Залив денег на карту – что это и как не попасться мошенникам! — Prosto Money

Микрозаем

Всегда ли залив денег на карту – это обман?

Способ совершения данного преступления следующий: «заливщик» взламывает счета клиентов банка, откуда похищает денежные средства. После чего украденные деньги преступник «заливает» на предварительно изготовленные в кустарных условиях банковские карты, с которых уже осуществляется обналичивание похищенных денежных средств.

Данная схема активно использовалась многими хакерами до начала 2000-х. Но когда банкоматы оборудовали современными системами защиты и распознавания поддельных банковских карт, злоумышленникам пришлось отказаться от этого способа обналичивания украденных денег. С тех пор преступники стали «заливать» похищенные деньги на настоящие банковские карты, создав для этого целые «паутины» переводов средств с одной карты на другую, с целью минимизации рисков быть установленными правоохранительными органами.

Стоит отметить, что большинство владельцев банковских карт даже не подозревают, что через их карты перегоняются «заливы», поскольку преступники делают это небольшими суммами с быстрым переводом на другую карту. Это делает практически невозможным отслеживание конечного получателя платежа, поскольку большинство операций, благодаря кодированию, даже не отображается в выписках по счету карты, таким образом, банк просто не видит этих денег и не может отследить их.

Справедливости ради стоит отметить, что банки регулярно повышают надежность своих протоколов защиты, в связи с чем число успешных «заливов» в последние пять лет резко сократилось.

Дальнейшие события обычно развиваются по нескольким сценариям, притом что финал, разумеется, везде один и тот же.

1. Мошенник предлагает «залить» деньги на карту по вышеописанным условиям, но сначала требует отправить небольшую сумму от 1000 до 5000 ₽ в качестве залога. Или же говорит, что этот взнос необходим для регистрации платного аккаунта в какой-то системе, через которую идут деньги, либо для регистрации на закрытом сайте «заливщиков», либо для подтверждения личности и т. п. Как только заплатите – преступник исчезает.

По сути – это отмывание денежных средств незаконным путем. Почему?

Как правило, мошенники переводят денежные средства на свои счета. На карту клиента же предлагается перевести определенную сумму, с учетом, что человек вернет оговоренный процент от этой суммы на другой счет. Вопрос: почему бы сразу не перевести деньги на нужную карту? Ответ: деньги украдены, добыты незаконным путем, а за это грозит ответственность. Так мошенники не хотят рисковать, и переводить деньги сразу на свою карту. Им нужен тот, кто возьмет удар на себя.

  1. Мошенники предлагают свои услуги.
  2. Отрабатывают сценарий с теми, кто клюнул на приманку.

Для получения денег нужно перечислить аванс со своих денег. Но после первого перевода сразу наступает тишина;

Обладая данными жертвы, мошенники могут взломать карту и залить деньги другому человеку – т.е. украсть их.

Что делать, если Вас обманули?

Прежде всего – не рисковать и не доверять незнакомым людям. Даже если Вам перечислили деньги – не стоит их обналичивать. Это может грозить уголовным наказанием. При этом доказать свою непричастность будет крайне сложно.

Поэтому, после того, как Вам поступят деньги, нужно оповестить банк о том, что Вы получили неизвестную сумму денег. Пусть банк сам расследует то, как на Ваш счет попали неизвестные деньги, и непонятно от кого.

Залив денег на карту - что это и как не попасться мошенникам! — Prosto Money

В первом случае – Вы получите свои деньги, и, возможно, понесете ответственность. Во втором случае – Вы просто потеряете денежные средства.

Если Вам понадобился срочный займ, то лучше всего взять его легально: обратиться в банк и объяснить сложившуюся ситуацию. Можно, также заложить деньги, взять в долг у частного кредитора и т.д.

Как правило, они выглядят так:

  • Предоплата любым способом;
  • Перевод денег на сим-карту;
  • Залив по рекомендации.

Как работает мошенник?

Все мошенники – отличные психологи. Они ищут людей, остро нуждающихся в деньгах, и переводят, с их согласия, ворованные деньги им на карту. Те, в свою очередь их снимают, и отправляют оговоренную сумму на неизвестный счет. Это и есть залив денег без предоплаты.

Как показывает практика – заливщик получает деньги, а жертва – несет уголовное наказание в соответствии с законом.

Залив денег на карту предлагается без предоплаты, но часто с таким условием, чтобы на счету карты было от 5 до 15% от предложенного залива. Злоумышленники это объясняют тем, что на пустую карту деньги нельзя заливать, т.к. это, якобы, вызовет подозрение у банка. Так, жертва пополнит карту или онлайн-кошелек, и отдаст пароли для доступа мошенникам. Поэтому им не составит труда похитить деньги.

Что же придумали мошенники?

На самом деле эту мошенническую схему придумали сами «заливщики», чтобы пустить правоохранительные органы по ложному следу. Так они сделали «вброс» в Интернет о «заливах», который незамедлительно поддержали и распространили мошенники со всего мира. Конечно же, российские аферисты также не стали стоять в стороне и сразу взяли на вооружение новый способ развода граждан.

Итак, суть мошеннической схемы следующая. Любой из пользователей сети Интернет, кто хоть раз подавал заявки на получение кредита онлайн в разного рода «серые» банки, большинство МФО, частным лицам (среди которых также абсолютно все мошенники в Интернете), кто оставлял свои контактные данные на полулегальных интернет-ресурсах, большинстве форумов о просьбах финансовой помощи в социальных сетях и т. п. – а это огромное количество людей в стране, – все эти люди попадают в список клиентов мошенников.

После чего на их электронную почту приходит письмо с предложением финансовой помощи. Нуждающийся человек, надеясь на получение так необходимых ему денег, вступает в переписку с автором письма.

Злоумышленник предлагает стать «обнальщиком». То есть тем, что будет лично снимать деньги в банкомате. За эту работу тот обещает солидное вознаграждение. Суть в следующем: например, вам переводят 100 000 ₽, а вы должны 60%, то есть 60 000 ₽, перевести этому мошеннику за его работу, а остальные 40 000 ₽ оставляете себе, и это уже ваши деньги.

К сожалению, многие люди в надежде получить легкие деньги соглашаются на это предложение.

Оцените статью
Финансовый консультант