Как открыть брокерский счет через Сбербанк Онлайн физическому лицу

Обслуживание

Сбербанк Брокер позволяет инвестировать любому гражданину, имеющему свободные сбережения. Сервис бесплатно обучит и поможет смоделировать идею для успешных вложений.

Страховой брокер

ООО “Страховой брокер Сбербанка”, произведя полный анализ возможных финансовых рисков, готов подобрать оптимальную программу страхования. Общество поможет на всех стадиях оформления страховой защиты от первичной консультации до оформления документов при страховой выплате.

Кредитный брокер

ООО “Центр недвижимости от Сбербанка” создает сервисы и реализует услуги в области недвижимости и сопровождения сделок по ипотечному кредитованию. Сервис объединяет клиентов, работников банка и партнеров – надежных застройщиков и коммерческих агентств недвижимости.

Современная онлайн-площадка позволяет решить вопрос приобретения недвижимости от момента подачи заявки до момента государственной регистрации сделки.

Торговый брокер

ЗАО “Сбербанк-АСТ” позволяет частным лицам, предпринимателям и корпорациям участвовать в электронных торгах как в качестве продавца, так и в качестве заказчика. В автоматизированной системе торгов доступно:

  • участие в аукционах на выполнение государственных и муниципальных заказов;
  • продажа имущества предприятий, находящихся в статусе банкротов;
  • реализация, приватизация или сдача в аренду имущества;
  • выбор подрядных организаций для осуществления капитального ремонта;
  • объективный мониторинг рынка по ценообразованию.

АО “Сбербанк КИБ” – сфокусировал в себе весь спектр корпоративно-инвестиционного бизнеса, осуществляемого Сбербанком:

  • кредитование сотрудников компаний;
  • осуществление расчетов в форме аккредитива и инкассо, проведение гарантийных операций;
  • инвестиционно-банковские услуги;
  • операции по купле-продаже ценных бумаг;
  • собственные инвестиции.

В сервисе Sberbank CIB можно воспользоваться любым аналитическим продуктом, в том числе экспертным обзором рынков:

  • эмиссионных ценных бумаг;
  • облигаций;
  • отраслей;
  • инвестиций.

Сбербанк, возложив на себя функции учредителя, осуществляет контроль за деятельностью дочерних предприятий и:

  • предоставляет возможность заключать договоры на открытие брокерских счетов;
  • осуществляет обслуживание открытых брокерских счетов.

Приложение Сбербанк Инвестор

  • главное преимущество – это надежность банковской организации (вероятность того, что она обанкротится или закроется, исключена);
  • еще одним преимуществом является разветвленная сеть банковских отделений, которые расположены по всей стране;
  • весомым плюсом является возможность вывода дивидендов, полученных от торговых операций, на банковский счет или на карту Сбербанка.

При всех своих преимуществах открытие брокерского счета в крупнейшем банке страны имеет и свои минусы. В частности, выполнение брокерских операций с использованием счета предполагает списание процентов, которые являются одними из самых высоких среди ключевых брокеров.

Брокерские счета могут открывать и физические, и юридические лица. При этом открытие счета предполагает личное посещение банковского отделения. Перед тем, как идти в банк, необходимо позвонить на «Горячую линию» организации и узнать, в каком именно отделении можно открыть счет (не все отделения предоставляют подобные услуги).

С собой необходимо взять паспорт, ИНН и банковскую карту (наличие последней значительно ускорит процесс оформления документов и открытия счета). Перечень документов для юридических лиц более обширный. В него входит устав (учредительный договор), свидетельство ЕГРЮЛ, справка Росстата, налоговое свидетельство, карточка подписей, приказы о назначении ответственных лиц и лицензии.

  • предоставить личные документы сотруднику банка;
  • написать заявление на открытие брокерского счета, в котором указать его тип;
  • заполнить анкету физического лица;
  • подписать ряд уведомлений (о тарифах на обслуживание, о рисках и т. д.) и договор;
  • открыть универсальный счет физического лица, цифры которого будут использоваться при открытии брокерского счета.

Универсальный счет рекомендуется открывать по нескольким причинам. Во-первых, с его помощью можно быстро и просто пополнять брокерский счет. Во-вторых, управление брокерским счетом при наличии универсального счета можно осуществлять с помощью системы «Сбербанк Онлайн».

Вся процедура открытия счета занимает не более одного часа.

Специальное удобное мобильное приложение Сбербанк Инвестор позволяет инвестировать, находясь в режиме онлайн. Регистрация, как и использование программного обеспечения, предоставляется без взимания платы. Функции приложения позволяют:

  • контролировать состояние собственных счетов;
  • мониторить динамику текущих котировок;
  • пользоваться инвестиционными идеями;
  • совершать сделки купли-продажи.

Как открыть брокерский счет через Сбербанк Онлайн физическому лицу

Новички получают доступ к валютному и фондовому рынку Московской Биржи. Инвесторы с квалификацией имеют возможность торговать на внебиржевом рынке. По каждой ценной бумаге можно просмотреть графики и котировки, получить актуальную новостную информацию.

Удобно, что в приложении можно подать бесплатно поручение на:

  • вывод денежных средств по указанным в анкете реквизитам;
  • перевод средств между торговыми площадками внутри одного открытого брокерского счета.

Даже не являясь клиентом Сбербанка, можно:

  • подать анкету-заявление на открытие брокерского счета;
  • воспользоваться демонстрационной версией.

