобретать и продавать акции. Однако напрямую на бирже им это делать запрещено. Поэтому придётся сотрудничать с посредником – брокерской компанией. Такая организация должна иметь необходимое оборудование, а также лицензию профессионального участника финансового рынка.

Для начала сотрудничества придётся заключить специальный договор, после его подписания клиенту открывается 2 счёта:

  1. Счёт депо в депозитарии. Эта организация занимается хранением и учётом купленных акций. Именно здесь находятся сведения о принадлежащих клиенту ценных бумагах.
  2. Денежный счёт у брокера используется для проведения расчётов по операциям на бирже. Пополнение такого счёта осуществляется банковским переводом, в том числе с карты, либо оплатой через электронные платёжные системы. Читаем отдельную статью по этой теме – «Брокерский счет: что это такое и как работает».

Когда средства внесены на счёт, открытый у брокера, необходимо загрузить на компьютере специальную торговую программу, которая называется терминал. Этих действий уже достаточно, чтобы начать торговать акциями в режиме онлайн.

Покупка или продажа акций в терминале
Подача заявку на покупку/продажу акций ГАЗПРОМ (ао) в торговом терминале Transaq
  • Для приобретения ценных бумаг необходимо отдать в торговом терминале приказ на покупку по заданному курсу. Когда на бирже сложится ситуация, которая удовлетворяет необходимым инвестору условиям, сделка заключается. В этот момент со счёта клиента у брокера списываются денежные средства в пользу продавца акций. При этом в депозитарии перерегистрируются права собственности на приобретённые ценные бумаги.
  • Для продажи акций в терминале необходимо отдать соответствующий приказ. Сделка будет совершена, когда на рынке сложится удовлетворяющая условиям приказа ситуация. При этом денежные средства будут списаны со счёта покупателя и переведены на ваш брокерский счёт. В депозитарии же также произойдёт перерегистрация прав собственности в пользу нового владельца акций.

Бытует мнение, что для получения стабильного дохода от акций необходимо вложить несколько миллионов рублей. Однако такое суждение ошибочно.

Кстати, некоторые брокеры предоставляют доступ на биржу уже при условии внесения 5-10 тысяч рублей. Такой суммы достаточно, чтобы купить несколько сотен акций, в том числе достаточно крупных эмитентов.

Где купить акции компаний - варианты
Обзор вариантов, где можно купить акции компаний

Большинство инвесторов не задаются вопросом, где можно купить акции. Они действуют исключительно через биржу, не задумываясь о других вариантах. Тем не менее, существует несколько способов купить акции. Любому, кто хочет зарабатывать таким способом, будет нелишним знать их.

Способ №1. На бирже

По своей сути биржа очень похожа на любой товарный рынок. Основное отличие современных бирж заключается в том, что торговля в большинстве случаев ведётся через интернет. В остальном имеется немало сходств: большой↑ выбор инструментов для покупки, разнообразие участников рынка, представители большого количества стран.

Покупая акции на бирже, инвестор рассчитывает исключительно на свои опыт и знания. Существует возможность купить здесь как акции перспективных компаний, так и финансовые инструменты, которые не имеют никакого потенциала и ценности.

Обратите внимание, торговать напрямую валютой, акциями и криптовалютой можно на бирже. Главное – выбрать надежного брокера. Одной из лучших является эта брокерская компания.

Эмитентом называют организацию, которая осуществила выпуск акций. Производственные компании, инвестиционные фонды, а также государственные структуры вправе заниматься реализацией своих ценных бумаг напрямую, не прибегая к помощи брокера.

Важно понимать, что при такой продаже акций их стоимость является фиксированной. Поэтому ждать или просить снижения стоимости не имеет смысла.

Многие банки занимаются продажей акций, несмотря на то, что это не является основным видом их деятельности. Чаще всего такие организации занимаются реализацией собственных активов. Но иногда они предоставляют услуги по продаже и сторонним компаниям.

Начинающим инвесторам профессионалы не рекомендуют покупать акции на внебиржевом рынке. Без наличия определённого опыта это может оказаться слишком рискованно.

Нередко попытки сэкономить на услугах брокерских компаний могут закончиться печально. Особенно высок↑ уровень риска при попытке совершить покупку у частного лица.

  • Во-первых, такие сделки противоречат действующему законодательству.
  • Во-вторых, можно купить поддельные акции или и вовсе ценные бумаги несуществующих в реальности компаний.

Чтобы было легче сравнить представленные выше способы покупки акций, основные их особенности мы приводим в таблице ниже.