Тарифы, условия и комиссии Сбербанка

Сбербанк предлагает два тарифа в рамках брокерского обслуживания:

  • Инвестиционный, предполагающий осуществление крупных торговых сделок с серьезной аналитической поддержкой в виде:
    • новостной информации о развитии национального и мирового рынков;
    • портфеля облигаций в трех мировых валютах;
    • подборки инструментов инвестирования;
    • предложений по сложным комплексам финансовых стратегий;
    • ежедневных аналитических обзоров, освещающих фондовый рынок.
  • Самостоятельный, предлагающий совершение торговых операций посредством приложения QUIK, позволяющего в режиме онлайн с любого устройства выходить на фондовые рынки.

Операция

ТП Самостоятельный

ТП Инвестиционные

Комиссии, взимаемые при операциях на фондовом рынке Московской биржи (%)

До 1 млн рублей

0,060

0,3

От 1 млн. до 50 млн. рублей

0,035

От 50 млн. рублей

0,018

Комиссии, взимаемые при операциях на валютном рынке Московской биржи (%)

До 100 млн. рублей

0,2

0,2

Свыше 100 млн. рублей

Комиссии, взимаемые при операциях на срочном рынке Московской биржи (руб.)

Совершение сделок

0,5 – за контракт

0,5 – за контракт

Принудительное закрытие позиций

10 – за контракт

10 – за контракт

Комиссии, взимаемые при операциях на внебиржевом рынке ценных бумаг (%)

Сделки покупки

До 50 тыс. ед. валюты

1,5

1,5

Свыше 50 тыс. ед. валюты

0,17

Сделки продажи

0,17

0,1

При подаче поручений посредством телефонной связи взимается плата в размере 150 рублей, только начиная с 21-го поручения. А также взимается плата в размере 149 рублей за услуги депозитария.

Возможности использования счета

Банк предлагает различные виды обслуживания и инструменты. В частности, владельцам брокерских счетов, открытых в Сбербанке, открывается доступ к следующим площадкам: к срочному рынку (фьючерсные контракты); к внебиржевому рынку (акции, еврооблигации, депозитарные расписки); к основному рынку Московской биржи (корпоративные, муниципальные, государственные акции и облигации).

До недавнего времени в Сбербанке действовало два тарифных плана – «Активный» и «Самостоятельный», но с августа 2016 года «Активный» тариф был отменен, а инвесторы, использующие его, были переведены на «Самостоятельный» план. В то же время были введены новые тарифные планы для юрлиц («КИБ-2», «КИБ-3», «КИБ-4» и «КИБ-5»).

Как открыть брокерский счет через Сбербанк Онлайн физическому лицу

Открывая счет сегодня, инвестор получает доступ к информации о ценных бумагах, денежных средствах, движении активов.

Перед открытием счета специалисты банка консультируют клиентов и рассказывают обо всех имеющихся возможностях и особенностях брокерских счетов. Использовать счет нужно с умом, поскольку торговые операции, совершаемые с его помощью, могут принести как прибыль, так и убытки. Необходимо объективно оценивать степень рисков операций и совершать только те действия, которые гарантированно принесут доход. Более подробно об использовании брокерских счетов можно прочитать в нашей статье.

Пополнение брокерского счета

Пополнять брокерский счет можно через систему «Сбербанк Онлайн».

  • авторизоваться в личном кабинете;
  • перейти в раздел платежей и переводов;
  • выбрать кнопку «Инвестиции и страхование»;
  • перейти в раздел брокерского счета;
  • выбрать строку «Фондовая биржа МВМВБ» или «FORTS» (если средства нужны для покупки фьючерсов).

После этого необходимо заполнить форму, в которой следует указать карту для списания средств, номер договора, согласно которому выполняется обслуживание счета, сумму перевода. Платеж нужно будет подтвердить кодом, который придет в смс-сообщении. После этого деньги должны быть зачислены на счет в течение одного дня.

Сумму пополнения клиенты выбирают самостоятельно – банк не устанавливает минимальные цифры, которые должны быть внесены на счет при разовом пополнении. За пополнение брокерского счета комиссия не взимается. Пополнить счет можно и оффлайн, обратившись в отделение любого банка. Главное взять с собой реквизиты счета.

Как открыть брокерский счет через Сбербанк Онлайн физическому лицу

Желательно, чтобы на брокерском счете всегда находились свободные средства. Это позволит приобретать ценные бумаги по выгодным ценам, не дожидаясь зачисления перевода денежных средств.

Брокерский счет в Сбербанке. Недостатки

Сбербанк является самой солидной и надежной кредитной компанией в России, оснащенной широкой и доступной сетью офисов и автоматизированных устройств самообслуживания. Поэтому инвестировать со Сбербанком, открыв брокерский счет удобно:

  • Клиент Сбербанка может открыть счет и заключить договор на брокерское обслуживание в режиме онлайн без посещения офиса.
  • Подавать оперативно поручения можно по телефону.
  • Открывать счет можно без наличия даже минимальной суммы.
  • Пополнять брокерский счет и выводить с него денежные средства можно посредством Сбербанк Онлайн.
  • Пользоваться комплексом дополнительных услуг, позволяющих:
    • грамотно собрать пакет документов;
    • объективно оценить степень рисков;
    • разобраться в маржинальной торговле.

Что касается недостатков, то можно выделить следующие:

  • в мобильном приложении Сбербанк Инвестор нельзя осуществить перевод денежных средств;
  • ограниченность времени работы биржи Сбербанка и службы поддержки.

Многих смущают большие комиссии, но стоит учитывать, что время от времени проводятся акции, позволяющие инвестировать без взимания комиссий и платы за депозитарное обслуживание.

Чтобы открытие брокерского счета привело к значительным прибылям, стоит воспользоваться огромным информационным и консультационным ресурсом Сбербанка, чтобы иметь существенные представления о бирже и ценных бумагах.

Оцените статью
Финансовый консультант