Таблица: “Основные особенности различных вариантов приобретения акций”

Способ покупки Уровень риска мошенничества Особенности
1) На бирже Минимален, так как здесь торгуются акции только проверенных эмитентов Потребуются определённые знания либо помощь профессионалов
2) Непосредственно у эмитента Если тщательно проверить эмитента, риски отсутствуют Стоимость акций фиксирована
3) В банке Рисков практически нет Выбор ценных бумаг для покупки ограничен
4) У частных инвесторов и компаний Максимален Зачастую сделки идут в разрез с законодательством
Как купить акции физическому лицу - этапы
Основные этапы покупки акций физическими лицами (частными инвесторами)

Покупая акции, инвесторы становятся совладельцами выпустившей их компании и получают права на часть её дохода и имущества. Но не стоит думать, что одной только сделки на покупку достаточно, чтобы начать получать прибыль или доход от дивидендов.

Чтобы минимизировать↓ риски, придётся проводить тщательный анализ рыночной ситуации. Также сократить риск потери вложенных средств позволяет приобретение исключительно акций стабильных крупных мировых и российских организаций, которые действуют на рынке большое количество времени.

Идеальным вариантом для инвестиций являются ценные бумаги так называемых голубых фишек, для которых характерно следующее:

  • не всегда высокая, но стабильная прибыль;
  • волатильность на достаточно низком↓ уровне;
  • высокая↑ ликвидность – в любое время такие акции могут быть с лёгкостью проданы.

Чтобы свести риски от покупки акций к минимуму, мы рекомендуем использовать представленную ниже инструкцию. Она также поможет избежать ошибок, которые совершают большинство новичков.

Чтобы приступить к торговле акциями, в первую очередь потребуется открыть брокерский счёт. Сделать это невозможно без внесения первоначального капитала.

Каждый брокер самостоятельно разрабатывает условия открытия счетов. Одни требуют внесения суммы не менее 10 тысяч рублей, у других для начала работы потребуется не менее 100 тысяч рублей. Вне зависимости от того, какая сумма будет вложена, все эти средства можно будет использовать для приобретения акций.

⚠ Специалисты предупреждают: нельзя вкладывать в акции последние средства, то есть деньги, которые необходимы для оплаты обязательных расходов. Если нарушить это правило, возможно существенное снижение уровня жизни. Торговля акциями представляет собой долгосрочное инвестирование. О вложенных средствах придётся забыть на длительный срок. Соответственно они не должны понадобиться в ближайшем будущем.

Вкладывая деньги в акции, собственник капитала рассчитывает на получение 2-х видов дохода:

  1. Дивиденды представляют собой часть прибыли, которую эмитент распределяет между акционерами. Не все компании производят подобные выплаты. Более того, периодичность их регулируется самой организацией. Одни компании осуществляют выплаты ежеквартально, другие ежегодно или ещё реже. Некоторые руководители компаний обещают выплату дивидендов. Но под влиянием определённых обстоятельств отказывают в ней. Это могут быть недостаточная прибыль либо другие проблемы в компании.
  2. Капитализация, то есть повышение курса акций. Опытные инвесторы, приобретая акции, не слишком надеются на выплату дивидендов. Они стремятся зарабатывать именно за счёт увеличения капитализации, которая происходит при росте стоимости активов компании.

Вкладывая капитал в акции, необходимо учитывать, что даже мировые лидеры далеко не всегда показывают положительную доходность. Поэтому инвесторы в обязательном порядке должны придерживаться принципов диверсификации, то есть распределять свои средства между разными ценными бумагами. 📌 Читайте отдельную статью по этой теме – «Диверсификация: что это такое простыми словами».

В зависимости от того, как надолго вкладываются денежные средства, выделяют несколько групп инвестиций:

  • долгосрочные – осуществляются на 510 лет;
  • среднесрочные – на 23 года;
  • краткосрочные – на 12 года либо даже меньше.

Кроме того, есть инвесторы, которые умудряются зарабатывать на минутных и мгновенных колебаниях курса. Таких трейдеров обычно называют скальперами.

Однако даже в тех случаях, когда инвестор приходит на рынок исключительно ради эксперимента и собирается работать при помощи управляющих, он должен понимать основные механизмы действия рынка, изучить базовую терминологию.

1. Зачем покупать акции компаний 🤷‍♂️

Вложения в акции выступают доступным каждому вариантом, который позволяет получать пассивный доход в виде дивидендов и/или прибыль за счёт роста цены акций и, в конечном итоге, обрести финансовую независимость.

Для получения доходов от акций вовсе не обязательно быть профессионалом в сфере трейдинга, достаточно иметь трезвый взгляд на рыночную ситуацию и небольшую сумму денежных средств для первоначальных вложений.

Однако начать зарабатывать не удастся, если верить в мифы, которые гуляют в обществе относительно биржевой торговли.

Основные заблуждения, в которые верит огромное количество россиян:

  • торговля на бирже представляет собой обычную лотерею, призванную обманывать честных граждан;
  • брокеры являются мошенниками (о том, кто такой брокер и чем он занимается, читайте в нашей статье);
  • трейдинг является очень сложным процессом и подходит далеко не всем;
  • чтобы покупать акции, требуется огромный капитал;
  • все ценные бумаги с высоким уровнем дохода уже давно раскуплены.

Сегодняшней публикацией мы постараемся в том числе развеять представленные выше мифы.

Прежде всего, важно избавиться от главного заблуждения, что акции представляют собой только обман и мошенничество. Конечно, недобросовестных лиц на рынке акций достаточно много. Однако их немало и в любой другой сфере, которая касается денег.

На самом деле большинство россиян боятся бирж из-за недопонимания. Они путают их с интернет-казино и прочими сервисами, которые предназначены для выманивания денежных средств у населения.

Более того, в сети действительно работает немалое количество так называемых брокеров, обещающих баснословную ежедневную доходность и утверждающих, что существуют безубыточные стратегии, которые можно приобрести за небольшую плату.

Также важно разобраться с непредсказуемостью изменения курса. Такое мнение ошибочно. Конечно, акции отличаются высокой↑ степенью волатильности, то есть их стоимость может изменяться достаточно резко. Но следует учитывать несколько обстоятельств:

  1. слишком резкое изменение стоимости акций бывает достаточно редко;
  2. грамотные инвесторы всегда знают, каким образом сократить↓ уровень риска.

Таким образом, называть акции игрой в рулетку как минимум некорректно. Шансы выиграть в лотерею минимальны и абсолютно не зависят от игрока. На бирже при грамотном подходе доходность вполне реально контролировать. Инвестор при этом может самостоятельно управлять соотношением прибыльности и риска.

Стоимость акций отличается стойкой тенденцией к росту. Однако это можно увидеть только на долгосрочных таймфреймах. В течение года капитал может проседать, то есть сокращаться↓ достаточно существенно. Но со временем акции надёжных эмитентов в любом случае вырастут↑ в цене.

  • Средства, вложенные на банковский депозит, всегда теряют↓ в своей стоимости за счёт действия инфляции.
  • В то же время инвестиции в акции практически никогда в рамках долгосрочного периода не сокращаются.

Важно также поговорить и о сложностях таких вложений. Конечно, инвестиции в ценные бумаги существенно более трудные, чем простое открытие банковского депозита. Однако совсем не обязательно иметь специализированное образование. Для заработка на акциях достаточно разбираться в действии рыночного механизма.

👉 Про депозиты в банках читайте в нашей отдельной статье.

Как продать акции, если срочно понадобились деньги

Чтобы получать доход от акций, недостаточно просто купить их. Огромное значение имеет грамотная их продажа. Чтобы совершить сделку с максимальной выгодой, потребуются определённые знания.

Одним из важнейших параметров, влияющих на сделку по продаже акций, является способ их покупки. Он определяет, каким образом будет производиться операция по продаже.

Начинающие инвесторы неизбежно совершают при покупке и продаже акций ряд ошибок. Чтобы избежать их, следует прислушаться к советам и рекомендациям профессионалов. Ниже представлены самые популярные из них. Они помогут минимизировать↓ уровень риска, максимизировать↑ доходность, сохранить и приумножить вложенный капитал.

Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Это даже не совет, а просто констатация факта.

Джереми Сигел изучал среднегодовую доходность различных финансовых инструментов с 1802 по 2012 год. В результате он выяснил, что их средняя доходность в год составляла бы:

  • по акциям – 8,1%;
  • по облигациям – 5,1%;
  • по векселям – 4,2%;
  • по золоту – 2,1%.

В 96% случаев доходность акций опережала облигации, выпускаемые на 20 лет, и в 99% процентах – облигации, выпускаемые на 30 лет.

Инвестор должен быть готов к вложениям в акции в первую очередь психологически. Кроме того, потребуется подготовить определённый капитал для вложений.

Не стоит забывать, что курс акций движется циклически. Стоимость их то падает↓, то растёт↑. Падение может быть ниже уровня, на котором была произведена покупка. При этом если отсутствует срочная необходимость в денежных средствах, инвестор может спокойно перенести временное сокращение капитала.

Если же подобные условия вас не устраивают, имеется желание получить большую прибыль быстро, следует отложить вложение в акции до тех пор, пока не будет выработано правильное мышление инвестора.

Для инвесторов огромное значение имеет умение управлять собственными эмоциями. В процессе вложения в акции непозволительно полагаться на эмоции и интуицию. Любые решения на рынке должны приниматься исключительно на основании холодных математических и логических расчетов.

Важно избавиться от паники и страхов. Нельзя позволять им овладевать инвестором в процессе принятия решений. Статистика подтверждает, что примерно в 90% случаев новички сливают вложенный капитал именно из-за того, что им не удаётся справиться со своими эмоциями.

Отсутствие опыта и знаний неизбежно приводит к совершению ошибок и потери части денежных средств. Однако чем больший↑ опыт будет приобретён, тем меньше↓ будет уровень риска.

Наращивание опыта инвестирования включает в себя 2 основных этапа:

  1. изучение теоретических материалов;
  2. применение полученных знаний на практике.

Специалисты рекомендуют новичкам постоянно читать книги, написанные успешными инвесторами, биографии опытных трейдеров, другую специализированную литературу, а также материалы о фондовом рынке, размещаемые на надёжных интернет-сайтах. Когда получены новые знания, их следует сразу опробовать на практике.

Представленные правила помогут новичкам сократить уровень риска, минимизировать убытки и нарастить капитал в более короткие сроки.

Следование выбранной торговой стратегии приходит на помощь, когда рынок оказывается нестабильным. Если инвестор совершает абсолютно все действия с акциями исключительно в рамках торгового плана, он почти наверняка не поддастся влиянию рынка.

В процессе инвестиций в акции рынок постоянно давит на инвесторов. Он находится в непрерывном движении, курс акций изменяется под влиянием даже таких событий, которые, казалось бы, абсолютно не связаны с эмитентом. Не погрязнуть в пучине потока новостей, раздутых фактов, а также всевозможных интриг помогает именно точное следование инвестиционной стратегии.

Также не стоит забывать, что вероятность много заработать на незнакомой стратегии также высока, как и вероятность потерять вложенный капитал. Поэтому не стоит гнаться за быстрой разовой прибылью.

Опытные инвесторы стремятся добиться стабильной, пускай и не очень высокой, прибыли. Если при этом удаётся не выводить доходы с биржи в течение длительного времени, действие капитализации ещё больше увеличивает↑ уровень дохода.

Ни один, даже профессиональный, инвестор не застрахован от убытков. Важно принять тот факт, что в процессе вложения в ценные бумаги потери неизбежны. Если получится осознать этот факт, удастся избежать ненужных нервных срывов в случае временного проседания капитала.

Таким образом, потери инвесторов в процессе торговли акциями могут быть: 

  • фактическими;
  • капитальными.

Пока инвестор держит такие акции в портфеле, он несёт только капитальные убытки. При грамотном анализе рынка и правильном выборе момента покупки такие убытки носят временный характер.

Чтобы убытки не стали фактическими, важно:

  • приобретать только акции качественных эмитентов, которые на сегодняшний день недооценены на рынке.
  • грамотно применять фундаментальный и технический анализы в процессе поиска лучших ценных бумаг, а также момента входа на рынок.

Постепенно, когда инвестор накапливает определённый опыт, частота и размеры его убытков сокращаются, а прибыль, получаемая в течение года, увеличивается↑.

Важно не только внимательно изучить представленные выше рекомендации, но и постараться применять их на практике. Это поможет увеличить скорость выхода в стабильную прибыль.

Еще перед покупкой ценных бумаг необходимо создать план, а также подумать о диверсификации портфеля – пропорциональном распределении денег между активами, включая консервативные, а также рассмотреть варианты со средним и высоким уровнем риска. При выборе ценных бумаг анализируют всю доступную информацию, в том числе финансовую отчетность, ожидания аналитиков, новостной фон, план развития, перспективы.

  • продажа на фондовой бирже по рыночной цене;
  • получение кредита с использованием акций в виде залогового обеспечения.

Как купить акции физическому лицу: пошаговый план покупки для новичка

Процесс продажи ничем не отличается от покупки. Все действия совершаются в торговом терминале, через мобильное приложение или по телефону. Покупателями выступают другие инвесторы. Процесс выглядит следующим образом:

  1. Инвестор авторизуется на бирже.
  2. Выставляет заявку на продажу актива, указав количество и общую стоимость.
  3. Другой инвестор покупает акции, а продавец получает деньги на баланс.

СПРАВКА: если инвестор получил прибыль от продажи актива, в общем случае он должен заплатить НДФЛ в размере 13% от разницы между стоимостью покупки и реализации ценной бумаги. Инвестор может сэкономить на налоге, если будет использовать ИИС или подождет с продажей купленной акции 3 года.

Если инвестор хочет сохранить купленные активы и получить дивиденды, можно использовать кредитование под залог акций. Условия устанавливаются индивидуально каждой компанией. Перед оформлением ссуды необходимо внимательно ознакомиться со средними рыночными показателями, чтобы получить выгодную ставку и необходимый кредитный лимит.

Итак, инвестирование в акции может стать первым шагом в создании капитала. Если вы основательно решили для себя использовать этот вид инвестирования, начните с небольших сумм. Это поможет попробовать свои силы и отточить навык. Желаем вам успехов в этом интересном деле!

Покупка акций напрямую у компании

Инвесторам следует выбрать направление инвестирования. Для покупки доступны акции российских и зарубежных компаний. В первом случае инвестиции осуществляются в рублях, как и выплата дивидендов. В случае с зарубежными компаниями все операции привязаны к иностранной валюте.

Из основных характеристик российских акций выделим следующие:

  • низкий порог для входа;
  • простота покупки и продажи;
  • более высокий уровень доходности по сравнению с зарубежными ценными бумагами.

В случае с иностранными акциями выделяют такие особенности, как высокая ликвидность, широкий выбор инвестиционных инструментов и привязанность актива в иностранной валюте.

СПРАВКА: для большей защищенности капитала инвесторы покупают акции как российских, так и зарубежных предприятий. Процентное соотношение зависит от выбранной стратегии.

Существует возможность покупки ценных бумаг без участия брокеров и использования биржи. Речь идет о компаниях, которые не прошли процесс размещения на публичных площадках, но желают привлечь инвестиционные средства. В таком случае процедура покупки акций происходит напрямую, а инвестор получает оговоренную долю в компании.

СПРАВКА: внебиржевые акции обладают большим потенциалом для прибыли, но при этом риски инвестора значительно увеличиваются. На биржах размещаются ценные бумаги надежных компаний, которые прошли процедуру внутренней проверки.

Более надежным и консервативным вариантом считается покупка ETF – торгуемого на бирже фонда, который состоит из акций множества компаний. Как правило, они доступны широкому кругу инвесторов, поэтому ETF активно используют частные инвесторы, управляющие компании и пенсионные фонды. Основные виды:

  1. Пассивное управление – полное повторение индекса или поведения активов. Другими словами, это сертификат на портфель, состоящий из акций, облигаций и других ценных бумаг.
  2. Активное управление – создание специальных фондов из недооцененных или перспективных активов, которые отбираются в ETF на основании множества факторов.

СПРАВКА: как и в случае с акциями, владельцы ETF могут получать дивиденды от пассивного дохода фонда, который образуется с облигаций и акций. Подробнее об ETF читайте в этой статье.

  1. Стать квалифицированным инвестором и получить доступ к торговле на иностранных биржах. Для этого надо выполнить ряд условий, например, иметь активы на сумму не менее 6 млн рублей, не менее 3 лет проработать в сфере ценных бумаг, часто совершать сделки на бирже на сумму не менее 6 млн рублей и ряд других.
  2. Открыть счет у зарубежного брокера. На рынке осталось не так много посредников, которые работают с россиянами. Но среди них есть крупные организации, которые в мире зарекомендовали себя как надежные партнеры. Доступ к иностранным биржам открывает новые возможности для формирования инвестиционного портфеля. С небольшим капиталом выходить на зарубежный рынок нет смысла, т. к. комиссии будут съедать значительную часть доходности. И еще один нюанс – налоги придется платить самим.
  3. Покупать акции иностранных компаний на Санкт-Петербургской бирже. Выбор инструментов ограничен, но есть представители, входящие в индекс S{amp}amp;P 500. Если давно мечтали стать владельцами акций Google, Amazon, Apple или Boeing, то узнайте, предоставляет ли ваш брокер доступ на Санкт-Петербургскую биржу.

Покупка акций на бирже

Поскольку напрямую на биржах невозможно совершать операции, инвесторы вынуждены использовать брокерские услуги. После регистрации счета инвестор получает доступ к рынку ценных бумаг. Операции покупки и продажи осуществляются с помощью специального программного обеспечения (терминал на ПК, мобильное приложение), для работы с которым необходим стабильный интернет, или по телефону.

После покупки акции сверх суммы приобретения с инвестора списывается комиссия (брокерская, биржевая). Акции переходят во владение инвестора, причем хранятся они на депозитарном счете. Подробнее о том, что такое биржа, читайте в этой статье.

Оцените статью
Финансовый консультант